5 дешевих акцій з потенціалом зростання у 2025 році: з чого почати свій портфель?

Волатильність 2025 залишила золото у горах. Поки тарифні мита Трампа трясли світовими ринками — від Уолл-стріт до Токіо — корекції створили можливості, які кожен інвестор повинен враховувати. Золото досягло історичних показників понад 3 300 доларів за унцію, але великі індекси, що панічно падали, вже відновлюються.

У цьому контексті невизначеності ми визначили п’ять компаній, що поєднують привабливі корекції, фінансову стабільність і чіткі каталізатори на 2025 рік. Компанії, що знизилися від 20% до 35% від своїх максимумів, але зберігають міцні фундаментальні показники.

П’ять гігантів, що пропонують можливості у 2025

1. Novo Nordisk: Ліки, що визначають десятиліття

Датська Novo Nordisk зазнала найрізкішого падіння з 2002 року: корекція на 27% у березні 2025. Причина? Конкуренція Eli Lilly і побоювання щодо комерційної життєздатності CagriSema.

Однак історія не закінчується там. У 2024 продажі зросли на 26%, досягнувши 42 100 мільйонів доларів. Компанія завершила придбання Catalent за 16 500 мільйонів у грудні 2024, розширюючи виробничі потужності. Крім того, уклала угоду на 1 000 мільйонів з Lexicon Pharmaceuticals щодо ліцензування LX9851, експериментального лікування ожиріння з унікальним механізмом.

Її молекула двійна GLP-1/амілін досягла 24% втрати ваги у ранніх дослідженнях. З операційною маржею 43% і значними витратами на R&D, світовий попит на терапії проти цукрового діабету та ожиріння зростає. Акції для інвестицій у 2025 у цьому секторі зазнають тимчасових корекцій, але фундаментальні показники залишаються сильними.

2. LVMH: Розкіш відновлюється з низьких цін

LVMH зазнала двох падінь: 6,7% у січні та 7,7% у квітні 2025, накопичивши втрати понад 25% від максимумів. Американські тарифні мита на товари з ЄС (тимчасово знижені до 10%), що вдарило по цій перлині розкоші.

Але 2024 показав стабільність: 84 700 мільйонів євро доходу, операційна маржа 23,1%. Перший квартал 2025 року продемонстрував помірне, але реальне зростання. Що важливо: компанія визначає точки зростання. У Японії продажі зросли двозначними числами у 2024, Близький Схід — на 6%, а Індія отримає нові флагманські магазини Louis Vuitton і Dior.

LVMH запустила Dreamscape, платформу штучного інтелекту для персоналізації цін і досвіду. Серед кращих акцій для 2025 у секторі споживчих товарів ця французька компанія пропонує відновлення з чітким географічним важелем.

3. ASML: Вузьке місце у виробництві напівпровідників

ASML втратила 30% вартості за минулий рік, але її показники говорять інакше. У 2024: 28 300 мільйонів євро продажу, чистий дохід 7 600 мільйонів, валова маржа 51,3%.

Q1 2025 підтвердив тенденцію: 7 700 мільйонів продажу, рекордна валова маржа 54%. Компанія прогнозує доходи від 30 000 до 35 000 мільйонів євро на весь 2025 рік. Обмеження торгівлі Нідерландів з Китаєм зменшать продажі на 10-15%, але не змінять річний прогноз.

Чому це привабливо? ASML має монополію на машини EUV-літографії, необхідні для виробництва передових чіпів. Штучний інтелект вимагає більшої обробки; попит на передові чіпи є структурним. Її системи незамінні. Це одна з акцій для інвестицій у 2025 з найбільшою видимістю зростання.

4. Microsoft: Гігант у перехідний період, можливість у падінні

Microsoft зазнала корекції на 20% від історичних максимумів, досягнувши 367,24 долара внутрішньоденно 31 березня. Сумніви щодо оцінки, відносне уповільнення Azure і регуляторний тиск (FTC розслідує монопольні практики) тиснули.

