Щойно натрапив на цю божевільну історію про крах OneCoin, яка реально ставить у перспективу, наскільки глибоко заходять ці криптовалютні шахрайські схеми. Гілберт Армента, колишній хлопець Руї Ігнатової (— тієї самої легендарної Cryptoqueen), щойно був засуджений до п’яти років федеральної в’язниці за відмивання $300 мільйонів, викрадених у інвесторів OneCoin. Уся історія доволі темна, якщо зануритися в деталі.

Отже, ось що сталося: OneCoin був фактично масштабною пірамідальною схемою, яка стартувала в Болгарії ще в 2014 році й зрештою вкрала понад $4 мільярда у мільйонів людей. Вони підштовхували інвесторів купувати ці фальшиві «освітні пакети» для цифрової торгівлі — від 100 до 118,000 євро, — а натомість ті отримували токени OneCoin. У чому була пастка? Існувала внутрішня торгова площадка, де нібито можна було обмінювати ці монети, але щоденні ліміти були надто жорстко обмежені. Потім у 2016 році вони просто закрили її під приводом «технічного обслуговування», а коли вона повернулася у 2017 році, вся ця історія вже фактично була завершена.

Гілберт Армента був не просто якимось випадковим спільником. Він безпосередньо брав участь в операції та допомагав спрямовувати викрадені гроші. Що божевільно — так це те, що він робив із ними: розкішні літаки, хабарі бізнесам у Mexican, азартні ігри на гроші інвесторів. Його команда захисту намагалася зобразити його жертвою маніпуляцій Ігнатової, стверджуючи, що вона наказувала людям стежити за ним і контролювала його через їхні стосунки. Але суд цьому не повірив. Він визнав провину ще в 2018 році за відмивання грошей, вимагання та шахрайство з використанням банківських переказів (wire fraud), що зменшило його вирок з потенційних семи років до п’яти.

А сама Cryptoqueen? Досі зникла. Востаннє її бачили в Athens у 2017 році, і, чесно кажучи, ніхто насправді не знає, що сталося. Дехто думає, що вона мертва, інші — що вона десь переховується, маючи на руках частину тих $4 мільярдів. FBI внесло її до свого списку Ten Most Wanted і запропонувало $100,000 за інформацію. Найцікавіше те, що $15 мільйонний пентхаус у London, який вона придбала роками раніше, знову з’явився на ринку — через це люди почали гадати, чи вона досі десь там. Прокурори навіть притягнули до відповідальності її німецького адвоката (German) за переказ $21 мільйонів для покриття цієї покупки.

Уся ця сага про OneCoin — по суті, шаблон того, як не можна довіряти раннім криптосхемам. Кілька країн — Bulgaria, Finland, Norway, Sweden, Latvia, Croatia — усі попереджали людей, що це шахрайство, ще до того, як воно повністю звалилося. Вирок Гілберту Арменті — нагадування: участь у таких операціях, навіть якщо ти не головний організатор, має серйозні наслідки. Криптосфера з 2014 року дуже змінилася, але історії на кшталт цієї досі важливі, бо вони показують, чому реально значать належна перевірка й регулювання.