Чи легко отримати прибуток від спекулятивного купівлі золота? Виявляємо 3 способи отримати прибуток від золота у 2025 році

Цього року ринок золота переживає бурхливий період, ціни прорвали позначку 60 000 бат і продовжують зростати, що спонукає багатьох інвесторів шукати можливості для спекуляцій. Питання в тому, як купити золото для спекуляцій — які є варіанти і який з них підходить саме вам?

Чому ринок золота став гарячим для спекуляцій

Сьогоднішній ринок золота не є безпричинним, а зумовлений сукупністю глобальних факторів. Аналітики називають це “Ідеальний шторм” для золота

Три основні рушії:

1. Зниження процентних ставок і ослаблення долара - Федеральна резервна система (Fed) почала знижувати ставки для стимулювання економіки, що знижує ціну долара. Водночас золото зазвичай рухається навпаки від валют, тому ціна зростає.

2. Політична невизначеність і міжнародні конфлікти - Торгові війни, напруженість у різних регіонах сприяють масовому купівлі золота (як безпечного активу), що швидко підвищує попит.

3. Центральні банки інших країн скуповують золото - особливо Китай, який зберігає значні резерви. Це відображає тенденцію зменшення залежності від долара (De-dollarization) і є довгостроковим фактором підтримки цін.

Волатильність цін цього року дуже висока, у деякі дні вона змінюється кілька разів. Це створює можливості для спекуляцій, але водночас несе великі ризики без належних знань і чіткої стратегії.

3 популярні способи купівлі золота для спекуляцій — порівняльний огляд

Зрозумівши причини, постає питання: через які канали можна увійти на ринок золота?

Таблиця порівняння 3 способів

Спосіб 1: Купівля злитків для накопичення вартості

Це найтрадиційніший і простий спосіб — купити реальні злитки і тримати їх, поки ціна не зросте і не продати.

Для кого підходить: для тих, хто має стабільний капітал і може тримати інвестицію 1-3 роки, щоб захиститися від інфляції, не переживає через короткочасні коливання. Експерти рекомендують тримати не більше 5-15% портфеля у золото.

Два основні стратегії:

Купівля і тримання (Buy and Hold): купити і тримати довго, щоб зберегти вартість. Важливо мати дисципліну і не панікувати через короткочасні коливання. Якщо швидко продавати при зростанні, можна пропустити довгострокове зростання.

Поступове накопичення (DCA): розбити суму на кілька частин і купувати регулярно, наприклад, раз на місяць, однаковими сумами. Це знижує ризик неправильного таймінгу і середньозважує ціну входу.

Як це зробити:

• Обрати надійний магазин золота, що є членом Асоціації торгівлі золотом України
• Зрозуміти додаткові витрати: “премія виробництва” — купувати злитки вагою від 5 г, щоб уникнути додаткових витрат
• Основний принцип: “купуй у того, хто продає” — щоб отримати найкращу ціну і уникнути заниження

Плюси:

• Реальний актив із внутрішньою вартістю, відчуття стабільності
• Висока ліквідність — легко продати у будь-якому магазині по країні
• Безстроковий — можна тримати і передавати з покоління в покоління

Мінуси:

• Не підходить для короткострокової спекуляції через витрати на зберігання і різницю цін купівлі-продажу
• Потребує безпечного зберігання, можливо — оренда сейфа
• Високий стартовий капітал: 1 г золота коштує десятки тисяч гривень
• Не генерує грошовий потік — немає дивідендів або відсотків

( Спосіб 2: Трейдинг ф’ючерсами на золото через TFEX

Ф’ючерси — це контракт на купівлю-продаж золота в майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною, без фізичного передавання активу. Виплата — різниця у ціні.

Для кого: для досвідчених трейдерів, що розуміють важелі, маржу і терміни контрактів, мають навички аналізу новин і графіків, здатні швидко реагувати.

Стратегії:

Спекуляція за трендом: якщо прогнозуєте зростання — відкривайте довгі позиції )Buy(, при очікуванні падіння — короткі )Sell###. Це дає можливість заробляти і на зростанні, і на падінні.

Обмеження ризиків: через високий важіль потрібно ставити стоп-лоси (автоматичне закриття) і правильно підбирати розмір позиції (Position Sizing).

