Cách Di chuyển của Warren Buffett $10K Trở Thành $253K ( Và Tại Sao Hầu Hết Các Quản lý Quỹ Không Thể Vượt Qua Được Nó )

Vào năm 1993, Buffett đã nói với các nhà đầu tư thông thường điều gì đó táo bạo: quên việc chọn cổ phiếu, chỉ cần mua một quỹ chỉ số.

Đây là phép toán chứng minh rằng anh ấy đã đúng:

Nếu bạn đầu tư $10K vào SPY ( hoặc quỹ ETF S&P 500 tương tự vào ngày bức thư của ông được phát hành vào năm 1994, bạn sẽ có ) hôm nay. Điều đó có nghĩa là lợi nhuận gấp 25 lần trong 30 năm. Không tệ cho việc gần như không làm gì.

Nhưng đây là nơi nó trở nên thú vị — 86,9% các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp đã không đạt hiệu suất tốt hơn S&P 500 trong năm năm qua. Trong 20 năm? Con số đó nhảy lên 91%. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp với đội ngũ phân tích, dữ liệu theo thời gian thực và hàng triệu đô la AUM đang bị đánh bại bởi một robot chỉ theo dõi một chỉ số.

Điều đáng chú ý: Nếu bạn đã thêm chỉ $100/tháng bắt đầu từ năm 1994 $253K điều chỉnh cho lạm phát(, bạn sẽ có thêm )trên số tiền gốc $10K đó. Đó là sức mạnh của lợi nhuận kép + việc mua sắm nhất quán, không phải là thời điểm thị trường.

Lợi nhuận trung bình của S&P 500 kể từ năm 1994 khoảng 10,8% hàng năm - chỉ cao hơn một chút so với mức trung bình lịch sử 10%. Không có điều gì điên rồ xảy ra. Đây chỉ là những gì mà việc đầu tư kiên nhẫn, nhàm chán mang lại.

TLDR: Bạn không cần phải là một thiên tài để xây dựng tài sản. Đặt nó và quên nó sẽ tốt hơn 9 trong số 10 chuyên gia.