Посібник з інвестицій у срібло 2025: 5 способів торгівлі, як малий капітал може подвоїти заробіток за допомогою левериджу

Чому срібло стало найпотужнішим товаром 2025 року?

З початку 2025 року ціна на срібло вже зросла до 65 доларів за унцію, встановивши десятирічний рекорд, з початку року зростання склало понад 120%, що значно перевищує золото та більшість товарів. Але багато хто досі питає: чому саме срібло, а не золото?

Ключ у сумі трьох основних факторів:

Перший, вибухове зростання промислового попиту. Срібло — це не лише захисний актив, а й ключовий промисловий метал. Від сонячних панелей, акумуляторів електромобілів, напівпровідників, базових станцій 5G до центрів даних AI — кожна галузь масово споживає срібло. У 2025 році швидше темпи зеленої трансформації, глобальне використання срібла у упаковці AI-чіпів зросло приблизно на 20% порівняно з традиційними чіпами, що створює жорсткий попит.

Другий, постійне обмеження пропозиції. Ринок срібла вже п’ятий рік поспіль має дефіцит пропозиції, загальний дефіцит перевищив 800 мільйонів унцій. Повільне зростання видобутку, постійне зниження запасів — все це створює сильний імпульс для зростання цін ф’ючерсів.

Третій, швидке звуження співвідношення золото/срібло. Зі зростанням цін на золото співвідношення золото/срібло швидко зменшується з 80:1 до 60:1 і нижче. Історично, коли співвідношення знижувалося з високих рівнів, срібло суттєво доганяло золото, зростаючи у відсотковому вираженні у 1.5–2 рази більше.

Срібло vs золото: чому інвестори віддають перевагу сріблу?

Зовні срібло дешевше за золото, але глибока логіка зовсім інша.

Цінова перевага дає можливість для левериджу. За однакових коштів ви можете купити набагато більше срібла. Це не лише психологічний комфорт, а й у короткострокових коливаннях низький базовий рівень означає більший відсотковий приріст.

Волатильність визначає потенціал прибутку. Ціни на срібло більш коливкі, ніж на золото, і при зростанні ринку часто спостерігається ефект «догону». За історичними даними, амплітуда коливань срібла у 1.5–2 рази більша за золото, що створює великі можливості для короткострокових спекулянтів.

Різноманітність застосувань забезпечує довгострокову підтримку. Золото — головно актив для збереження капіталу та захисту від інфляції, а срібло виконує подвійну роль — і як захисний актив, і як зростаючий промисловий метал. Багато урядів у 2025 році включили срібло до списку ключових мінералів, підвищуючи його статус із традиційного «протидії інфляції» до «протидії геополітичним ризикам ланцюгів поставок», що підсилює його довгострокову цінність.

5 основних каналів інвестицій у срібло: оцінка витрат, ризиків і гнучкості

Хоча вибір інвестицій у срібло великий, не всі підходять малим інвесторам. Нижче — за рівнем ризику і витрат від низького до високого:

Спосіб 1: фізичне срібло — злитки, монети, ювелірні вироби

Найтрадиційніший і «відчутний» спосіб. Срібні злитки, монети, навіть ювелірні вироби — усі вони отримують вигоду від зростання цін. Купівля через банки, ювелірні магазини, онлайн-платформи. Найзручніше купувати у провідних банках Тайваню, наприклад, Тайванський банк, First Trust.

Плюси: низький поріг входу, фізичний актив, психологічна впевненість
Мінуси: великі спреди (зазвичай понад 5%), низька ліквідність при продажі, високі витрати на зберігання
Висновок: для чистого інвестування не рекомендується — витрати і складність швидко з’їдають прибуток.

Спосіб 2: срібний депозитний рахунок

Відкрити у банку рахунок для зберігання срібла, банк зберігає активи, операції — через банк. Простий у використанні, без ризиків зберігання.

Плюси: безпечність, простота, відсутність витрат на зберігання
Мінуси: високі витрати на купівлю-продаж, обмежений час операцій (банківські години), середня ліквідність
Висновок: підходить для довгострокових інвесторів, але не для короткострокових спекуляцій.

Спосіб 3: ETF і акції, пов’язані з сріблом

Наприклад, акції компанії Pan American Silver (PAAS) або ETF на срібло (як SLV) — зручний спосіб для інвесторів-акціонерів. Низькі витрати, торгівля синхронна з фондовим ринком.

Плюси: низькі витрати, хороша ліквідність, знайома торгівля
Мінуси: обмежена левериджованість, можливість лише довгої позиції, залежність від ринкових коливань
Висновок: для стабільних довгострокових інвесторів.

Спосіб 4: срібні ф’ючерси

Ф’ючерси на срібло на Чиказькій товарній біржі (SI) — найпопулярніший інструмент, середній обсяг — сотні тисяч контрактів на день. Тривалість торгівлі — 23 години, майже цілодобово, можна відкривати позиції «на підйомі» і «на спаді».