Як торгувати:

• Відкрити рахунок у брокера, що має доступ до TFEX
• Внести гарантійний внесок (Margin) — 10-20% від вартості контракту
• Знати типи контрактів: GF/GF10 (злитки 96.5%) і GO (золото 99.5%), ціна прив’язана до світових котирувань

Плюси:

• Високий важіль — можна контролювати великі суми за невеликі гроші, отримуючи високий прибуток
• Можливість заробляти і при зростанні, і при падінні цін
• Стандартизація і висока ліквідність — швидке відкриття і закриття позицій, прозорі правила
• Без зберігання — чисто фінансові операції

Мінуси:

• Дуже високий ризик — важіль може збільшити як прибуток, так і збитки, включно з втратою всього депозиту
• Є дата закінчення контракту — потрібно продовжувати, якщо хочете тримати позицію
• Постійний моніторинг ринку — високий рівень волатильності вимагає дисципліни

( Спосіб 3: CFD на золото для заробітку на волатильності

CFD )Contract For Difference( — контракт із брокером для спекуляцій на різниці цін XAU/USD, без купівлі або володіння фізичним золотом.

Для кого: для тих, хто хоче швидко заробляти на короткострокових коливаннях )від хвилин до дня###, легко входити і виходити, без обмежень за датою, з можливістю регулювати обсяг.

Стратегії:

Спекуляція на волатильності: аналізуйте технічні рівні — підтримки і опори — і відкривайте позиції (Buy) або (Sell), використовуючи індикатори, наприклад, Moving Average.

Новинна торгівля: слідкуйте за важливими економічними подіями, наприклад, рішення ФРС або дані по зайнятості, що викликають сильну волатильність.

Як торгувати:

• Обрати надійного брокера з міжнародною ліцензією
• Торгувати через платформу з аналітичними інструментами, графіками в реальному часі
• Використовувати важелі і маржу, що зазвичай вищі, ніж у ф’ючерсах, і гнучкі розміри контрактів

Плюси:

• Максимальна гнучкість — без терміну дії, можна тримати стільки, скільки потрібно
• Прямий доступ до світової ціни Spot Gold (XAU/USD), прозорість і висока ліквідність
• Мінімальні стартові вкладення — навіть з високим важелем
• Без витрат на зберігання — цифрові операції

Мінуси:

• Високий ризик через важелі — можливі значні збитки
• Комісії за overnight — Swap
• Потрібно жорстко контролювати ризики і ставити стоп-лоси

Поради щодо отримання прибутку і зменшення ризиків

Обраний спосіб купівлі золота для спекуляцій вимагає системного підходу і хорошого управління. Це — ключ до виживання і стабільного прибутку.

( 1. Управління ризиками )Risk Management(

• Розмір позиції: не вкладати все одразу, обмежити ризик 1-2% від капіталу на одну угоду
• Обов’язково ставити стоп-лоси: для обмеження збитків
• Використовувати важелі з розумом: не перевищувати можливості

) 2. Аналіз фундаментальних факторів (Fundamental Analysis)

• Стежити за політикою ФРС: засідання, CPI — мають прямий вплив на ставки і ціну золота
• Контролювати долар: золото рухається навпаки від долара
• Відслідковувати новини геополітики: конфлікти підвищують попит на золото

( 3. Технічний аналіз )Technical Analysis###

• Визначати тренд: чи ринок у висхідному, низхідному або боковому тренді
• Використовувати рівні підтримки і опору: для входу і виходу
• Застосовувати індикатори: Moving Average, MACD для підтвердження тренду

Висновок: обирайте під себе

Для довгострокових інвесторів: купівля злитків — найнадійніший варіант, тримайте і очікуйте зростання.

Для досвідчених трейдерів: ф’ючерси через TFEX — потужний інструмент для спекуляцій у обох напрямках, вимагає знань і дисципліни.

Для сучасних спекулянтів: CFD на золото через надійних брокерів — максимальна гнучкість, низький стартовий капітал, підходить для сучасного стилю життя. Обов’язково обирайте надійного брокера і зручну платформу.

Найголовніше: вивчайте інформацію, плануйте інвестиції, дотримуйтесь дисципліни і управління ризиками. Перед початком торгівлі на реальному рахунку рекомендується потренуватися на демо-рахунку (Demo Account), щоб набратися досвіду без ризику втрат.