Обмін у торгівлі: приховані витрати, які зменшують ваш щоденний прибуток

Багато трейдерів зазвичай зосереджуються лише на спредах і комісіях і забувають про одну не менш важливу річ: комісії за нічне утримання. Обмін Це приховані витрати, які суттєво впливають на вашу прибутковість. Це особливо актуально, якщо ви трейдер, який любить утримувати позиції днями, тижнями або місяцями.

Що таке Swap? Чому брокери беруть таку плату?

У королівських термінах. Обмін Вона стосується комісії за утримання позиції овернайт, тобто характеру відсотків, що виникають при утриманні угоди до моменту закриття ринку. Інші терміни, які використовуються для позначення цього, — це «овернайт відсотки» або «комісія за перенесення».

Брокери стягують цю комісію не лише для заробітку. Існують глибші фінансові причини. Коли ви торгуєте на ринку, наприклад, на Форекс, але не закриваєте позицію в день дня, брокер повинен «позичити». Продовжуйте платити вам за підтримку цього статусу. Позики мають свою ціну, саме це показує Swap.

Механізм свопу: різниця процентних ставок між валютами

Щоб по-справжньому зрозуміти обміни, Потрібно звернути увагу на початкову точку — «Диференціал процентних ставок».

Коли ви відкриваєте форекс-угоду, таку як EUR/USD, ви «позичаєте». одна валюта — щоб «купити» іншу.

• Якщо ви відкриєте довгу позицію (Купити) EUR/USD: Ви «купуєте» євро і «позичаєте» USD. щоб оплатити цю покупку.
• Якщо ви відкриєте коротку позику (Продати) EUR/USD: Ви «позичаєте» євро, щоб продати і отримати USD назад.

Усі валюти мають власні політичні процентні ставки, які встановлює центральний банк кожної країни. Наприклад:

• Долар США (USD) контролюється FED за курсом 4,5% на рік (модель).
• Євро (EUR) регулюється ЄЦБ за ставкою 3,5% на рік (модель).
• Японська єна (JPY) 0,25% річно (дуже низький)

Отже, коли ви «позичаєте» У якій валюті ви повинні Виплати відсотківІ коли ви «тримаєте» будь-яку валюту, ви отримуєтеЗаробляйте відсотки Swap — це різниця між цими двома значеннями.

Простий приклад розрахунку swap

Припустимо, ви торгуєте Купити EUR/USD:

• EUR дає 3,5% річної відсоток (ви «тримаєте» євро, таким чином заробляєте)
• USD пропонує відсотки 4,5% на рік (ви «позичаєте» USD). Тому вони мають платити).
• Маржа = 3,5% - 4,5% = -1,0% на рік

Внаслідок цього ви Обмін зарплатою (негативний) Щоночі я тримаю цей наказ.

Якщо ви торгуєте Продайте EUR/USD:

• EUR пропонує відсотки під 3,5% на рік (ви «позичаєте» EUR). Тому вони мають платити).
• USD дає 4,5% річної ставки (ви «тримаєте» долар і таким чином заробляєте)
• Маржа = 4,5% - 3,5% = +1,0% на рік

Внаслідок цього ви Заробіток Обмін (Позитивний) Щоночі я тримаю цей наказ.

Обмін плюс і мін негатив: Чому ми програємо здебільшого?

Саме тут початківці трейдери часто дивуються. Теоретично свопи мають відображати фактичну різницю процентних ставок, але насправді…

Брокери додають власні комісії Вони є посередниками, які сприяють запозиченню та маніпуляціям, тому додають власну «націнку» або «управлінську комісію» до фактичної ставки свопу.

Наприклад:

• Ефективна різниця процентних ставок = +1,0% (плюс)
• Націнка/комісія за обробку брокера = -0,8%
• Обмін, який ви фактично заробляєте = лише +0,2%.

Або в іншому випадку, якщо брокер стягує високу комісію за обробку, як довгі, так і короткі свопи можуть бути негативними. Тому, незалежно від того, купуєте ви чи продаєте, щовечора потрібно платити комісію за обмін. Ось чому довгі свопи (для ордерів на купівлю) і короткі (для ордерів на продаж) зазвичай ніколи не збігаються точно.

Феномен триденного обміну: чому середа ввечері — поганий хлопець

Це момент, який початківці трейдери часто пропускають. 1 день тижняОбмін3x (3x Swap)

Чому так відбувається?

Більшість ринків Forex та CFD закриті у суботу та неділю, але світова фінансова система не перебуває на перерві.

В який день це сталося? Здебільшого це середа ввечері (тримає з середи по четвер), бо:

Ринок Форекс має цикл розрахунків T+2 (2 робочі дні після торгівлі):

• Понеділкова торгівля → середа
• Середа, торгівля → п’ятничне врегулювання
• Коли чекаєш з середи по четвер Її цикл розрахунків T+2 припадає на понеділок (пропускаючи суботу-неділю, коли торгів немає).

Внаслідок цього ви «позичаєте». Weekend Cross Money (п’ятниця, субота, неділя) Тож брокер зібрав розрахунки відсотків за ці 3 дні в середу ввечері.

Отже, Якщо ви тримаєте позицію «Купити 1 лот EUR/USD» з довгою позицією свопу = -8,5 USD/ніч:

• Звичайна ніч: втрата 8,5 USD
• Середа ввечері (3-денний своп): втрата 8,5 × 3 = 25,5 USD

Ось чому деякі трейдери намагаються уникати утримання позицій на ніч у середу.

Як перевірити вартість свопу перед відкриттям угоди

Щоб знати, скільки свопів і який він має на ваш прибуток. Вам потрібно перевірити цю інформацію. Перед відкриттям замовлення Спосіб перегляду завжди залежить від платформи, яку ви використовуєте.

Перегляд у MT4/MT5 (MetaTrader)

1. Перейдіть у вікно Market Watch (Список активів).
2. Клацніть правою кнопкою миші на потрібний актив (наприклад, EUR/USD).
3. Виберіть «Специфікація».
4. Відкриється нове вікно, шукаючи лінію:
   • Своп Лонг: Курс обміну для ордерів на купівлю
   • Короткий обмін: Ставка свопу для ордерів на продаж
5. Показані числа зазвичай у точках, які потрібно обчислити.

Погляди на Mitrade та платформу New Age

Сучасні платформи Дизайн, щоб зробити все простіше і зрозуміліше:

1. Виберіть актив, який хочете обміняти
2. Знайдіть вкладку «Вступ» або «Інформація про активи».
3. Прокрутіть вниз, щоб знайти «Плату за ніч».
4. Mitrade відображає вартість свопу у відсотках (%) за ніч, тобто -0,015% за ніч, що легко розрахувати.

Ця прозорість у відображенні інформації дозволяє точно розрахувати витрати перед тим, як ви вирішите торгувати.

Свопінг: формула розрахунку, яку трейдерам потрібно знати

Тепер, коли ви знаєте курс обміну, давайте порахуємо, скільки це насправді коштує.

Метод 1: Обчислення в балах (MT4/MT5)

Рецепт: