在加密貨幣中生存：幫助投資者降低虧損並提升勝率的守則

在加密貨幣市場中，多數投資人失敗的原因並不是因為缺乏機會，而是因為把交易變成了「賭博」。像是追高、過早獲利了結、延遲止損、情緒性全倉操作等行為，使他們無法度過一個完整的市場週期。

事實證明：想賺錢，首先要學會不賠錢。風險管理的重要性遠超過尋找「大賺特賺」的機會。

1. 資金管理方法：所有策略的基礎 • 拆分資金以「安全試錯」 全部資金應分為5等分。每次下單僅使用1份資金來測試趨勢。即使趨勢看似「穩贏」，也絕對不能全倉。

• 紀律止損：不讓一單毀掉整個帳戶 每單最多只允許10%虧損。也就是說，總風險實際上只佔資產總額的2%。 即使連續錯5次，帳戶也幾乎完好無損，不會被擊垮。

• 按趨勢獲利了結，而非隨情緒操作 不需硬性設定獲利點，但應只在利潤超過10%時考慮獲利，避免被市場「反轉」吃掉所有成果。

常見錯誤： 賺3%就跑 → 自我壓縮獲利空間 虧15–20%還抱著希望死撐 → 小虧變大虧 這種操作無異於「自願把錢奉送給市場」。

2. 透過順勢交易提升勝率 90%的新手因貪圖「抄底」而在下跌趨勢中虧損。下跌趨勢中的反彈看似誘人，但大多只是誘多陷阱，吸引新資金進場為賣方提供流動性。

正確原則： 低買（Low-buy），不是抄底（Bottom-buy） 「抄底」像在黑暗中摸索，全靠運氣。 「低買」則是等趨勢確認後，在回調時買入——安全且有效得多。 多頭：價格回調時買入 空頭：觀望不進場

就像登山：休息蓄力，再繼續攀登——多頭趨勢的運作亦如是。

3. 遠離剛暴漲過的資產 短期內多次暴漲的資產，多屬於拉高出貨型態。

典型信號： 價格大漲但成交量異常 幾根大陽線拉升後，價格橫盤不動 媒體不斷釋出利好消息

此時，新買家往往成為「接盤俠」。極少有人能在這種模式下獲利離場。

4. 三個簡單但極為有效的技術工具 無需10–20個眼花撩亂的指標，僅以下3個工具即可掌握資金動向：

• MACD MACD上穿(黃金交叉)並突破0軸 → 真正有資金流入。 MACD在0軸上方下穿 → 預示趨勢將轉弱，應減少持倉。

• 成交量 (Volume) 由低轉高且價格突破壓力位 → 有大資金真正在買進。 成交量暴增但價格不動 → 出貨，應離場。

• 均線系統 (MA) 重點關注四條均線： MA3 – 短線信號 MA30 – 中期趨勢 MA84 – 波段進場點 MA120 – 長期趨勢判斷

僅交易四條均線皆向上的幣種。 趨勢不好 → 立即剔除，毫不猶豫。

5. 兩個「生存」法則，避開80%市場風險 • 絕不攤平虧損 攤平虧損是讓帳戶歸零最快的方法。 下跌趨勢不是機會——而是警告。錯就止損，別死撐。

• 交易後馬上記錄並複盤 檢查下單理由 對照實際趨勢 記錄正確與錯誤點

反覆操作，勝率自然穩定提升。

結論 在加密市場不存在「一夜x300」的傳奇。能長期存活的，都有三個共同點： 嚴格風險控管 順勢交易 情緒自控與紀律

這些規則並非什麼高深祕訣，而是數百位投資者無數失敗後的總結。能夠執行的，將省下數十萬、甚至上百萬的「學費」。