Новачкам у зовнішньоторговельних гарантійних операціях: 5 ключових понять, щоб уникнути зайвих помилок

「外幣保證金到底能不能賺？」—— це майже кожен новачок запитує цю проблему.

Відповідь: так, але ризики дуже високі. Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок у світі, з обсягом торгів понад 6 трильйонів доларів щодня, що значно перевищує суму фондового та ф’ючерсного ринків. Саме через таку масштабність ринку, високу ліквідність, можливості справді існують. Але одночасно, статистика показує, що понад 70-80% роздрібних інвесторів зазнають збитків у торгівлі на валютному ринку, і це не щоб вас налякати, а реальність.

З поширенням Інтернету, раніше доступний лише великим установам валютний ринок тепер має понад 30% роздрібних трейдерів. З появою кредитного плеча, контрактів на різницю та інших похідних інструментів, звичайна людина може з малих сум отримати великі можливості. Але саме ця спокуса «з малих — у великі» призводить багато хто до втрат.

Якщо ви новачок і хочете справді зрозуміти, як грати на валютних гарантіях, ця стаття допоможе вам розібратися.

Перший крок: усвідомте три шляхи інвестування у валюту

Не всі способи інвестування, пов’язані з валютою, називаються «торгівля валютою». Різні інструменти — різні ризики і доходи.

Обмін валют — найпростіший і з найменшими ризиками

Коли ви подорожуєте до Японії і міняєте нові тайванські долари на ієни, це базова валютна операція. Без кредитного плеча, без ризику, прибуток майже відсутній. Це більше життєва необхідність, ніж інвестиція.

Вклад у валюту на депозит — збереження капіталу

Зберігаєте тайванські долари у доларах США, євро тощо, отримуючи відсотки. Ризик низький, доходи стабільні, підходить консервативним інвесторам. Недолік — у кожного банку мінімальна сума депозиту, дострокове зняття призводить до втрати відсотків.

Торгівля на валютних гарантіях — високоризикова і високодоходна стратегія

Це саме те, що мають на увазі під «торгівлею валютою». За допомогою кредитного плеча можна контролювати великі позиції, маючи невеликі кошти. Торгівля гнучка, можлива цілодобово, двонапрямна (купівля і продаж). Але це також найризикованіший спосіб — різке зняття (ліквідація позиції) може повністю знищити ваш капітал за одну ніч.

Другий крок: розберіться з кредитним плечем і гарантією, щоб керувати валютною гарантією

Чому валютна гарантія приваблює так багато людей? Тому що є кредитне плече.

Що таке кредитне плече?

Кредитне плече — це інструмент, що дозволяє «з невеликого капіталу розігнати великі угоди». Наприклад, у вас є 2000 доларів, і ви використовуєте 20-кратне плече, тоді можете торгувати на 40 000 доларів. Це основна ідея «з малих — у великі».

Зазвичай у валютному ринку доступні такі рівні кредитного плеча:

• 50-кратне плече: депозит 500 доларів — торгівля на 25 000 доларів
• 100-кратне плече: депозит 2000 доларів — торгівля на 200 000 доларів
• 200-кратне плече: депозит 500 доларів — торгівля на 100 000 доларів

Що таке гарантія?

Гарантія — це сума, яку ви повинні внести при відкритті позиції. Якщо кредитне плече 20-кратне, гарантія становить 5%; при 100-кратному — 1%. Гарантія — не комісія, а заморожені кошти на вашому рахунку, що служать страховкою.

Як кредитне плече збільшує ваші прибутки і збитки

Припустимо, у вас є 1000 доларів, і ви торгуєте EUR/USD. Якщо ціна зросте на 5%:

Якщо ціна знизиться на 5%, збитки будуть відповідними.

Це — двосторонній меч кредитного плеча: воно збільшує і прибутки, і збитки, і посилює страх і жадібність трейдера.

Третій крок: переваги і недоліки валютної торгівлі на гарантії

Переваги

✓ Двонапрямна торгівля, без обмежень на бичачий або ведмежий ринок — зростання — купівля і заробіток, падіння — продаж і заробіток

✓ Цілодобова торгівля — не залежить від роботи фондового ринку, можна входити і виходити в будь-який час

✓ Кредитне плече до 200-кратного — малий капітал — великі позиції

✓ Низькі торгові витрати — без комісії (або дуже низька), лише спред

✓ Висока ліквідність — глобальний ринок, важко маніпулювати, швидке виконання ордерів

Недоліки, які неможливо ігнорувати

✗ Високий ризик — кредитне плече визначає можливість втратити весь капітал

✗ Вплив новин дуже сильний — рішення центральних банків, економічні дані, геополітичні події — будь-який рух може спричинити сильну волатильність

