2025 Як правильно інвестувати у китайські фонди: рекомендації 10 фондів, які слід стежити уважно

Чому китайські фондові фонди цікаві у 2568 році

Економіка Китаю, хоча й стикається з деякими викликами останнім часом, залишається ключовим механізмом у глобальній економічній арені. Другий за величиною після США, з великим ринком і довгостроковим потенціалом зростання, китайські фондові фонди стають цінним вибором для інвесторів, які шукають можливості на азіатському ринку, особливо у сферах фінансів, технологій і електронної комерції, що постійно зростають.

Відмінності між типами фондів, які потрібно знати

Фонди, що слідкують за індексами (Пасивний підхід)

Ці фонди створені для тісного слідкування за результатами китайських акційних індексів. Вони мають нижчі комісії і підходять для початківців або тих, хто цінує стабільність, приймаючи стабільний і менший дохід у разі активного управління.

Фонди з відбором цінних паперів (Активне управління)

Стратегія інвестування, де роль менеджера фонду є важливою у виборі конкретних акцій. Мета — отримати дохід, що перевищує стандартний, але з підвищеним ризиком і більшими комісіями. Інвесторам рекомендується досліджувати історію та досвід команди управління перед прийняттям рішення.

Підсумки роботи 10 китайських фондів за 3 роки

Аналіз 10 фондів, які слід відстежувати

SCBCEE: основний вибір для довгострокових інвесторів

Фонд Thai Commercial Bank з інвестиціями у китайські акції через електронний канал показав накопичений результат з початку року у 11.37%, середньорічний дохід за три роки — 6.88%. У довгостроковій перспективі його результати слабшають у порівнянні з п’ятирічним періодом (0.56% на рік), що відображає коливання ринку Китаю. Не виплачує дивіденди, оскільки зосереджений на накопиченні капіталу для довгострокових інвестицій.

SCBCEP: для тих, хто приймає середній рівень ризику

Накопичений результат з початку року — 10.38%, середньорічний за три роки — 5.94%. Цей фонд орієнтований на накопичення вартості, що протистоїть викликам останніх п’яти років (-0.33% на рік). Не виплачує дивіденди і підходить для пенсійних планів для тих, хто може витримати коливання ринку.

SCBCE (SSF): фонд для особливих заощаджень

З перевагами податкових пільг, з початку року — 10.92%, за три роки — 5.81% на рік. Дані за п’ять років відсутні через коротший період інвестування. Високий рівень ризику, не виплачує дивіденди, підходить для дисциплінованих інвесторів, які прагнуть скористатися податковими пільгами.

SCBCE: базова версія Thai Commercial Bank

Накопичений результат — 10.91% з початку року. Структура ризику схожа з SCBCEE, але у довгостроковій перспективі знижується до -0.45% на рік. Не виплачує дивіденди, створений для інвесторів, впевнених у відновленні ринку Китаю і готових прийняти волатильність.

SCBCEHE: для більш досвідчених

З початку року — 14.63%, найбільший різноманітний результат, але довгострокова віддача слабшає (3 роки 4.30%, )5 років -2.09%. Це хедж-фонд валютних ризиків, без дивідендів, з високим ризиком. Підходить для досвідчених інвесторів, які шукають короткострокові прибутки.

TISCOCH: Тіско виходить на китайський ринок

З початку року — 14.18%, але довгострокові результати стримані (3 роки 3.65%, )5 років -3.26%. Не виплачує дивіденди, високий ризик. Підходить для довгострокових інвесторів, які вірять у відновлення Китаю, але слід враховувати довгострокові негативні тенденції.

TCHRMF: Пенсійний фонд Тхана Чат

Накопичений результат — 13.89%, за три роки — 3.57% на рік, але за п’ять років — мінус (-3.16%. Створений для пенсійних цілей, без дивідендів, з високим ризиком. Підходить для тих, хто прагне податкових знижок і довгострокового економічного зростання, але готовий до середньострокової волатильності.

) KF-HSHARE-INDX: індексне інвестування

З початку року — 14.21%, за три роки — 3.32% на рік, за п’ять — -2.91%. Структура індексу, без дивідендів, високий ризик. Для тих, хто шукає пасивний підхід на китайському ринку, підходить для диверсифікації портфеля.

SCBCEHP: RMF з захистом валютного курсу

З прибутком 14.18% з початку року, за три роки — 3.30% на рік, за п’ять — -3.03%. Це Thai SCB RMF з хеджем валютного ризику, без дивідендів, високий ризик. Створений для довгострокових інвесторів, які приймають ризик і прагнуть більшого зростання, ніж доходу.

SCBCEH: останній варіант хеджу валютного курсу

З накопиченим результатом — 14.16%, але довгострокова віддача негативна ###3 роки 3.26%, (5 років -3.07%. Не виплачує дивіденди, високий ризик. Показує короткострокове відновлення, але слід бути обережним. Для інвесторів, що орієнтовані на високий ризик у диверсифікації Азії.

Висновки та рекомендації

Більшість аналізованих китайських фондових фондів використовують пасивну стратегію, що слідкує за ринком, — це перший спосіб зменшення ризиків для звичайних інвесторів.

Перед інвестуванням у будь-який закордонний фонд інвесторам слід уважно вивчити інформаційний документ, оскільки інвестиції у китайський ринок мають високий рівень ризику, а минулі результати не гарантують повторення у майбутньому. Інвестори повинні враховувати особисту ситуацію, рівень прийнятного ризику та інвестиційний період перед ухваленням рішення.