Як почати інвестувати у акції: ідеальний посібник для початківців

Інвестування у акції широко відоме як ефективний спосіб збільшення майна, але одночасно існує й уявлення про нього як про ризиковану азартну гру. Насправді, акції — це потужний фінансовий інструмент, який при правильних знаннях і систематичному підході може значно примножити ваші активи. У цьому посібнику ми поетапно розглянемо, як почати інвестувати у акції, обрати брокера, відкрити рахунок, аналізувати цінні папери та розробляти торгові стратегії.

Розуміння базових понять про акції

Акція — це цінний папір, що підтверджує право власності на частину компанії. Купуючи акції, ви стаєте співвласником частки компанії. Власність акцій дозволяє отримувати доходи у вигляді дивідендів та прибутку від зростання ціни акцій.

Наприклад, володіння однією акцією Samsung Electronics означає, що ви володієте дуже малим відсотком усього капіталу компанії(станом на 21 лютого 2025 року приблизно 0.0000018%). Це схоже на володіння маленькою частиною величезної будівлі компанії.

Чи підходить вам інвестування у акції? Самооцінка

Інвестування у акції може приносити вищий дохід порівняно з іншими фінансовими інструментами. За зростанням компанії ціна її акцій зростає, що дозволяє отримувати прибуток від різниці цін, а регулярні дивіденди забезпечують стабільний грошовий потік.

Ще одна перевага — висока ліквідність. На відміну від нерухомості, акції можна швидко продати у будь-який момент і отримати готівку. Особливо вигідно довгострокове інвестування у акції провідних компаній — через ефект складних відсотків капітал постійно зростає.

З історичних даних відомо, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, показуючи довгострокову здатність перевищувати інфляцію.

Однак не всім підходять акції. Важливо враховувати свою толерантність до ризику, інвестиційний горизонт і фінансовий стан, а також бути готовим психологічно до коливань ринку. Постійне навчання і моніторинг ринку — обов’язкові умови.

Ціни на акції можуть різко коливатися за короткий час. Наприклад, під час пандемії у березні 2020 року індекс S&P 500 за місяць знизився приблизно на 34%. Важливо зберігати холодний розум і не піддаватися емоціям у такі моменти.

Різновиди способів торгівлі акціями

Існує два основних способи інвестування у акції: пряме та опосередковане.

Пряме інвестування — це купівля та продаж конкретних акцій окремих компаній. Це може принести високий дохід, але й ризики зосереджені у одній компанії.

Опосередковане — через ETF(біржові фонди), звичайні фонди, CFD(контракти на різницю) тощо — дозволяє диверсифікувати портфель, інвестуючи у різні активи одночасно. Це зменшує ризики.

Останнім часом популярність набирає торгівля дробовими акціями — можливість купувати частки дорогих акцій за невеликі суми. Також популярна стратегія регулярних внесків — автоматичне щомісячне інвестування фіксованої суми для довгострокового зростання активів.

Розглядаючи продукти з кредитним плечем, наприклад CFD, можна отримати значний прибуток навіть з невеликих сум. Наприклад, якщо ви очікуєте зростання акцій NVIDIA, можете купити CFD і отримати прибуток, або ж, прогнозуючи падіння — відкрити коротку позицію. Однак такі інструменти мають високий ризик і швидко можуть збільшити збитки, тому важливо добре їх розуміти і керувати ризиками.

Вибір брокера та процедура відкриття рахунку

Щоб почати інвестувати, потрібно відкрити рахунок у брокера. На щастя, сьогодні це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток.

Необхідні документи та підготовка

Паспорт або інший документ, що засвідчує особу — паспорт, водійське посвідчення, ID-карта — достатньо для відкриття рахунку.

( Розуміння типів рахунків

Довірчий рахунок: стандартний для торгівлі акціями та іншими фінансовими інструментами.

Індивідуальний інвестиційний рахунок (ISA)): має податкові переваги для довгострокових інвестицій, з можливістю податкового вирахування.

Кеш-менеджмент рахунок (CMA)###: поєднує збереження з можливістю отримання відсотків і короткострокового управління грошима.

( Процедура відкриття рахунку по кроках

1. Вибір брокера
Порівнюйте комісії, сервіс, зручність мобільних додатків.

2. Встановлення додатку
Завантажте офіційний додаток обраного брокера.

