Що таке товари? Що новачкам потрібно знати перед торгівлею товарами

Ринок товарів сировинних швидко зростає, і багато хто починає шукати альтернативну цінність для розширення портфеля інвестицій. Сьогодні ми розглянемо Commodities — товарно-сировинні активи, які привертають інвесторів по всьому світу. Від базових товарів і їхніх характеристик до способів входу на цей ринок.

Значення Commodities: чому товарно-сировинні активи важливі?

Commodities (товарно-сировинні активи) — це базові ресурси, що використовуються для виробництва або споживання у повсякденному житті, наприклад, мідь, пшениця, кавові зерна, сирі нафта і золото тощо. Ці активи важливі, оскільки є основою світової економіки.

Товарно-сировинні активи поділяються на 2 основні категорії залежно від походження:

Soft Commodities — продукти сільського господарства або тваринництва, наприклад, кавові зерна, какао, апельсиновий сік, м’ясо, які мають обмежений термін зберігання і високий рівень волатильності через погодні умови.

Hard Commodities — ресурси, отримані шляхом видобутку або екстракції, наприклад, сирі нафта, природний газ, мідь, срібло, золото — природні ресурси, що з часом витрачаються.

Класифікація Commodities, яку потрібно знати

Основні категорії товарно-сировинних активів

Сільське господарство — цукор, бавовна, кавові зерна

Тваринництво — свинина, яловичина, інші тваринні продукти

Енергетика — сирі нафта Brent (UKOIL), природний газ (NATGAS)

Дорогоцінні метали — золото (XAUUSD), срібло (XAGUSD), мідь (COPPER), платина (XPTUSD), паладій (XPDUSD)

На світовому фінансовому ринку найчастіше торгуються кавові зерна, цукор, золото, мідь, нафта і природний газ.

Які основні фактори визначають ціну Commodities?

1. Попит (Demand Factors)

Зростання доходів і чисельності населення впливає на попит на товарно-сировинні активи. країни з низьким рівнем доходів витрачають більшу частину грошей на їжу, тоді як багаті країни збільшують споживання м’яса і розкішних товарів. Ці споживчі звички змінюють структуру цін.

2. Пропозиція (Supply Factors)

Фактори виробництва — праця, земля, водні ресурси, інвестиції у дослідження і розробки — все це впливає на пропозицію. Після кризи 2008 року інвестиції у виробництво значно знизилися.

3. Невизначеності та події (Uncertainties)

Екстремальні погодні умови, природні катастрофи і зміни клімату обмежують пропозицію, що швидко підвищує ціни.

4. Інвестиційні цикли і спекуляції

Коли ціна зростає, трейдери починають активніше інвестувати, що ще більше підвищує ціну. Цей цикл збільшує волатильність.

Чому варто інвестувати в Commodities? Привабливі переваги

Захист від інфляції

Золото, срібло, нафта зазвичай зростають у ціні під час високої інфляції, що робить їх одним із способів захисту капіталу.

Диверсифікація портфеля

Commodities мають низький зв’язок із акціями і облігаціями, що допомагає балансувати портфель і знижувати вплив ринкових коливань.

Можливість високої доходності

У періоди економічної невизначеності ціни на Commodities можуть швидко зростати через дисбаланс між попитом і пропозицією.

Висока ліквідність

Ринки Commodities великі і легко відкривати і закривати позиції, на відміну від володіння реальним товаром.

Можливість довгострокового зростання

Попит на окремі товарно-сировинні активи постійно зростає, тоді як ресурси зменшуються.

Недоліки і ризики, які потрібно враховувати

Висока волатильність

Волатильність Commodities приблизно у 2 рази вища за акції і у 4 рази — за облігації. Ціни можуть швидко змінюватися, що ускладнює прийняття інвестиційних рішень.

Ризики з використанням левериджу

Багато трейдерів використовують високий леверидж. Якщо ціна рухається у протилежний бік, можна швидко втратити весь капітал.

Нерівновага з ринком акцій

Ціни на Commodities часто рухаються у протилежному напрямку до ринку акцій, тобто коли акції падають, Commodities можуть зростати.

