Щойно я читав цікаве дослідження про справжній крипто-портфель. Виявляється, хороше не полягає у всін або лише в інтуїції щодо альткоїнів. Згідно з дослідженням, яке цитують VanEck та інші фірми, для традиційного портфеля 60/40 оптимальний відсоток набагато менший, ніж у більшості людей — всього 3% Біткоїна та 3% Ефіру. Таке розподілення в 6% вже майже подвоює коефіцієнт Шарпа історично, при цьому просідання ринку (drawdown) зростає лише трохи.

Якщо говорити про чистий крипто-портфель, математика вказує на 70% BTC і 30% ETH для максимальної доходності з урахуванням ризику. Навіть розподіл 50/50 вже дає надійну диверсифікацію порівняно з володінням одного активу.

Головне тут: розподіл значно важливіший за хайп. Така концепція, як теорія портфеля фінансової незалежності (Financial Independence Overreach Portfolio Theory), рекомендує тримати крипту нижче 5% від загальної чистої вартості — хіба що у вас є додатковий капітал поза ціллю досягнення фінансової незалежності. Крипто-портфель може підвищити доходність, але також може посилити волатильність. Різниця у тому, що правильна структура та планування — це ключ.