Як обрати найкращі банки для інвестицій у 2024 році

2025-12-25 01:51:30

Ринок цифрових інвестицій зазнав значних змін за останні роки. Онлайн-платформи зробили можливим для будь-кого отримати доступ до складних фінансових продуктів, не виходячи з дому. Але при великій кількості доступних опцій, який обрати?

Ми провели детальний аналіз провідних платформ для інвестування на ринку, щоб допомогти вам у цьому рішенні. Чи ви початківець, чи досвідчений інвестор, знайдете альтернативи, що відповідають вашому профілю.

Основні критерії для оцінки цифрового банку

Шукаючи найкращі банки для інвестування, важливо враховувати кілька ключових моментів:

Структура комісій: брокерські, зберігання, емолументи та можливі приховані збори значно різняться між платформами
Каталог продуктів: від традиційних фіксованих доходів до деривативів, криптовалют та міжнародних інвестицій
Зручність використання: інтуїтивний інтерфейс полегшує операції та економить час
Підтримка клієнтів: необхідна для вирішення питань і проблем
Надійність: історія, сертифікації та регулювання мають значення

Ваші особисті пріоритети також впливають на вибір. Деякі віддають перевагу платформам з нульовими комісіями за базові операції, інші шукають просунуті інструменти для більш складних операцій.

Відзначені платформи для інвестування

Варіанти для сміливих трейдерів

MiTrade пропонує унікальну пропозицію. Заснована в Мельбурні, Австралія, платформа швидко здобула кілька міжнародних нагород. Її особливість — різноманітність активів: форекс, товари, індекси, криптовалюти та ETF в одному місці. Відсутні приховані збори, лише спред купівлі/продажу та можливі overnight-фінансування.

XP Investimentos зберігає репутацію як провідний інструмент з просунутими можливостями. Пропонує фіксований дохід, фонди, акції, COEs та деривативи. Нульова комісія за купівлю акцій компенсує збори за операції з ф’ючерсами. Ідеально для тих, хто вже володіє ринком.

Цифрові банки з фокусом на зручність

Nubank швидко зайняв цю нішу. Інтегрований з вашим поточним рахунком, дозволяє інвестувати у фіксований дохід, змінний, криптовалюти та міжнародні акції. Більшість операцій безкоштовні, за винятком деяких, наприклад, контракту з доларом (R$0,75).

Banco Inter поєднує цифрову брокерську з сучасним додатком. Не стягує комісію за брокерські послуги або зберігання, лише збори за ліквідацію, що їх стягує B³. Дозволяє збільшити кредитний ліміт через інвестиції.

C6 Bank, партнер JP Morgan Chase, пропонує безкоштовне брокерське обслуговування та зберігання з простим домашнім брокером. Невизначеність щодо інших можливих зборів — його слабка сторона.

Альтернативи для консерваторів

Next, від Banco Bradesco, орієнтований на початківців з продуктами, як ощадні рахунки, фонди та фіксований дохід. Спрощена структура полегшує навчання, хоча й відсутні більш складні продукти.

Banco Sofisa пропонує інтеграцію між поточним рахунком і інвестиціями. Стягує R$2,99 за ордер, але зберігає привабливі ставки на CDB та LCI/LCA. Обмеження — менший каталог у порівнянні з великими брокерами.

Banco BS2 має інтуїтивну платформу з фіксованим доходом без витрат на внесення або зняття. Також пропонує міжнародні опції та мультифондові продукти, хоча ще в процесі розширення.

Преміальні та інтегровані рішення

BTG Pactual Digital обслуговує інвесторів з більш високим рівнем доходу. Пропонує фіксований дохід, мультифондові та міжнародні продукти з професійним обслуговуванням. Комісії залежать від обсягу операцій.

íon, брокер Ітаю, надає акції, фіксований дохід, фонди та Трежері Дірект з безкоштовною брокерською більшістю продуктів. Вимагає активного рахунку в Ітаю як передумову.

Швидка порівняльна таблиця

Платформа	Основна комісія	Особливості	Найкраще для
MiTrade	Змінний спред	Форекс, товари, кілька активів	Диверсифіковані трейдери
Nubank	R$0,75 (вибраних)	Власні криптовалюти, інтеграція	Початківці з підключенням
C6 Bank	Безкоштовно	Простий домашній брокер	Інвестори без ускладнень
Banco Inter	Безкоштовно	Трежері Дірект, зростаючий ліміт	Консервативні ощадники
BTG Pactual	Змінна	Складні продукти, обслуговування	Просунуті інвестори
Next	Безкоштовно	Орієнтація на освіту	Ті, хто починає
XP Investimentos	Безкоштовно (акції)	Просунуті інструменти, COEs	Досвідчені трейдери
Sofisa	R$2,99	Привабливі CDB, інтеграція	Консерватори з низькими витратами
íon	Безкоштовно	Надійність Ітаю, інтеграція	Клієнти Ітаю
BS2	Безкоштовно (RF)	Міжнародні, мультифондові	Мандрівники та авантюристи

Причини інвестування через цифрові платформи

Зручність — головна перевага. Управління інвестиціями через смартфон або комп’ютер усуває необхідність у поїздках і бюрократії. Цифрові платформи працюють цілодобово, без обмежень за часом.

Різноманітність продуктів — ще один великий плюс. У той час як традиційні установи пропонують обмежений портфель, цифрові банки, як MiTrade, розширюють доступ до форексу, глобальних індексів, криптовалют і мультифондових фондів.

Менші витрати також приваблюють нових інвесторів. Багато закладів стягують нульову комісію, що робить інвестиції доступними навіть з невеликим початковим капіталом.

Нарешті, сучасність платформ пропонує інструменти аналізу, графіки в реальному часі та інтегровану фінансову освіту. Це дає змогу інвестору приймати більш обґрунтовані рішення.

Наступні кроки

Вибір між найкращими банками для інвестування вимагає відповідності вашим цілям. Якщо шукаєте безпеку та простоту — обирайте усталені установи. Якщо прагнете до високої доходності з просунутими продуктами — платформи, як XP і MiTrade, пропонують більше ресурсів.

Розгляньте також можливість поєднання двох платформ: одну для консервативних інвестицій, іншу — для більш ризикованих операцій. Така диверсифікація каналів зменшує ризики і підвищує можливості.

Ринок цифрових банків продовжує розвиватися. Відстеження новинок і готовність перейти між платформами гарантує, що ви завжди будете на кращих для інвестування банках відповідно до змін ваших потреб.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.