最近不少朋友問我，突然接到警方打來的電話，說要核查虛擬幣交易記錄，當時整個人都懵了。其實真沒必要太緊張，今天就跟大家聊聊遇到這種情況該怎麼辦。

**第一件事：搞清楚法律底線在哪**

接電話時別慌，先把這句話記心裏——個人之間買賣虛擬幣不犯法，但如果牽扯到黑錢，那確實得擔責任。跟警方溝通的時候，你可以坦率說明自己的交易場景，比如是在某頭部交易所操作的，還是跟實名認證過的朋友私下轉帳的。重點是表明你沒參與什麼洗錢、詐騙之類的勾當，態度配合點，事情就好辦多了。

**第二件事：要退錢就配合，別硬剛**

有時候警方可能會讓你把錢退回去，這時候千萬別抵觸。直接說"我會按照你們的要求處理，該怎麼配合你們說了算"。然後趕緊翻出交易記錄、轉帳截圖、聊天記錄這些東西，越完整越好，主動交上去證明你這筆錢來路清白。拖着不辦或者不配合，小心帳戶凍結範圍越擴越大，到時候更麻煩。

**第三件事：分清楚凍結是哪種情況**

如果只是誤收了涉案資金，一般就凍結那張收款的銀行卡，配合核查完就能申請解凍。但要是被懷疑涉嫌違法犯罪，那可能所有帳戶都會被凍結，這種情況就得嚴格按警方要求提交材料，老老實實把交易細節講清楚。記住一點：主動配合不會留案底，反而是遮遮掩掩容易把事情搞大。

**平時交易怎麼避坑？記住這三點**

以後做交易前先做好功課，能省不少事：

第一，查對方身分。盡量找那些實名驗證過、信譽能查到的交易對象，匿名的或者身分可疑的直接pass。

第二，查資金來源。遇到那種突然轉過來一大筆錢，或者頻繁小額拆分轉帳的，多半有問題，別碰來源不明的資金。

第三，查交易安全。錢包地址一定要反復核對，陌生人發的連結別亂點，現在釣魚詐騙太多了，小心駛得萬年船。

說到底，虛擬幣交易本身沒毛病，關鍵是得守規矩、留證據。遇到警方核查別當敵人，人家也是正常工作流程，你配合好了，事情很快就能過去。