3. Верифікація особи
Зробіть фото документу та пройдіть мобільну ідентифікацію.

4. Введення особистих даних
Заповніть необхідну інформацію та джерело доходів.

5. Згода з умовами та підпис
Погодьтеся з договорами, підпишіть електронно.

6. Завершення відкриття
Отримайте повідомлення про успішне відкриття рахунку.

) Поради щодо зменшення комісій

Пряме замовлення через співробітника — з високою комісією близько 0.5%. Натомість сучасні онлайн-інструменти через ПК або смартфон — значно дешевше.

Зазвичай довгостроково зберігають рахунки у тому ж брокері, тому обирайте з низькими комісіями з самого початку.

Примітка: якщо ви відкрили новий рахунок у банку або фінансовій установі, потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити рахунок у іншого брокера — через регуляторні вимоги щодо запобігання злочинам. Однак у партнерських сервісах, таких як Kakao, K-Bank, Toss Bank, ця вимога може бути послаблена.

Методи аналізу компаній: технічний vs фундаментальний

Перед прийняттям інвестиційного рішення важливо провести глибокий аналіз компанії та її акцій.

( Технічний аналіз

Аналіз руху цін і обсягів торгів для прогнозування майбутніх цін. Використовує графіки та індикатори.

Наприклад, ковзні середні) або MACD### — популярні інструменти для визначення точок входу та виходу. Часто використовуються короткостроковими трейдерами.

Фундаментальний аналіз

Глибокий аналіз фінансової звітності, управлінських показників, галузевих трендів для оцінки внутрішньої вартості акцій.

Використовують фінансові коефіцієнти, такі як PER###, PBR(, ROE), щоб визначити справжню цінність компанії. Це підходить для довгострокових інвесторів, що орієнтуються на цінність.

Вибір інвестиційної стратегії: короткострокова торгівля vs довгострокове інвестування

( Стратегія короткострокової торгівлі

Купівля-продаж акцій у короткі терміни для швидкого отримання прибутку. Приклад — day trading.

Можна отримати високий дохід, але й ризики великі. Використовують технічний аналіз, імпульсні стратегії, моніторинг у реальному часі. Часті операції збільшують комісії.

) Стратегія довгострокового інвестування

Інвестиції на понад 5 років, наприклад, стратегія Воррена Баффета. Вигода від складних відсотків з часом зростає.

Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвесторів.

Мінімізація ризиків і управління портфелем

Для стабільного та сталого інвестування важливо керувати ризиками.

Принцип диверсифікації

“Не кладіть усі яйця в одну корзину”. Інвестуйте у різні компанії та галузі. Наприклад, Samsung, Hyundai, Naver — різноманітність зменшує ризик падіння окремих секторів.

( Методи обмеження збитків

Стоп-лосс: автоматичне продажу при досягненні певного рівня збитків.

Регулярне ребалансування портфеля: періодично переглядайте структуру і коригуйте її відповідно до цільових пропорцій.

Дробове інвестування: розподіліть капітал на кілька частин і інвестуйте поступово. Наприклад, 1 мільйон гривень — по 200 тисяч щомісяця протягом 5 місяців.

Довгострокове утримання: тримайте акції компаній, що мають високий потенціал, протягом тривалого часу, щоб зменшити вплив короткострокових коливань.

Практичні поради для початківців

) Починайте з малих сум

Не вкладайте одразу великі гроші. Починайте з невеликих сум, щоб навчитися ринку і набратися досвіду.

( Уникайте паніки через ринкові сплески

Не піддавайтеся ілюзії “темах” або “стрімкому зльоту” акцій. Об’єктивний аналіз допоможе приймати зважені рішення.

) Постійне навчання і моніторинг

Щодня читайте економічні новини, раз на тиждень аналізуйте результати улюблених компаній і важливі економічні показники.

( Ведення інвестиційного щоденника

Записуйте кожну операцію, причини і результати. Це допоможе аналізувати свої рішення і вдосконалювати стратегію.

Довгостроковий успіх у інвестуванні у акції

Вивчення способів інвестування і початок — це не короткострокове завдання. Важливо систематично вчитися, керувати ризиками і розробляти індивідуальну стратегію.

Як марафонець, що йде поступово і обережно, ви зможете досягти мети — довгострокового зростання капіталу.