Gần đây lại thấy có người trong giao dịch bị thiệt hại, nguyên nhân vẫn là lối mòn cũ — chốt lời quá sớm hoặc tham lam quá muộn. Nói thì dễ, người khác sợ hãi tôi tham lam, nhưng trong thực tế vận hành, câu này hiếm khi dễ dàng thực hiện.

Tôi cũng đã trải qua, khó khăn lắm mới chờ được thị trường có chút lợi nhuận, trong lòng bắt đầu lo lắng, sợ mất lợi nhuận, nên vội vàng chốt lời để an toàn, kết quả là khi quay lại thì thị trường đã tăng vọt, bỏ lỡ một khoản lớn. Lần sau rút kinh nghiệm, quyết định để lợi nhuận chạy tự do, kiên trì không động, kết quả thị trường đảo chiều, lợi nhuận trước đó bốc hơi trong chớp mắt, lại bắt đầu hối tiếc vì quá tham lam. Cảm giác đấu tranh này, tin rằng nhiều trader đều đã trải qua.

Nói thẳng ra, nhiều người thể hiện trên thị trường chính là trong trạng thái dao động giữa sợ hãi và tham lam. Có người một khi thắng thì chạy, thua thì thoát, đó là do sợ hãi chi phối; có người ngược dòng mua vào, nghĩ rằng thị trường sẽ đảo chiều, kết quả càng ngày càng thua lỗ. Cũng có người thấy giá tăng thì theo đuổi, thấy giảm thì bán tháo, hoàn toàn không có kế hoạch, đó là do tham lam kiểm soát. Còn có người trực tiếp đặt cược lớn, tất cả vốn đều đẩy vào một hướng.

Những cách làm này thỉnh thoảng có thể mang lại lợi ích, nhưng thường chỉ là may mắn. Vấn đề thực sự nằm ở tâm lý, ở khả năng kiểm soát điểm yếu của nhân tính. Rất nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ và người mới đều là những người sau khi xảy ra chuyện mới nghĩ lại, đợi thị trường kết thúc rồi mới phản tỉnh, nhưng lần sau đến vẫn cứ phạm lỗi cũ.

Tôi để ý rằng, những trader sống lâu trên thị trường, điểm chung của họ là gì? Chính là có một hệ thống giao dịch riêng. Có quy tắc vào lệnh, có tín hiệu thoát lệnh, cách quản lý vốn cũng rõ ràng. Quan trọng nhất là họ có thể thực thi nghiêm ngặt các quy tắc này, không để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định. Như vậy mới có thể thực sự làm được câu “người khác sợ hãi tôi tham lam, người khác tham lam tôi sợ hãi”—nhưng “tham lam” và “sợ hãi” này không phải mù quáng, mà dựa trên lý trí của hệ thống.

Điều thú vị là, xã hội loài người tiến hóa, từ nền văn minh nông nghiệp đến thời đại công nghiệp rồi đến thời đại thông tin, vật chất ngày càng phong phú, công nghệ ngày càng phát triển, nhưng có một thứ đã không thay đổi hàng nghìn năm — chính là nhân tính. Tuy nhiên, cá nhân có thể tiến hóa, qua thực chiến và phản tỉnh liên tục, một số cao thủ giao dịch đã thực sự chiến thắng được những điểm yếu cố hữu của nhân tính như sợ hãi và tham lam, trở thành người chiến thắng trên thị trường. Còn phần lớn mọi người thì suốt đời vẫn đang chiến đấu với điểm yếu của chính mình.

Vì nhân tính khó thay đổi, chúng ta có thể đổi cách suy nghĩ, dựa vào một số công cụ phân tích để hiểu tâm lý chung của nhà đầu tư trên thị trường, từ đó giảm thiểu rủi ro của chính mình. Cuối cùng, bất cứ lúc nào cũng phải kính sợ thị trường, nhìn nhận thị trường một cách lý trí, có kế hoạch vượt qua điểm yếu của nhân tính, không ngừng hoàn thiện nhận thức về giao dịch trong phạm vi quen thuộc và kiểm soát được của mình. Đây mới là cách sống sót thực sự dưới logic “người khác sợ hãi tôi tham lam”.