手機突然響了，屏幕上跳出本地座機號。接通後對方自報家門："你好，XX區公安局經偵大隊，最近需要核實你名下的幾筆數字貨幣交易記錄。"掛掉電話那一刻，很多人腦子裏已經開始演小劇場了。

先說結論：絕大部分情況，這事兒沒你想的那麼嚴重。

**首先，心態別崩。**

電話那頭的民警其實見多了，他們要的不是你慌張解釋半天，而是幾個關鍵信息：你在哪個平台交易？資金進出渠道是什麼？有沒有接觸過來路不明的轉帳？如果你本身就是正常炒幣，交易所帳戶流水清清楚楚，那就直接說——"我就是個人投資，所有操作都在合規平台，從沒碰過不明資金。"越坦誠，對方越容易判斷。反倒是那些支支吾吾的人，容易被盯上。

**其次，別跟情緒較勁。**

有時候警方會提到某筆資金"涉及案件線索"，或者說你的某張銀行卡"有風險交易嫌疑"。這時候千萬別炸毛，也別急着撇清關係喊冤。正確姿勢是：先表態願意配合調查，然後立刻着手準備材料——平台交易截圖、轉帳記錄、聊天憑證，能拿出來的都拿出來。我見過有人因爲覺得委屈當場懟回去，結果原本只是例行核查的事兒，硬是被升級成了重點排查對象。記住一句話：配合永遠比硬槓省事。

**最後，搞清楚你大概率只是"被連累"。**

現實裏，十個被核查的人，九個都是因爲交易對手那邊出了問題。可能是對方卷入詐騙案，可能是資金鏈條裏某個環節有洗錢嫌疑，你只是剛好跟他有過交易，所以被順帶核查了。這種情況下，一般只會凍結那筆可疑交易對應的銀行卡或金額，核實清楚後就能解凍。不會留案底，更不會影響徵信。只要確實是正常買賣幣，基本不會把你拖進案子本身。

**最後提個醒：**平時轉帳再着急，也別忽略三件事——對方是誰、錢從哪兒來、地址安全不安全。幣圈賺錢固然重要，但守住底線、避開麻煩更重要。畢竟賺到的錢，得能安安穩穩裝進口袋才算數。