關於‘非強制實名認證’模式的案例——與Toobit的訪談

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加密貨幣交易所必須小心翼翼地平衡全球合規要求與零售交易者所需的靈活性和速度。盡管像歐盟的MiCA框架這樣的法規推動透明度，但市場上仍有相當一部分優先考慮無摩擦的訪問和多樣化的交易工具。

Toobit 是一個在這個復雜環境中航行的全球交易所。它於 2022 年推出，爲超過 400 萬交易者提供服務，日交易量超過 $30 億。“Toobit 的建立只有一個目標：讓交易感覺安全、直觀並真正賦權，” Toobit 的聯合創始人兼 CEO Ray Lee 說道。

在這次採訪中，李討論了非強制性KYC的未來、不斷變化的法規的影響以及他對一個優先考慮用戶選擇與機構級安全性的交易所的願景。

Cointelegraph：隨着行業的成熟，監管和合規已成爲中心話題。您如何看待這些力量塑造全球加密交易所的未來？

Ray Lee: 與傳統金融相比，合規在加密領域相對較新，在許多方面，它正在幫助行業成熟。歐盟的 MiCA 等法規正在推動交易所提高透明度，更強的安全性和更好的風險控制，例如加強反洗錢 (AML) 和客戶盡職調查 (KYC) 實踐以及儲備證明。

雖然完全獲得許可的交易所將吸引機構資金，但仍然有一個重要的細分市場，優先考慮隱私和靈活性的交易平台。許多交易者重視那種無許可精神，這種精神在最初塑造了加密貨幣。

在Toobit，我們旨在連接雙方。我們遵循全球合規標準，以保持平台的安全性和可信度，同時也保護用戶的選擇，讓交易者能夠選擇最適合他們的體驗。無論您是專業人士還是普通交易者，您都會發現一個旨在支持您交易方式的環境。

CT：您認爲非強制性KYC交易所如何融入不斷演變的市場？Toobit對此有何回應？

RL: 非強制KYC的交易所對於許多交易者仍然發揮着重要作用，特別是那些重視速度、隱私和低摩擦訪問的交易者。但值得澄清一個常見的誤解：非強制KYC並不意味着不合規。

現代交易所比單純收集身分證件有更復雜的風險管理方式。在Toobit，我們專注於通過強大的基礎設施來保護用戶，而不是不必要的官僚主義。

我們結合來自Elliptic和Beosin等合作夥伴的交易監控(KYT)，提供ISO級別的安全性，機構級保管(Fireblocks和Cobo)，以及我們的Bee-Safe保護系統，以保護我們的社區。

這些系統確保交易者的資金是幹淨、可追蹤且安全的，而不強迫每個人走相同的入駐流程。大多數交易者可以在無需 KYC 的情況下立即開始交易，但如果有人觸發風險警報或顯示異常模式，我們會立即要求驗證。

我們的理念很簡單：交易者應該擁有真正的選擇，而安全應該來源於強大的系統，而不是來自不必要的摩擦層。

CT：您在推動本地化和全球運營方面的經驗如何影響您爲不同類型的交易者設計Toobit產品的方式？

RL: 我的經驗表明，單一的統一平台無法滿足全球加密用戶的多樣化需求。我們通過設計Toobit的產品時考慮模塊化和文化適應性來實現這一點。

對於機構或專業交易者而言，優先事項是明確的。他們需要高性能的匹配引擎、深度流動性和強大的應用程序編程接口(API)連接，無論他們在哪裏操作。

對於我們的零售交易者，需求更加細致。在這個意義上，本地化遠不止語言。這意味着支持不同的交易文化，提供一個便捷的法幣到加密貨幣的通道，以滿足當地貨幣的需求，並創建一個從第一次點擊開始就感覺簡單直觀的界面。

我們設計產品功能，使其易於訪問，彌合先進工具與普通交易者之間的差距，同時尊重他們的本地交易行爲。我們認爲這種量身定制的方法是實現真正全球化的關鍵。

CT: Toobit 爲保護用戶在技術問題或平台故障發生時，建立了哪些保障措施？

RL: Toobit的Bee-Safe資產保護策略是多層次的:

