Найбільш болюча річ у криптосфері часто полягає не у падінні курсу або ліквідації, а у тому, що важко зароблені гроші застрягають на останньому кроці — виведенні їх.

Днями один з учасників спільноти пережив справжній шок. Після обміну 30 000 USDT на фіатні гроші він планував зняти їх на банківську карту, але при спробі оплатити карткою йому одразу показало "припинено некасову операцію", і його рахунок було заблоковано. Гроші не зникли, але відчуття, що їх видно, але не доторкнутися — справді задуха.

Найіронічніше те, що він не порушував закони, просто здійснював звичайну OTC-торгівлю. Де ж причина? Його контрагент був залучений у шахрайські схеми. Сучасні шахрайські групи дуже "розумні" — шукають звичайних трейдерів як кінцеву точку для переказу коштів. Коли поліція втручається, вони вже втікали, а всі проміжні рахунки були заблоковані.

Хороша новина в тому, що більшість таких ситуацій можна вирішити. Головне — співпрацювати з поліцією, надавати записи транзакцій, переписки, підтвердження переказів тощо, щоб довести свою непричетність до злочину. Тоді рахунок розблокують. Мінус у тому, що процес цей довгий і складний, навіть найміцніший характер не витримає такої витримки.

Замість чекати проблем і потім їх вирішувати, краще заздалегідь вжити заходів щодо ризиків. У криптосфері багато історій успіху, але справжні переможці — це ті, хто не лише заробляє, а й безпечно виводить прибутки.

Як діяти більш надійно? Ось кілька ключових порад: по-перше, використовуйте окрему банківську карту для OTC-операцій, не для щоденних витрат і не прив’язуйте її до платежів, щоб зберегти "чистоту" рахунку. По-друге, співпрацюйте лише з довіреними довгостроковими партнерами, не ведіть операції з незнайомими акаунтами через кілька доларів різниці курсу. Нарешті, не знімайте всю суму одразу — розділіть на кілька невеликих транзакцій, після зняття почекайте кілька днів, перш ніж використовувати карту знову, щоб зменшити ризик прив’язки до ризикових ланцюгів.

Багато людей накопичили десятки і сотні тисяч прибутку, але в кінці все застрягає на етапі виведення. Заробити — це лише половина справи, справжня цінність — це вивести гроші і зберегти прибутки. Техніка і погляд важливі, але безпека і виконавча дисципліна — це ключові фактори зрілості трейдера.