Як зрозуміти дивіденди акцій і як обрати акції з дивідендами, щоб не зазнати збитків

หุ้นปันผลคือหนึ่งในกลยุทธ์ลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนสร้างรายได้สดเสบียงอย่างมั่นคง ใกล้เคียงกับการฝากเงินประจำ แต่ยังมีความเป็นไปได้ที่มูลค่าหุ้นจะเพิ่มขึ้นในอนาคต และสำคัญคือ คุณจะเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทจริงๆ ในวันนี้เราจะเข้าถึงเรื่องที่สำคัญจริงๆ คือ วิธีดูเงินปันผลหุ้นให้ถูกต้องผ่าน streaming ข้อมูล และวิธีเลือกหุ้นปันผลที่ไม่ทำให้คุณติดกับดักราคา

Зрозуміти дивідендні акції глибше, що таке справжні дивідендні акції

Дивідендні акції — це не особливий тип акцій, а звичайні акції компанії, яка має політику регулярної виплати прибутку акціонерам. Ці виплати походять із реального прибутку компанії, а не з додаткового капіталу.

Наприклад, якщо компанія ABC оголосила виплату дивідендів у розмірі 1,75 бат на акцію, і ви володієте 10 000 акцій, ви отримаєте 17 500 бат (до вирахування податків). Поки ви тримаєте ці акції до дня XD (Exclude Dividend), не важливо, коли ви їх купили. Важливо — тримати їх, щоб зберегти право на отримання дивідендів.

Класифікація виплат дивідендів, скільки їх буває

Виплати дивідендів не мають одного типу. Компанії можуть обирати найбільш підходящий спосіб відповідно до своєї фінансової ситуації.

###Форми виплат за типом грошей

Готівкові виплати — найпоширеніший спосіб. Ви отримуєте готівку безпосередньо, вираховуючи 10% податку, і можете спокійно її використовувати.

Виплата новими акціями — компанія видає додаткові акції у вигляді дивідендів, і ви можете обрати, залишити їх або продати за готівку. Цей спосіб допомагає компанії зекономити готівку, але збільшує кількість акцій на ринку, що може спричинити зниження ціни.

###Форми виплат за періодом

Річні дивіденди — залежать від прибутку за рік, оголошуються після закриття бюджету і виплачуються протягом місяця після затвердження на зборах акціонерів.

Проміжні дивіденди — компанії з хорошими результатами можуть виплачувати додаткові дивіденди в середині року (зазвичай у серпні-вересні), за затвердженням ради директорів.

Числа, які потрібно знати при розгляді дивідендних акцій

Щоб правильно розуміти дивідендні виплати, потрібно знати ці показники:

###Дивідендна політика компанії( — Dividend Policy

Кожна компанія має свою політику. Наприклад, компанія INTUCH ()INTUCH() встановила політику виплати 100% доходу від дочірніх компаній, тоді як PTT ()PTT() виплачує не менше 25% чистого прибутку після резервів.

Ця політика не визначає точну суму, а встановлює рамки. Реальні виплати затверджуються на зборах акціонерів.

)Коефіцієнт виплати дивідендів### — Dividend Payout Ratio

Формула: (Дивіденд на акцію ÷ Чистий прибуток на акцію) × 100

Цей показник показує, яку частку прибутку компанія виплачує акціонерам.

Наприклад, у 2022 році INTUCH виплатила дивіденди у розмірі 4,72 бат, а EPS — 3,28 бат, коефіцієнт — 144% (з урахуванням накопиченого прибутку).

Розглянемо PTT: дивіденди — 2 бат, EPS — 2,64 бат, коефіцієнт — 75% (з розумним підходом).

(Віддача від дивідендів відносно ціни покупки) — Dividend Yield

Формула: ###Дивіденд на акцію ÷ Ціна акції, яку ви купуєте( × 100

Ця різниця дуже важлива. Якщо ви купуєте INTUCH за 72,75 бат і отримуєте дивіденди 4,72 бат, ваша віддача — 6,5%.

Якщо ж ви купите за 50 бат, віддача становитиме 9,44%.

Низька ціна покупки = висока віддача. Саме тому важливо вміти правильно визначати момент для купівлі.

