Mua và Giữ so với Giao dịch Ngày: Tại sao Chiến lược của Warren Buffett vượt trội hơn hầu hết các Nhà giao dịch Bán lẻ

Cuộc tranh luận lâu đời nhất của Phố Wall: Bạn nên cố gắng dự đoán thị trường hay giữ vững đầu tư lâu dài?

Các con số kể một câu chuyện tàn nhẫn. Một khoản đầu tư $10k vào S&P 500 vào ngày 1 tháng 1 năm 2003 → $64.8k vào tháng 12 năm 2022 (6x lợi nhuận). Nhưng chỉ cần bỏ lỡ 10 ngày tốt nhất? Bạn chỉ còn $29.7k. Đó là cách mà thời gian thị trường không khoan nhượng.

Ngay cả những nhà đầu tư huyền thoại cũng thừa nhận điều này: Berkshire Hathaway của Buffett đã gấp đôi S&P 500 (1965-2022) bằng cách làm một điều - giữ nguyên vị trí. Tại cuộc họp cổ đông năm 2022, Buffett đã thẳng thắn nói: “Chúng tôi không biết thị trường sẽ làm gì vào sáng thứ Hai. Chúng tôi chưa bao giờ đưa ra quyết định mua/bán dựa trên dự đoán thị trường.”

Toán Học của Sự Kiên Nhẫn:

• $500/tháng với tỷ suất sinh lợi hàng năm 10% trong 30 năm = ~1,1 triệu đô la tiết kiệm
• Đóng góp thực tế của bạn: $180k
• Lãi kép làm việc nặng: $950k+

Giao dịch trong ngày trông hấp dẫn (tiềm năng lợi nhuận nhanh 3x), nhưng thực tế thì sao? Rủi ro cao, hóa đơn thuế khổng lồ, và ngay cả những chuyên gia cũng gặp khó khăn trong việc duy trì chuỗi thắng.

Thời gian trên thị trường làm mượt sự biến động → loại bỏ quyết định cảm xúc → để lãi suất kép hoạt động. Thời gian thị trường? Thiệt hại cao, trò chơi thua lỗ lâu dài, cơn ác mộng thuế.

Điều cuối cùng: Nhàm chán thắng lợi khi nói đến việc xây dựng tài sản thực sự.