Gần đây tôi đã tìm hiểu về đầu tư ESG và nhận ra nhiều người vẫn chưa thực sự hiểu ESG là gì hoặc tại sao nó lại quan trọng. Để tôi giải thích theo cách dễ hiểu.

Về cơ bản, khi bạn nghĩ về cuộc sống của chính mình, bạn có thể cố gắng giảm dấu chân carbon, duy trì ý thức xã hội, thậm chí còn bỏ phiếu cho những người phù hợp với giá trị của bạn. Bây giờ hãy tưởng tượng mở rộng điều đó ra cách các tập đoàn hoạt động. Đó chính là bản chất của đầu tư ESG. Nó xem xét các công ty qua ba khía cạnh: tác động môi trường, cách họ đối xử với con người và xã hội, và các thực hành quản trị.

Vậy chính xác thì điểm số ESG là gì? Các công ty được đánh giá dựa trên các yếu tố như ô nhiễm không khí và nước, các quy trình năng lượng xanh, phá rừng và quản lý chất thải ở phía môi trường. Sau đó là các yếu tố xã hội như chính sách đa dạng, quyền con người, sự hài lòng của khách hàng và an ninh dữ liệu. Và quản trị bao gồm đa dạng hội đồng quản trị, lương thưởng cho ban điều hành, các vụ kiện tụng, hoạt động vận động hành lang và các vấn đề tham nhũng nội bộ. Đây gần như là một cách toàn diện để đánh giá xem một công ty có thực sự bền vững hay chỉ đang nói về nó.

Điều tôi thấy thú vị là: một số công ty nổi tiếng như Microsoft, Mastercard và Accenture đã xây dựng danh tiếng vững chắc trong lĩnh vực ESG trong khi vẫn duy trì hiệu suất tài chính mạnh mẽ. Đó chính là điểm cân bằng mà mọi người đều tìm kiếm.

Nếu bạn muốn bắt đầu đầu tư theo nguyên tắc ESG, có năm bước cơ bản. Đầu tiên, xác định phương pháp của bạn. Bạn sẽ theo hướng tích cực (mua các công ty làm điều tốt như năng lượng sạch) hay tiêu cực (tránh các công ty trong lĩnh vực nhiên liệu hóa thạch hoặc vũ khí)? Điều này rất cá nhân vì giá trị của mỗi người khác nhau.

Thứ hai, thu hẹp phạm vi tập trung của bạn. Vũ trụ ESG rất rộng lớn, vì vậy hãy chọn những gì quan trọng nhất với bạn. Năng lượng sạch? Quản trị doanh nghiệp? Đối xử với người lao động? Điều này giúp bạn tránh bị quá tải.

Thứ ba, xác định phân bổ của bạn. Bạn không cần phải đầu tư toàn bộ vào ESG. Bắt đầu với 10 hoặc 20 phần trăm danh mục của bạn là hoàn toàn hợp lý, và điều này còn giúp bạn linh hoạt hơn trong việc chọn các khoản đầu tư theo ngành. Nếu bạn đầu tư 100% vào ESG, các quỹ đa dạng hơn thường ít biến động hơn.

Thứ tư, chọn các khoản đầu tư thực tế của bạn. Cổ phiếu riêng lẻ, quỹ tương hỗ, ETF hoặc kết hợp tất cả. Đây là lúc việc tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính thực sự có ích.

Nhưng đây là thực tế: ban đầu, các quỹ ESG từng bị đánh giá là kém hiệu quả. Nhưng điều đó đã thay đổi. Hiện nay có một số quỹ ESG vượt trội so với thị trường nếu bạn làm bài tập về nhà.

Thứ năm và cũng rất quan trọng, theo dõi hiệu suất của bạn. Nếu các khoản đầu tư ESG của bạn tụt hậu quá nhiều, bạn cần đưa ra quyết định. Tôi hiểu, việc ngủ ngon đêm biết rằng tiền của bạn phù hợp với giá trị của mình là điều đáng giá. Nhưng nếu điều đó có nghĩa là bạn không thể nghỉ hưu cho đến khi 90 tuổi, thì thực sự điều đó không giúp ích gì cho bạn. Mục tiêu là tìm ra sự cân bằng giữa ESG và các khoản đầu tư truyền thống để bạn vừa yên tâm vừa đạt được kết quả tài chính vững chắc.

Điều cốt lõi về đầu tư ESG là: nó liên quan đến việc xem xét cách các công ty hoạt động thực sự ngoài lợi nhuận. Họ có đối xử tốt với người lao động không? Quản lý tác động môi trường như thế nào? Lãnh đạo của họ có minh bạch và có trách nhiệm không? Những yếu tố này thực sự có thể liên quan đến rủi ro thấp hơn và sự ổn định lâu dài tốt hơn. Như bất kỳ khoản đầu tư nào, nó đi kèm rủi ro và đòi hỏi nghiên cứu, nhưng nếu bạn muốn cân bằng danh mục đầu tư phù hợp với giá trị của mình trong khi vẫn xây dựng của cải, ESG chắc chắn đáng để khám phá.