UBS відкриває доступ до цифрових активів для преміальних клієнтів, конкуруючи з гігантами Волл-стріт

Ринок цифрових активів продовжує привертати увагу глобальних фінансових інституцій. З Bitcoin тепер на рівні $78,64K і Ethereum на $2,39K, швейцарський банкінг-гігант UBS вже не може ігнорувати цей тренд. Банк, який керує активами на суму $6,6 трильйонів, готовий надати доступ окремим клієнтам для здійснення транзакцій з Bitcoin і Ethereum, що ознаменовує суттєву зміну у стратегії цифрових послуг цього банку.

Тиск з боку клієнтів на стратегію UBS

Рішення UBS відкрити послуги з цифрових активів не є імпульсивним кроком. За даними Bloomberg, ця ініціатива виникла під впливом реального тиску: постійного зростання попиту з боку багатих і преміум-клієнтів UBS. Ринок чітко показав, що інвестори з високим рівнем чистих активів прагнуть отримати експозицію до цифрових активів через довірчі інституції, а не через більш ризиковані роздрібні платформи.

Сам UBS підтвердив цю позицію CoinDesk. Представник банку пояснив: «Як частина стратегії цифрових активів UBS, ми постійно слідкуємо за розвитком і досліджуємо ініціативи, що відображають потреби клієнтів, регуляторні зміни, ринкові тренди та жорстке управління ризиками. Ми розуміємо важливість технології розподіленого реєстру, такої як блокчейн, яка лежить в основі цифрових активів». Це заявлення свідчить, що UBS не просто слідує за трендами, а активно оцінює, як інтегрувати цифрові активи у свою екосистему послуг.

Жорстка конкуренція з JPMorgan і Morgan Stanley

Серйозність намірів UBS увійти у сектор криптовалют зумовлена конкуренційним тиском. Основні конкуренти на Уолл-стріт, зокрема JPMorgan Chase & Co. і Morgan Stanley, вже раніше розширили свої портфелі послуг, включивши цифрові активи. Ці банки використовують все більш сприятливе регуляторне середовище у Вашингтоні, щоб розвивати свої крипто-підрозділи.

Для UBS затримка з цим кроком означає ризик втратити сегмент преміум-клієнтів, які все більше шукають експозицію до цифрових активів через довірчі інституції. Це змушує UBS відійти від обережної позиції і почати пропонувати рішення, яких вимагає ринок.

Стратегія цифрових активів: від ETF до onchain-послуг

UBS вже має досвід у криптоіндустрії, хоча й обмежений. У листопаді 2023 року банк відкрив торгівлю ETF, пов’язаних з криптовалютами, для преміум-клієнтів у Гонконгу, приєднавшись до конкурентів, таких як HSBC Holdings Plc. Це свідчить про початок тестування ринкової готовності.

Ще цікавіше останні новини. Наприкінці минулого року UBS успішно завершив перше викуп токенізованих фондів (tokenized fund redemption) за допомогою Digital Transfer Agent від Chainlink — технічний досягнення, яке показує, що банк не обмежується традиційними ETF, а досліджує інфраструктуру блокчейну.

Співпраця UBS також розширюється. Разом із Sygnum, швейцарським крипто-банківським спеціалістом, і PostFinance (дочірньою компанією Swiss Post, що належить державі), UBS тестує міжінституційні платежі у публічній мережі Ethereum. Це реальний доказ того, що банк працює над рішеннями набагато більш складними, ніж просто доступ до торгівлі.

Позиція UBS у екосистемі блокчейн

Завдяки цим ініціативам UBS позиціонує себе як міст між традиційним банківським світом і цифровою екосистемою на базі блокчейну. Для преміум-клієнтів UBS це означає зручний доступ до Bitcoin і Ethereum без необхідності залишати інтегровану фінансову інфраструктуру, яку вони вже використовують.

Ця стратегія також демонструє, як більш відкриті регуляції та зріла технологічна інфраструктура змінюють калькуляцію великих фінансових інституцій. Те, що раніше вважалося надто ризикованим, тепер сприймається як необхідність у наданні послуг. Для клієнтів UBS цей момент означає, що доступ до цифрових активів через довірчі інституції вже не питання “якщо”, а “коли”.