Намагаюся впорядкувати своє портфоліо, і чесно кажучи, існує надто багато інструментів. Останні кілька тижнів я тестував різні з них і хотів поділитися тим, що дійсно працює.

Якщо ви тільки починаєте і не хочете витрачати гроші, безкоштовний тариф Empower — хороший варіант. Ви отримуєте персональну панель, де можете зібрати всі свої рахунки — перевірки, заощадження, інвестиції, що завгодно. Інструмент Investment Checkup допомагає побачити, чи ваше портфоліо справді диверсифіковане, чи ви просто вгадуєте. Аналізатор витрат також корисний, бо показує, скільки ви втрачаєте через витрати. Для безкоштовного програмного забезпечення для управління портфоліо це, мабуть, найкраще співвідношення ціна-якість.

Але якщо у вас більш складна ситуація — наприклад, нерухомість, криптовалюти, приватний капітал — Vyzer вражає. Він відслідковує все разом, і публічні, і приватні інвестиції. Ви можете буквально завантажити документи, і він визначить, які активи вони представляють. Платформа підключається до близько 18 000 фінансових установ по всьому світу, тому синхронізація досить безшовна. Не безкоштовно, але варте того, якщо ви керуєте кількома типами інвестицій.

Для відстеження дивідендів особливо недооцінений Sharesight. Більшість інструментів показують лише загальну дохідність, але цей розбиває ваші джерела доходу — дивіденди, розподіли, все. Ви навіть можете прогнозувати майбутній дохід від дивідендів. Інтегрується з понад 170 брокерами, тому імпорт дуже простий.

Stock Rover більше для тих, хто хоче глибше аналізувати цифри. Монте-Карло симуляції, кореляційний аналіз, рекомендації щодо ребалансування — він детальний. Інструмент Future Income корисний для прогнозування, яким може бути ваш дохід від дивідендів у майбутньому. X-Ray від Morningstar схожий, але більше зосереджений на розподілі активів і секторному аналізі.

Якщо хочете все в одній екосистемі — бюджетування, відстеження, інвестиції — підходять Quicken або Mint. Mint особливо хороший, якщо ви намагаєтеся заощадити більше, щоб дійсно інвестувати. Автоматично відстежує витрати і має вбудовані функції безкоштовного управління портфоліо.

Чесно кажучи, найкращий інструмент залежить від того, що вам саме потрібно. Просте портфоліо? Безкоштовний тариф Empower. Складні активи? Vyzer. Орієнтація на доходи? Sharesight. Хочете аналізувати все? Stock Rover. Не зациклюйтеся — просто оберіть один і починайте відстежувати, замість того щоб розкидувати свої інвестиції скрізь.