Як дивитися і обирати дивідендні акції, щоб не отримати високий дохід і застрягти в акціях надовго

) Пункт 1: Аналізуйте фундаментальні показники компанії, а не лише коефіцієнт дивідендів

Дивідендні акції походять із прибутку. Якщо компанія не має прибутку або прибуток низький, дивіденди зменшаться або зникнуть. Тому обирайте компанії з стабільним прибутком, а не лише з високим коефіцієнтом дивідендів.

( Пункт 2: Уникайте акцій із надмірно високими дивідендами

Деякі акції мають дуже високий коефіцієнт дивідендів, але платять його лише один-два рази, бо накопичений прибуток закінчується. Коли прибуток закінчується, ціна акцій знижується. Тому, якщо дивіденди здаються надмірно високими, перевіряйте, чи це звичайні дивіденди або виплати з накопиченого прибутку, або ж від продажу активів.

) Пункт 3: Аналізуйте історію виплат дивідендів, а не лише цього року

Хороші компанії стабільно виплачують дивіденди, навіть якщо суми коливаються залежно від прибутку. Постійність свідчить про фінансову стабільність. Аналізуйте дані за останні 3-5 років.

Пункт 4: Обирайте момент для купівлі з розумом

Навіть якщо дивіденди однакові, різна ціна купівлі дає різний дохід.

Якщо A купує за 5 бат і отримує 1 бат дивіденду — дохід 20%.

Якщо B купує за 6 бат і отримує 1 бат — дохід 16,6%.

Вміння правильно визначати момент для купівлі ###до оголошення гарних фінансових результатів### допоможе знизити вартість і підвищити дохід.

Послідовність купівлі дивідендних акцій: від початку до отримання дивідендів

###Крок 1: Відкрийте рахунок для торгівлі акціями у брокера

Підготуйте копію паспорта, копію банківської картки та форму від брокера. Розгляд заявки — 1-5 робочих днів.

Порада: одночасно підключайте E-Dividend, щоб дивіденди автоматично зараховувалися на банківський рахунок при виплаті.

(Крок 2: Переведіть гроші на рахунок як гарантію

Після затвердження рахунку можете одразу починати переказувати гроші для торгівлі.

)Крок 3: Вивчайте обрані акції

Слідкуйте за цінами через Watch List або технічні графіки. Використовуйте фундаментальний аналіз для визначення оптимальної точки входу. Коли ціна досягне цільової — купуйте і тримайте.

###Крок 4: Слідкуйте за датами XD і виплатами дивідендів

Перевіряйте річний прибуток, орієнтуйтеся на приблизні дивіденди, очікуйте офіційного оголошення від зборів. Тримайте акції до дня XD, щоб зберегти право.

###Крок 5: Очікуйте надходження дивідендів на рахунок

Після рішення про виплату дивідендів гроші перераховуються протягом місяця, з вирахуванням 10% податку. Потім їх можна використати для податкового відрахування наприкінці року.

Часті питання

Скільки днів потрібно купити акції до дня XD?

Немає точної кількості. Важливо купити перед днем XD. Якщо купити в день, коли позначка XD вже виставлена, дивіденди не отримати.

Де дивитися дивідендні акції?

Звертайте увагу на коефіцієнт виплати дивідендів ###Dividend Payout Ratio### або віддачу від дивідендів ###Dividend Yield(. Вони зазвичай вказані у базових даних. Компанії з високим прибутком і високою політикою дивідендів — шанси на високий дохід.

Коли найкраще купувати?

Ціни на акції зазвичай рухаються через новини. Якщо чекати після оголошення результатів, можливо, вже запізно. Тому краще купувати перед позитивними новинами, коли ціна ще базується і зменшується через емоції, а коефіцієнт дивідендів високий.

Висновок

Дивідендні акції та правильний спосіб розуміння дивідендів — не складно, якщо розуміти, що дивіденди походять із прибутку, а не з магії. Головне — аналізувати фундаментальні показники, історію виплат і вміти правильно визначати момент для купівлі. Випадкові високі дивіденди — не потрібно гнатися за ними, бо вони часто вводять в оману і затримують у акціях. Реальна віддача — це сума: дивіденди + зростання вартості акцій, а не лише дивіденди. Зрозумівши це, інвестиції у дивідендні акції стануть інструментом для стабільного зростання вашого багатства.