電話那頭突然冒出一句：「你好，這裡是XX公安局，關於你近期的銀行交易，我們需要核實一些情況……」

就算在幣圈摸爬滾打多年，接到這種電話心裡也得咯噔一下。但越是這種時候越不能慌，一慌嘴瓢容易把簡單事搞複雜。下面這三招，幫你既配合調查又不給自己添堵：

**🔍 第一招：明確交易本身的合法性**

如果警察問你這交易合不合規，你得心裡有底：「個人之間買賣虛擬貨幣不違法，但資金來源要乾淨——錢要是髒的，用了就得擔責。」

說白了就是讓對方清楚，你就是個普通投資者，所有操作都在正規平台跑，跟違法犯罪八竿子打不著。

**💬 第二招：遇到退款要求，穩住別炸**

假如警方說你收到的資金可能涉案，要求你配合退回，這時候千萬別情緒上頭。可以這樣回應：「我一定全力配合調查，該怎麼處理就怎麼處理。」

接著主動提供交易記錄、轉帳憑證、聊天截圖這些證據。配合度越高，事情解決得越快，其他銀行卡也越不容易受牽連。硬剛只會讓小問題滾成大麻煩。

**⚖️ 第三招：了解處理方式，分清情況**

這裡有個重要區別：
- 如果被認定直接參與違法犯罪，所有帳戶都可能被凍結
- 但如果只是正常交易碰巧收到問題資金，通常只凍結涉事銀行卡

核心記住一點：配合調查不會留案底。但死活不配合？那性質就變了，處理措施也會隨之升級。

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**最後說兩句**

幣圈交易不是菜市場買菜，每筆轉帳背後都可能藏著風雷。所以必須養成「三查習慣」：
✅ 查對方身份（必須實名認證過）
✅ 查資金來源（往來記錄要乾淨）
✅ 查錢包地址（安全性要過關）

在這個圈子裡，穩紮穩打永遠比衝業績重要。保護好自己的錢包，可別莫名其妙就捲進別人的詐騙案裡。