Реальність: 245 100 мільйонів доходу у 2024 (зростання 16%), чистий дохід 88 100 мільйонів (зростання 22%). У третьому кварталі 2025 року — 70 100 мільйонів доходу, операційна маржа 46%. Azure і хмарні сервіси зросли на 33%.

Компанія оголосила про понад 15 000 скорочень посад для перенаправлення ресурсів у штучний інтелект. Агресивні інвестиції, фінансова дисципліна. Серед акцій для 2025 у технологіях Microsoft зберігає захисну позицію з чітким експозицією до ШІ і хмари. Поточна корекція — стратегічний вхід.

5. Alibaba: Технологічний дракон прокидається

Alibaba знизилася на 35% від максимумів 2024 через побоювання щодо інвестицій у ШІ/хмару і сповільнення економіки Китаю. Але Q1 2025 показав стійкість: доходи 236 450 мільйонів юанів, скоригований чистий прибуток +22%, Cloud Intelligence +18%.

Група оголосила про трирічні інвестиції у 52 000 мільйонів у інфраструктуру ШІ і хмари, а також 50 000 мільйонів юанів у купони для стимулювання внутрішнього споживання. Q4 2024 показав 280 200 мільйонів доходу (зростання +8% YoY).

Alibaba — одна з акцій для інвестицій у 2025 з найбільшою видимістю на ринках, що зростають. Taobao і Tmall домінують у Китаї; AliExpress сприяє міжнародній торгівлі. Волатильність 2025 створила можливість входу.

Таблиця: 15 компаній у деталях

Як обрати свої акції на 2025?

Диверсифікація: ваш щит від тарифів і волатильності

У протекціоністському сценарії віддавайте перевагу компаніям із сильною присутністю на внутрішніх ринках або моделям, що мало залежать від міжнародної торгівлі. Диверсифікація за секторами — енергетика, фінанси, технології, фармацевтика, розкіш — зменшує ризик регіональної концентрації.

Фінансова стабільність і адаптація

Шукайте компанії з міцними маржами, потужним R&D і лідерством у інноваціях. ASML у напівпровідниках, Microsoft у хмарі/ШІ, Novo Nordisk у спеціалізованих терапіях: всі відповідають структурному глобальному попиту, що перевищує короткострокові цикли.

Бути поінформованим — бути готовим

Геополітична напруга, рішення щодо тарифів і політика відсоткових ставок щотижня змінюють портфелі. Слідкуйте за політичними і економічними новинами. Гнучкість у коригуванні позицій — різниця між захистом капіталу і непотрібними втратами.

Способи інвестування у обрані акції на 2025

Прямий купівля акцій: через банки або авторизованих брокерів, купуйте безпосередньо цінні папери бажаної компанії. Повний контроль, низькі комісії, ідеально для довгострокових інвестицій.

Тематичні інвестиційні фонди: фонд об’єднує кілька акцій за країною, сектором або стратегією. Відмінно для диверсифікації без ручного вибору, хоча втрачає можливість персоналізації.

Деривативи і CFD: збільшуйте позиції з меншим початковим капіталом або хеджуйте ризики волатильності за допомогою кредитного плеча. У умовах агресивної політики і торговельних війн балансуючи деривативи з традиційними активами для збереження експозиції у перспективних секторах. Вимагає дисципліни: кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки.

Остаточна думка: 2025 — рік можливостей, а не паніки

2025, ймовірно, запам’ятається як рік, коли рекордний прибутковий ралі 2024 різко зупинилося, відкривши шлях до безпрецедентної волатильності. Інвесторам потрібно враховувати цей контекст.

Чи гарантують минулі прибутки майбутні? Ні. Чи унікальний 2025? Так. Чи легко його передбачити? Однозначно ні.

Але паніка зазвичай — найгірший радник. Після великих падінь зазвичай йдуть корекції. Продаж у паніці множить збитки. Натомість диверсифікований портфель, інвестиції у активи-укриття (облігації, золото) і постійна увага до політичної і економічної ситуації перетворюють волатильність у можливість.

Корекції 2025 створили привабливі точки входу у акції для 2025 з міцних компаній. Питання: чи готові ви їх використати?