Вплив на навколишнє середовище

Видобуток, збирання і екстракція нафти мають значний вплив на довкілля.

Як торгувати Commodities для новачків: 4 способи

Спосіб 1: ETF на товарно-сировинні активи

ETF дозволяє інвестувати без володіння реальним товаром, через фонди, що здебільшого інвестують у деривативи або ф’ючерси.

Переваги:

• Можна почати з невеликих сум (приблизно 1 одиниця)
• Легко купувати і продавати онлайн
• Не потрібно турбуватися про зберігання або додаткові витрати

Спосіб 2: Ф’ючерси на товарно-сировинні активи

Ф’ючерси — це угоди про купівлю-продаж у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною.

Переваги:

• Можна отримати прибуток і при зростанні, і при падінні ринку
• Мінімальні інвестиції (через маржу)
• Підходять для трейдерів з обмеженим капіталом

Спосіб 3: Акції компаній, що працюють з Commodities

Інвестиції у акції компаній, що виробляють або торгують сировиною, наприклад BHP, Rio Tinto, Vale SA.

Переваги:

• Диверсифікація ризиків
• Захист від інфляції
• Легко слідкувати за новинами компаній

Спосіб 4: CFD на товарно-сировинні активи

CFD (Contract for Difference) — це онлайн-торгівля через брокера без фізичної поставки товару.

Переваги:

• Можна отримати прибуток і при зростанні, і при падінні (продажі)
• Використання левериджу, менший капітал, потенційно вищий дохід
• Ринок працює 24/5, можна торгувати цілодобово
• Можливість торгівлі різними ринками, не лише Commodities

Приховані витрати: не лише прибуток або збитки

При торгівлі Commodities ваш прибуток — це не лише різниця між ціною відкриття і закриття, а й врахування всіх витрат:

1. Спред (спред) — різниця між ціною купівлі і продажу, наприклад, золото: ціна купівлі 1949.02, ціна продажу 1949.47, спред = 0.45. Щоб отримати прибуток, ціна має рухатися вище цієї різниці.

2. Своп (своп) — комісія за утримання позиції на ніч, списується щодня о 23:59.

3. Комісія — деякі інструменти мають комісійні за відкриття і закриття угод.

Щоб правильно розрахувати прибуток, потрібно врахувати всі ці витрати.

Графік торгівлі Commodities, який потрібно знати трейдерам

Commodities не торгуються цілодобово, а залежно від типу активу. Приклади графіка (часу за тайландським часом):

Золото (XAUUSD): пн 06:00–05:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 06:00–05:00

Срібло (XAGUSD): пн 06:00–05:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 06:00–05:00

Мідь (COPPER): пн 08:00–02:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 08:00–02:00

Нафта WTI (USOIL): пн 06:00–05:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 08:00–05:00

Природний газ (NATGAS): пн 06:00–05:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 06:00–05:00

Кава (COFFEE): пн 16:15–01:30 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 16:15–01:30

Цукор (SUGAR): пн 15:30–01:00 | вт-пт 00:00–24:00 | сб 15:30–01:00

Висновок: як почати з Commodities?

Commodities — важлива частина збалансованого портфеля. Незалежно від вибору ETF, ф’ючерсів, CFD або акцій компаній, основні рекомендації:

1. Обирайте надійного брокера — з різноманітністю ринків, низькими комісіями, швидким внесенням і виведенням коштів.

2. Диверсифікуйте ризики — не вкладайте лише в Commodities, поєднуйте з акціями і облігаціями.

3. Вивчайте і розумійте — ознайомтеся з факторами, що впливають на ціни, світовими подіями і економічною ситуацією.

4. Починайте з невеликих сум і демо-рахунків — багато платформ пропонують безкоштовні демо-рахунки з віртуальним $50,000 для тренувань без ризику.

5. Контролюйте леверидж — невеликий капітал не означає обов’язково високий леверидж, що може бути дуже ризиковано.

Інвестиції в Commodities мають високий потенціал доходу, але потрібно розуміти ризики. Вивчайте і поступово збільшуйте обсяг інвестицій, коли з’явиться впевненість.