✗ Великий психологічний тиск — швидкі коливання, часті рішення, потрібно витримувати психологічний тиск

✗ Потрібні професійні знання — не можна просто дивитись на графіки і грати, потрібно вивчати технічний і фундаментальний аналіз

Четвертий крок: які валюти обирати для новачка

У світі понад 180 валют, але на валютному ринку основні — це:

Політичні валюти — долар США, євро (залежить від політики центральних банків)

Захисні валюти — ієна (як прихисток у нестабільні часи)

Товарні валюти — австралійський долар, канадський долар (залежить від цін на сировину)

Нові ринки — юань (регульований, відносно стабільний)

Найбільша частка торгів — у топ-10 валютних пар, що становлять майже 90% обсягу:

Що обрати новачку?

Чим вища ліквідність валюти, тим менший спред, нижчі витрати і швидше виконання ордерів. Рекомендується починати з EUR/USD — високий обсяг, стабільна волатильність, легкий доступ до інформації.

Не варто починати з високоволатильних нових ринків — це шлях до втрат. Коли набудете стабільної стратегії і навичок управління ризиками, тоді можна розглядати австралійський долар та інші більш ризиковані активи.

П’ятий крок: 7 ключових порад для торгівлі валютними гарантіями

1. Усвідомлюйте фактори, що рухають ринок

На курс валют впливають: зміни відсоткових ставок, економічні дані, рішення центральних банків, геополітична ситуація, стан фондового ринку тощо. Без їх вивчення — просто вгадування.

2. Вивчайте силу двонапрямної торгівлі

Зростання — купівля, падіння — продаж. Це дає гнучкість і можливість заробляти в будь-якому ринковому середовищі. Але потрібно правильно оцінювати ситуацію.

3. Кредитне плече — двосічний меч

Воно може швидко зробити вас багатим, але і швидко знищити. Багато професійних трейдерів обмежують плече 10-кратним. Новачкам з плече понад 50-кратне — гра з вогнем.

4. Починайте з малих обсягів

Не йдіть одразу «все і одразу». Торгуйте мікро-лота 0.01, щоб мінімізувати ризики і набувати досвіду. Це повільно, але врятує ваше майбутнє.

5. Створіть торговий план і дотримуйтесь його

Не змінюйте стратегію без потреби. Але і при зміні тренду — будьте готові швидко реагувати. Головне — мати план, а не грати на інтуїції.

6. Завжди встановлюйте рівні Take Profit і Stop Loss

Чітко визначайте точки входу і виходу. Наприклад, фіксуйте прибуток при 20%, обмежуйте збитки при 5%. Після досягнення цілі — швидко закривайте позицію і чекайте нових можливостей.

7. Тренуйтеся на демо-рахунку

Перед реальним стартом обов’язково відпрацьовуйте стратегії на демо. Це безризиковий спосіб навчитися, виправити помилки і підвищити майстерність.

Шостий крок: обирайте ліцензовану платформу — питання життя і смерті

На валютному ринку багато шахрайських платформ. Деякі під виглядом відомих брендів, інші — через месенджери для залучення депозитів, треті — без можливості виведення.

Обирайте платформу за ліцензією:

Офіційні регулятори — це:

• FCA Великобританії
• ASIC Австралії
• NFA США
• MiFID ЄС
• CySEC Кіпру

Ліцензовані цими органами платформи — гарантія безпеки ваших коштів. Вони не допускають:

• управління чужими рахунками або активне керівництво торгівлею (це порушення)
• сигнали і рекомендації (можуть бути шахрайством)
• відсутність виведення коштів
• примусове закриття позицій або великий проскальзинг

Перевіряйте ліцензію, заходячи на сайти регуляторів і підтверджуючи її справжність. Всього 5 хвилин — і ви збережете сотні тисяч.

Готуйтеся психологічно — і вперед

Торгівля валютними гарантіями — не для підробітку. Це ринок, що вимагає часу на навчання, постійного спостереження і психологічної витримки.

Задайте собі три питання:

1. Чи можу я втратити весь капітал?
2. Чи є у мене час щодня слідкувати за ринком?
3. Чи підходить мені швидке прийняття рішень?

Якщо чесно відповіли «так» — можете починати.

Але правильний старт — це: спершу здобути знання про валютні гарантії, потім багато тренувань на демо, і лише потім — реальні торги.

Починайте з малих кредитних плеч і обсягів, поступово збільшуючи їх з досвідом. Пам’ятайте, швидкий заробіток — швидкий і програш. А ті, хто залишився — пройшли шлях «знання — тренування — мікро-реальні — поступове нарощування позицій».

Ринок валютних гарантій — повний можливостей, але і швидкий спосіб «зрізати» новачків. Вибір за вами.