Як інвестувати у акції: покроковий посібник для початківців

Що потрібно знати перед входом у акції. Багато людей вважають акції «гемблінгом», але правильне знання та стратегія можуть зробити їх потужним інструментом для збільшення активів. У цій статті я поясню все про те, як інвестувати в акції: від базових понять до вибору брокера, відкриття рахунку та аналізу компаній поетапно.

Розуміння суті акцій

Акція — це цінний папір, що підтверджує право власності на частину компанії. Купуючи акцію, інвестор отримує частку у цій компанії, і зростання її показників дозволяє отримувати прибуток двома способами: дивідендами та курсовою різницею.

Наприклад, володіння однією акцією Samsung Electronics означає, що ви володієте дуже малим відсотком її капіталу(, станом на 21 лютого 2025). Це означає володіння частиною великої компанії та можливість скористатися її зростанням.

Визначити свою придатність для інвестування в акції

Привабливість інвестування в акції — у високій потенційній доходності. Зростання компанії та підвищення курсу дозволяє отримувати курсову різницю, а також стабільний грошовий потік у вигляді дивідендів. Крім того, акції мають високу ліквідність — їх можна швидко продати у будь-який момент і отримати готівку. Це відрізняє їх від нерухомості, де швидке перетворення у готівку складніше.

Історичні дані показують, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, перевищуючи інфляцію у довгостроковій перспективі. Інвестуючи у якісні компанії на довгий термін, можна отримати стабільний капітальний ріст завдяки ефекту складних відсотків.

Однак не всім підходять акції. Важливо точно визначити свою інвестиційну схильність, фінансовий стан і психологічну готовність до можливих втрат. Ціни на акції можуть коливатися дуже швидко. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії індекс S&P 500 знизився приблизно на 34% за місяць. Потрібна психологічна підготовка і постійне навчання для реагування на такі коливання.

Різновиди торгівлі акціями

Існує два основних способи інвестування в акції:

Пряме інвестування: купівля та продаж конкретних акцій. Це дозволяє ставити на зростання окремих компаній і потенційно отримати високий прибуток, але ризик втрат також високий.

Непряме інвестування: через ETF(, пайові фонди, CFD) тощо. Інвестування у кілька активів одночасно зменшує вплив коливань окремих компаній.

Останнім часом популярні способи — дробова торгівля та систематичні внески. Дробова торгівля дозволяє купувати дорогі акції на малі суми, а систематичні внески — автоматичне щомісячне інвестування для довгострокового зростання активів.

Інструменти з кредитним плечем, наприклад CFD, дають можливість отримати великий прибуток із невеликих сум, але й ризик втрат високий. Наприклад, при очікуванні зростання акцій NVIDIA купівля CFD дозволяє отримати прибуток при зростанні ціни, а коротка позиція — при падінні. Такі інструменти вимагають глибокого розуміння і обережності.

Відкриття брокерського рахунку: практичні кроки

Щоб почати інвестувати, потрібно відкрити рахунок у брокера. Це схоже на відкриття банківського рахунку, але можна зробити швидко онлайн.

Що потрібно для відкриття рахунку:

• Документ, що засвідчує особу(: паспорт, водійське посвідчення, закордонний паспорт тощо)

Основні типи рахунків:

Депозитарний рахунок — стандартний для торгівлі акціями, дозволяє купувати та продавати акції як у країні, так і за кордоном, а також інші фінансові інструменти.

ISA( — індивідуальний інвестиційний рахунок, що дає податкові пільги для довгострокових інвестицій. Це вигідно для накопичення активів.

CMA) — комплексний рахунок, що нараховує відсотки на залишок і дозволяє одночасно інвестувати у акції та короткострокове управління грошима.

Етапи відкриття:

1. Обрати брокера, враховуючи комісії, якість сервісу та зручність мобільного додатку.
2. Встановити додаток для відкриття рахунку.
3. Сканувати документ і пройти ідентифікацію через телефон.
4. Ввести особисті дані та джерело доходів.
5. Подати заявку на відкриття рахунку, погодитися з умовами та підписати електронно.
6. Отримати повідомлення про успішне відкриття рахунку.

Зауваження: Якщо вже є рахунок у банку або іншому фінансовому інституті, потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий у іншого провайдера — це запобігання фінансовим злочинам. Однак у партнерських банках і брокерах(, наприклад, Какао-КейБанк, ця обмеження може не застосовуватися.

Як зменшити комісії: замовлення через співробітника коштує близько 0.5%, але через онлайн-термінал або мобільний додаток можна значно знизити витрати. Вибір брокера з низькими комісіями на початку — вигідно для довгострокових заощаджень.

Два підходи до аналізу акцій

Перед прийняттям рішення потрібно ретельно аналізувати компанії та акції.

Технічний аналіз: прогнозування майбутніх цін на основі історичних коливань і обсягів торгів. Використовують графіки та індикатори): ковзні середні, MACD тощо( для визначення оптимального моменту входу та виходу.

Фундаментальний аналіз: аналіз фінансової звітності, управлінських показників і галузевих трендів для оцінки внутрішньої вартості акцій. Використовують коефіцієнти PER), PBR(, ROE) тощо.

Обидва підходи доповнюють один одного. Ті, хто орієнтується на короткострокову прибутковість, більше покладаються на технічний аналіз, а довгострокові інвестори — на фундаментальний.

Інвестиційна стратегія: залежно від терміну

Стратегії залежать від інвестиційного горизонту.

Короткострокові: купівля-продаж на кілька днів або тижнів для швидкого заробітку. Дейтрейдинг. Використовують технічний аналіз, новини, імпульсні стратегії, але високі витрати через часті операції.

Довгострокові: тримання акцій понад 5 років. Приклад — інвестиції Ворена Баффета. З часом складні відсотки дають значний приріст. Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвестицій.

Стратегії мінімізації втрат: портфель і управління ризиками

Щоб отримувати стабільний дохід, потрібно диверсифікація і системне управління ризиками.

Принцип диверсифікації: не вкладати всі кошти в одну компанію. Володіння акціями Samsung, Hyundai, Naver і т.п. допомагає зменшити вплив падінь окремих активів.

Методи управління ризиками:

• Стоп-лосс — автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків.
• Регулярне переглядання портфеля і коригування цільових співвідношень.
• Дробове інвестування — купівля частинами, наприклад, 200 тис. грн щомісяця протягом 5 місяців.

Довгостроковий підхід допомагає менше реагувати на короткострокові коливання і брати участь у зростанні перспективних компаній.

Практичні поради для початківців

Починайте з малих сум: щоб набрати досвід і зрозуміти ринок.

Не піддавайтеся паніці: не слідуйте сліпо за «темами» або «першими» акціями. Аналізуйте об’єктивно і приймайте раціональні рішення.

Постійно вчіться: щодня читайте новини, слідкуйте за звітами компаній і економічними показниками.

Ведіть записи: записуйте причини покупок і продажів, щоб аналізувати свої рішення і покращувати стратегію.

Висновок: ключі до успіху в інвестуванні в акції

Щоб правильно вчитися торгівлі акціями, потрібно глибоко вивчати матеріал. Для новачків важливо аналізувати компанії, управляти ризиками і підбирати стратегію під себе. Як у марафоні — поступово, спокійно і цілеспрямовано рухайтеся до довгострокового зростання активів.