3 високодохідних дивідендних акцій, що приносять понад 5% доходу для довгострокових інвесторів

Коли індекс S&P 500 пропонує всього 1,2% у середньому дивідендної доходності, досвідчені інвестори, що орієнтуються на доходи, повинні шукати інші джерела фінансування пенсії через розподіл портфеля. Хороша новина: кілька якісних компаній пропонують винятково високі дивідендні акції, які довели свою стійкість протягом десятиліть. З $10 000 для інвестування Realty Income, T. Rowe Price і Bank of Nova Scotia пропонують переконливі можливості для отримання значного пасивного доходу при довгостроковому утриманні.

Realty Income: Машина щомісячного доходу з безпрецедентною стабільністю

Відомий як “Компанія щомісячних дивідендів”, Realty Income вирізняється тим, що виплачує дивіденди кожного місяця, а не за традиційним квартальним графіком. Це не просто маркетинг — це щира прихильність компанії до надійного генерування доходу. Історія говорить сама за себе: 30 послідовних років зростання щорічних дивідендів, що є рідкістю на сучасному ринку.

Як REIT з чистою орендою, Realty Income є домінуючою силою у своїй ніші, контролюючи понад 15 600 об’єктів по всьому світу. Хоча його портфель переважно зосереджений на роздрібних активів, він також диверсифікувався у промислову нерухомість. Величина компанії означає, що зростання залишатиметься помірним, але керівництво активно шукає нові горизонти — включаючи управління інституційними активами та інвестиції у дата-центри для розширення майбутніх потоків доходів.

Realty Income не приверне увагу як захоплююча історія зростання. Однак, з поточною дивідендною доходністю 5,3%, компанія забезпечує той дохід, який найбільше цінують інвестори, що шукають стабільність. За поточними цінами, ваші $10 000 інвестицій купили б приблизно 166 акцій, що дозволить вам отримувати щомісячні виплати без обмежень, поки компанія продовжує підвищувати рівень виплат з року в рік.

T. Rowe Price: Використання “липких” клієнтів для стабільного зростання дивідендів

T. Rowe Price має потужну конкурентну перевагу в управлінні активами: як тільки клієнти переводять свої гроші на рахунок, вони рідко відчувають мотивацію змінювати його. Це “липкість” створює дуже передбачуваний потік доходів і робить бізнес-модель внутрішньо надійною.

Однак сектор управління активами зазнає значних трансформацій. Біржові фонди поступово зменшують активи взаємних фондів, що тисне на дохідну базу, оскільки комісії залежать від управлінських активів. Рішення T. Rowe Price? Агресивно розширюватися у швидко зростаючих сегментах, таких як приватні ринки та створення власної платформи ETF. Недавнє партнерство з Goldman Sachs підкреслює цю прихильність до розвитку відповідно до ринкових трендів.

Баланси компанії без боргів і лояльна база клієнтів забезпечують достатній запас міцності для подолання галузевих викликів. T. Rowe Price збільшувала дивіденди щороку протягом 39 років поспіль — ця серія змагання з більшістю компонентів S&P 500. Поточна доходність 4,9% компенсує інвесторам незначні ризики, пов’язані з адаптацією компанії до структурних змін на ринку. З $10 000 ви придбали б приблизно 96 акцій, що дозволить вам брати участь як у зростанні дивідендів, так і у капітальній прибутковості під час реалізації трансформації компанії.

Bank of Nova Scotia: Майже два століття надійності дивідендів

Хоча поточна серія підвищення дивідендів Bank of Nova Scotia триває лише один рік, історія дивідендів цієї компанії вражає: вона виплачує дивіденди акціонерам щороку з 1833 року. Мало хто у світі може похвалитися такою довговічністю та послідовністю повернення капіталу акціонерам.

Як один із найбільших фінансових інститутів Канади з значущими операціями у Північній та Південній Америці, Bank of Nova Scotia вигідно відрізняється консервативним регуляторним середовищем Канади, що формує весь банківський сектор у напрямку стабільності. Наразі компанія виконує стратегічну перебудову бізнесу, зосереджуючись на зростанні у Північній Америці, повертаючись від амбіційних цілей у Південній Америці. Хоча ця регіональна стратегія передбачала високі цілі зростання, керівництво усвідомлює, що навіть зрілий фінансовий ринок США пропонує кращі ризик-скориговані можливості порівняно з економічно та політично нестабільними ринками, що розвиваються.

Ця переорієнтація є низькоризковим перетворенням, заснованим на консервативних підходах канадського банківського сектору. Протягом переходу інвестори можуть отримувати щедрий дивідендний дохід у 4,9% — один із найвищих у банківському секторі. Інвестиція у $10 000 за поточними рівнями купила б приблизно 155 акцій, що дає вам доступ до банку з майже 200-річною історією виплати дивідендів.

Створення вашого портфеля високодохідних дивідендів

Realty Income, T. Rowe Price і Bank of Nova Scotia — це непоказні, але доведенні до успіху інструменти збагачення. Хоча кожна компанія працює у відносно зрілому секторі і стикається з індивідуальними викликами, їхні дивідендні креденціали беззаперечні. Ці високодохідні дивідендні акції пройшли через безліч ринкових циклів, постійно винагороджуючи терплячих акціонерів.

Якщо ваша інвестиційна мета — отримувати надійний дохід, який ви можете комфортно тримати під час коливань ринку, ці три компанії заслуговують на особливе місце у вашому портфелі. Їхні сумарні доходності перевищують 4,9% до 5,3% — у чотири рази більше середнього показника S&P 500 — що робить їх ідеальними опорами для будь-якої стратегії, орієнтованої на доходи, заснованої на дивідендах, на яких ви реально можете жити.