• 金融保護盾: 我們建立了一個$50 百萬的保護基金，該基金自動保護用戶資產免受因內部技術或安全故障導致的損失。該基金完全由Toobit資助。
• 資產保管： 大多數用戶資產存放在多重籤名冷存儲中，受到像 Fireblocks 和 Cobo 這樣的機構合作夥伴的保護。這消除了單點故障，確保資產離線且安全。
• 透明度： 我們將每個用戶的資產完全備份，儲備超出了典型的1:1標準。爲了安全起見，我們僅公開部分鏈上熱錢包餘額作爲我們的儲備證明。其餘用戶資金安全存儲在機構級別的冷錢包中。所有用戶資金始終得到保障和安全。

這些層級協同工作，以確保客戶資產的全面覆蓋和保護，支持透明度和運營的完整性，而不危及安全性。

CT: 衍生品市場傳統上被認爲是專業交易者的專屬市場。Toobit如何在這個領域提供包容性？

RL: 衍生品交易不應該讓人感到害怕。因此，我們並沒有關注市場通常如何管理衍生品，而是專注於讓這個領域變得更易於接觸。

我們最大的包容性工具是復制交易。它允許人們在我們的期貨市場上瞬間復制頂級專業交易者的策略，且沒有滑點。任何人都可以在不需要深入市場知識的情況下獲取高水平的交易成果。

我們還提供事件合約。人們無需試圖理解復雜的工具，而是可以根據現實世界事件簡單地交易是或否的結果。這是一種參與衍生品的直接方式，不會讓新交易者感到心理負擔。

一切都構建在一個幹淨、直觀的界面中，旨在減少恐懼感，使高級工具對日常交易者感覺舒適、熟悉並真正可訪問。

CT: Toobit在交易方面做出了哪些進展，以幫助用戶更準確高效地執行策略？

RL: 我們在看到每個人都看到的事情後建立了Toobit：交易者在要求更多但沒有得到。從第一天起，我們就密切關注人們實際需要什麼，並隨着這些期望而發展。這就是爲什麼我們在升級上大力推進，特別是在速度和精確度方面，因爲執行最爲重要。

• 零滑點復制交易： 模仿專業交易者策略的交易者可以以完全相同的價格執行，這對於準確的風險和利潤管理至關重要。我們對此非常有信心，因此對於任何可能因復制交易某些交易對而產生的滑點，我們提供100%的退款。
• TradingView 集成： 我們與 TradingView 集成，以提供實時市場數據可視化和訪問其豐富的高級圖表工具和指標，使交易者能夠進行深入分析並執行基於數據的策略。
• 期貨最佳買賣報價: 我們推出了最佳買賣報價 (BBO) 功能，它將市場訂單的速度與限價訂單的精確性相結合。這使交易者能夠消除手動輸入價格，直接匹配最具競爭力的買/賣報價水平，以便在波動市場中實現更快、更優化的執行。

CT：是什麼塑造了你對現代交易所應有樣子的看法，這種看法如何推動Toobit當前的方向？

RL: 我對現代交易所的願景源於多年觀察加密貨幣的增長和自我重塑。它不再僅僅是一個交易的地方。它已經成爲一個快速發展的技術前沿。這就是爲什麼下一代交易所不能僅僅局限於簡單的訂單匹配。它需要適應、發展，並將新技術帶入普通交易者的手中。

這是今天引導Toobit的路徑。我們正在構建專業的高性能交易基礎設施，同時也在投資將塑造未來的理念：去中心化執行層、人工智能驅動的交易工具、更智能的風險管理系統以及自然響應市場週期變化的動態產品。

我們的長期願景是創建一個統一的環境，在這裏，集中流動性、去中心化技術和人工智能驅動的決策支持相互結合並相互支持。

Toobit不僅在跟上行業的步伐。我們正在爲下一個加密時代的需求做好準備。

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