Плюси: високий леверидж, найкраща ліквідність, низькі витрати
Мінуси: обмеження за датою поставки, потрібно перезакладація, високі вимоги до управління ризиками
Висновок: для короткострокових спекулянтів і професійних трейдерів.

Спосіб 5: CFD на срібло

CFD — схожий на ф’ючерси, але без дати поставки і перезакладацій. Вищий леверидж (до 100 разів), гнучке налаштування стоп-лоссів і тейк-профітів, платформи з інструментами управління ризиками.

Плюси: дуже високий леверидж, без обмежень за часом, гнучкість, інструменти управління ризиками
Мінуси: високий ризик через леверидж, комісії за нічні утримання, можлива менша стабільність ліквідності порівняно з ф’ючерсами
Висновок: для короткострокових трейдерів і ризикових інвесторів.

Практичні поради для малих інвесторів: як збільшити прибуток за допомогою левериджу

Якщо обмежені у коштах, але хочете ловити короткострокові коливання срібла, ось кілька стратегій:

Обирайте CFD як основний інструмент. Порівняно з ф’ючерсами, CFD підходять для малих сум — можна з’їздити кілька десятків доларів гарантійних внесків, щоб контролювати позицію на кілька сотень доларів. Рекомендується леверидж не більше 5 разів, щоб при протилежних рухах зберегти можливість виходу.

Строго дотримуйтесь управління ризиками. Перед відкриттям позиції встановлюйте стоп-лосс. Наприклад, при купівлі за 65 доларів — стоп-лосс на 63 долари, щоб обмежити збитки у 2 долари. Леверидж збільшує і прибутки, і збитки.

Використовуйте співвідношення золото/срібло і тренди золота для входу. Коли співвідношення вище 100 (срібло недооцінене), — це гарна точка входу. Зазвичай золото передує сріблу, тому його рухи допомагають орієнтуватися.

Застосовуйте технічні індикатори для точних входів і виходів. RSI, MACD — допомагають визначити розвороти. Наприклад, коли RSI у зоні перепроданості і MACD дає «золотий хрест», — сигнал для покупки.

Реальний кейс: 100-кратний леверидж і 2300% прибутку

Припустимо, 19 грудня 2025 року срібло коштує 65.40 долара за унцію, і ви робите так:

Без левериджу:

• Вклад: 6500 доларів, купуєте 0.1 контракт (500 унцій)
• Через кілька днів ціна зростає до 68 доларів — закриваєте
• Прибуток: 1500 доларів
• Рентабельність: 23%

З левериджем 100 разів:

• Вклад: лише 65 доларів гарантії
• Той самий 0.1 контракт
• Прибуток: все ще 1500 доларів
• Рентабельність: 2300%

( Примітка: це навчальний приклад, без врахування комісій. Леверидж збільшує і збитки у разі протилежного руху — дуже ризиковано. )

Коли входити, щоб максимально підвищити шанси на прибуток?

Вибір часу — ключовий фактор. За таймзоною GMT+8 (Тайвань), найкращий час — з 20:00 до 2:00 ночі, коли перетинаються європейські та американські сесії. Це час найбільшої волатильності, чітких сигналів і високої ліквідності — ідеальний для короткострокових операцій.

Три критерії визначення напрямку:

Перший — аналіз золота. Срібло і золото зазвичай рухаються синхронно, коефіцієнт кореляції — від 0.4 до 0.8. Зазвичай золото — провідник, коли воно починає розворот, срібло слідує.

Другий — базові дані. Доларовий індекс, ставка ФРС, ціна міді, дані по промисловому виробництву — все це впливає. Зниження ставок — сприятливо для срібла, слабкий долар — підвищує ціну срібла у доларах.

Третій — співвідношення золото/срібло. Історично — коливається між 50 і 80. При понад 100 — срібло суттєво недооцінене, і це гарна точка входу. Зараз співвідношення близько 66:1 — у межах норми, і ринок очікує подальшого зростання.

Висновок: малий інвестор може отримати прибуток від стрімкого зростання срібла

Чи зросте срібло більше за золото? Відповідь: має великий шанс, але і волатильність вища.

Завдяки низькому ціновому базису, широкому промисловому застосуванню, постійному дефіциту пропозиції і фоновому зростанню зелених технологій і AI у 2025 році, срібло має всі передумови для коротко- і середньострокового стрімкого зростання. Але це означає, що воно не підходить тим, хто не може витримати психологічний тиск.

Головне — обрати правильний інструмент і стратегію. За обмеженого бюджету — CFD з помірним левериджем (3–5 разів) для збільшення прибутку; для більш консервативних — ETF і депозитний рахунок. І пам’ятайте: не скільки грошей у вас є, а як ви їх примножуєте і використовуєте максимально ефективно.

Морган Стенлі підвищив цільову ціну на срібло у 2026 році до 65 доларів, але враховуючи волатильність, очікування — коливання у межах 55–70 доларів. Управління ризиками — завжди на першому місці.