Vừa mới phát hiện ra khung lịch sử thú vị này mà Samuel Benner đã phát triển từ năm 1875 về các giai đoạn để kiếm tiền trên thị trường tài chính. Người này về cơ bản cố gắng vẽ ra các chu kỳ kinh tế và dự đoán khi nào các giai đoạn bùng nổ, suy thoái và hoảng loạn sẽ xảy ra. Thật là hấp dẫn nếu bạn nghĩ về cách các nhà giao dịch có thể sử dụng điều này để hiểu các thời điểm kiếm tiền.

Vì vậy, đây là cách phân tích. Benner xác định ba chu kỳ chính lặp lại xấp xỉ mỗi 18-20 năm. Đầu tiên, là những năm hoảng loạn – những thời điểm khủng hoảng tài chính khi mọi thứ đi chệch hướng. Chúng ta đang nói về các vụ sụp đổ thị trường, nỗi sợ lan rộng, người ta bị thanh lý tài sản. Lý thuyết đề xuất các năm như 1927, 1945, 1965, 1981, 1999, 2019, và dự kiến kéo dài đến 2035, 2053. Trong những giai đoạn này, lời khuyên khá rõ ràng: đừng bán tháo hoảng loạn. Giữ vững tinh thần.

Tiếp theo là những năm bùng nổ, nơi các khoản tiền thực sự di chuyển. Đây là những thời điểm để kiếm tiền bằng cách bán ra, thành thật mà nói. Thị trường đang phục hồi mạnh mẽ, giá cả tăng cao, tâm lý tích cực. Các năm như 1928, 1943, 1953, 1960, 1968, 1973, 1980, 1989, 1996, 2000, 2007, 2016, 2020 – đây được cho là thời điểm bạn nên chốt lời và chuyển đổi tài sản.

Loại thứ ba là những năm suy thoái và giảm giá. Giá bị đẩy xuống, nền kinh tế chậm lại, mọi thứ cảm thấy u ám. Nhưng điều quan trọng là – chính xác là lúc tiền thông minh tích trữ. Bạn mua cổ phiếu, đất đai, hàng hóa với giá rẻ. Sau đó giữ cho đến khi bùng nổ và thoát ra ở đỉnh. Các ví dụ lịch sử chỉ ra các năm như 1924, 1931, 1942, 1951, 1958, 1969, 1978, 1985, 1996, 2005, 2012, 2023, và dự kiến đến 2032, 2040, 2050.

Chiến lược cơ bản khá đơn giản: mua khi giá thấp trong thời kỳ suy thoái, chờ đợi các giai đoạn bùng nổ, rồi bán khi giá cao. Tránh bị cuốn theo trong các năm hoảng loạn. Đây là một góc nhìn chu kỳ dài hạn về các thời điểm kiếm tiền.

Bây giờ, tôi sẽ thành thật với bạn – đây là một mẫu hình lịch sử dựa trên tư duy chu kỳ, không phải một quy luật vật lý. Thị trường bị ảnh hưởng bởi rất nhiều yếu tố: địa chính trị, chiến tranh, đột phá công nghệ, chính sách, các sự kiện bất ngờ kiểu chim đen. Vì vậy, trong khi khung của Benner cung cấp cho bạn một lăng kính hữu ích để suy nghĩ về nhịp điệu dài hạn của thị trường, đừng coi đó như chân lý tuyệt đối. Nó chủ yếu giúp bạn hiểu các mẫu hình rộng hơn và có chiến lược khi vào và thoát vị thế hơn là cố gắng dự đoán chính xác từng bước đi.