Washington Đóng Cửa Nhà Vận Hành ATM Tiền điện tử Do $8 triệu USD Quỹ Khách Hàng Bị Lạm Dụng

Nguồn: Tiền điện tửNewsNet Tiêu đề gốc: Washington Đóng Cửa Máy ATM Tiền điện tử đã Khẳng Định $8 Triệu trong Quỹ Người Dùng như Thu Nhập Liên kết gốc: Cơ quan quản lý bang Washington đã yêu cầu CoinMe ngừng tất cả hoạt động chuyển tiền sau khi cáo buộc nhà điều hành ATM tiền điện tử này đã đối xử với hơn $8 triệu USD tiền của khách hàng như doanh thu của chính nó.

Sở Tài chính (DFI) đã ban hành lệnh ngừng ngay lập tức khẩn cấp vào ngày 1 tháng 12, viện dẫn “các phương thức không an toàn và không hợp lý.”

Cơ quan quản lý cảnh báo lạm dụng tiền của khách hàng

DFI cho biết CoinMe đã không bảo vệ được tiền mà người tiêu dùng đã trả cho các voucher tiền điện tử. Thay vào đó, công ty này bị cáo buộc đã tính các số dư voucher chưa được yêu cầu hoặc đã hết hạn như là thu nhập.

Theo hồ sơ, khách hàng đã mua phiếu tại các ki-ốt CoinMe nhưng không bao giờ đổi chúng. Luật Washington yêu cầu các công ty phải giữ số tiền đó như tài sản của người tiêu dùng hoặc chuyển giao chúng như tài sản không được yêu cầu.

Tuy nhiên, DFI cho biết CoinMe đã coi các số dư là doanh thu của công ty. Cơ quan quản lý lập luận rằng điều này đã gây hại cho người tiêu dùng và làm sai lệch tình hình tài chính của công ty.

Vì những phát hiện này, DFI đã ra lệnh cho CoinMe ngừng tất cả các hoạt động chuyển tiền và liên quan đến kiosk trong tiểu bang. Công ty không thể chấp nhận các khoản tiền mới từ người tiêu dùng Washington theo lệnh.

Các quan chức cũng cho biết họ sẽ tìm kiếm bồi thường cho những khách hàng bị ảnh hưởng. Cơ quan này đã báo hiệu kế hoạch thu hồi giấy phép chuyển tiền của CoinMe.

Lệnh ngừng và từ chối liệt kê một số vi phạm khác. Những vi phạm này bao gồm việc không duy trì giá trị tài sản ròng yêu cầu, giữ hồ sơ không chính xác và nộp các tài liệu không đúng.

DFI cũng lưu ý rằng một số phiếu CoinMe hiển thị số điện thoại hỗ trợ đã không còn hoạt động. Cơ quan quản lý cho biết điều này đã góp phần vào việc bảo vệ người tiêu dùng kém.

Một Cú Đánh Đau Đến Một Mạng ATM Chuyển Tiền Mặt Sang Tiền Điện Tử Lớn

Hành động này đánh dấu một trong những động thái thực thi nghiêm trọng nhất của nhà nước đối với một nhà điều hành ATM tiền điện tử ở Mỹ. CoinMe vận hành một trong những mạng lưới chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử lớn nhất trong cả nước.

Vụ việc làm nổi bật sự giám sát ngày càng tăng đối với các kênh tiền điện tử xử lý tiền mặt vật lý. Các nhà quản lý mong đợi những công ty này tuân theo các tiêu chuẩn giống như các nhà chuyển tiền truyền thống.

CoinMe có thể phản đối lệnh, nhưng các nhà quản lý ở Washington dường như đã sẵn sàng để leo thang vụ việc. Nếu bang thu hồi giấy phép của công ty, CoinMe sẽ mất khả năng hoạt động bất kỳ dịch vụ chuyển tiền nào ở Washington.

Trong khi đó, DFI đã kêu gọi các khách hàng bị ảnh hưởng chuẩn bị yêu cầu bồi thường cho các khoản hoàn tiền tiềm năng. Ưu tiên của cơ quan này, theo như họ cho biết, là bảo vệ người tiêu dùng dựa vào các công ty được cấp phép để xử lý tiền của họ một cách an toàn.