Створення диверсифікованого портфеля: розуміння секторів фондового ринку та правильних ETF для кожного

Як навігувати 11 ринковими секторами з правильними фондами, що торгуються на біржі

Диверсифікація є основою розумного інвестування. Замість того, щоб вибирати окремі акції, багато інвесторів звертаються до фондів, що торгуються на біржі (ETF ) — наборів цінних паперів, які торгуються на фондових біржах так само, як і окремі акції. Краса ETF полягає в їх здатності забезпечити широкий доступ до цілих сегментів ринку з однією покупкою.

Фондовий ринок традиційно організований на 11 основних секторів, кожен з яких представляє собою окрему область економіки. Розуміння цього списку ETF за секторною структурою допомагає вам створити більш продумане портфоліо. Незалежно від того, чи шукаєте ви зростання, стабільність або поєднання обох, знання про те, які ETF відповідають різним секторам, є необхідним.

Сектори, що зростають: де ринок знаходить свою динаміку

Технології є найбільшим сектором за ринковою капіталізацією. Цей простір охоплює все, від виробників напівпровідників до постачальників хмарних обчислень та розробників програмного забезпечення. Компанії тут живляться інноваційними циклами та еволюційними вимогами споживачів. Основні ETF включають Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), Vanguard Information Tech ETF (VGT) та First Trust Dow Jones Internet Index (FDN).

Охорона здоров'я займає друге місце за обсягом і пропонує привабливу комбінацію зростання та захисних характеристик. Вона охоплює біотехнологічні компанії, операторів лікарень, виробників медичних пристроїв і фармацевтичні компанії. Сектор процвітає незалежно від економічних умов, оскільки попит на охорону здоров'я залишається стабільним. Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV), Vanguard Healthcare ETF (VHT) та iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) забезпечують цільове покриття.

Фінансовий сектор підтримує всю економіку через банки, інвестиційні компанії та страхові компанії. Дохід надходить насамперед від іпотек, кредитів та інвестиційних послуг. Financial Select Sector SPDR (XLF), Vanguard Financials ETF (VFH) та SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) дозволяють інвесторам захоплювати можливості фінансового сектора.

Сектори доходу та капітального зростання

Нерухомість приваблює інвесторів, орієнтованих на дохід, через орендний дохід та зростання вартості майна. Сектор охоплює житлову, комерційну та промислову нерухомість. Vanguard Global Real Estate Index Fund ETF (VNQ), Schwab US REIT ETF (SCHH) та iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) є популярними точками входу.

Енергетика представляє компанії, що займаються нафтою, газом та виробництвом електроенергії. Оскільки традиційна енергетика поступається місцем відновлювальним тенденціям, Energy Select Sector SPDR Fund (XLE), Vanguard Energy Index Fund ETF (VDE) та iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) пропонують різні погляди на цей еволюційний сектор.

Матеріали охоплюють гірничодобувну, хімічну та лісову промисловість, яка постачає сировину для ширшої економіки. Ці компанії є циклічними, добре працюючи під час економічних розширень. Materials Select Sector SPDR ETF (XLB), VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) та Vanguard Materials ETF (VAW) забезпечують секторний вплив.

Економічно чутливі сектори

Споживчий сектор включає роздрібних торговців, виробників одягу та розважальні компанії, що продають неосновні товари та послуги. Ці акції процвітають, коли споживча довіра висока, а дохід, що залишився, зростає. Споживчий сектора вибірковий фонд SPDR (XLY), ETF Vanguard споживчого сектора (VCR), та ETF SPDR S&P Homebuilders (XHB) відображають цей динамічний сегмент.

Промисловість охоплює виробництво, будівництво, аерокосмічну галузь та оборонні компанії. Її продуктивність тісно пов'язана з економічними циклами та витратами на інфраструктуру. Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI), SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) та SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (XAR) пропонують експозицію в різних підсекторах.

Оборонні, стабільні сектори доходу

Комунальні послуги надають основні послуги через постачальників електрики, газу та води. Ці компанії забезпечують стабільні дивіденди та слугують як опора портфеля під час ринкових коливань. Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU), Vanguard Utilities ETF (VPU) та iShares U.S. Utilities ETF (IDU) є класичними захисними інвестиціями.

Споживчі товари включають компанії з виробництва продуктів харчування, напоїв та повсякденних необхідностей, які підтримують попит незалежно від економічних умов. Фонд вибіркового сектора споживчих товарів SPDR (XLP), ETF споживчих товарів Vanguard (VDC) та ETF агробізнесу VanEck Vectors (MOO) забезпечують інвестиції, стійкі до рецесії.

Телекомунікації включають постачальників кабельних, бездротових та інтернет-послуг, які генерують постійний дохід. Хоча деякі підсектори стикаються з перешкодами, сектор виявив стійкість. Фонд вибіркового сектора комунікаційних послуг SPDR (XLC), ETF комунікаційних послуг Vanguard (VOX) та ETF індексу комунікаційних послуг Fidelity MSCI (FCOM) пропонують доступ.

Зібравши все разом: Ваш повний список ETF за секторами

Добре складений портфель зазвичай включає експозицію в декількох секторах. Інвестори, що орієнтуються на зростання, можуть надавати перевагу технологіям та охороні здоров'я, тоді як консервативні інвестори підкреслюють комунальні послуги та споживчі товари першої необхідності. 11 секторів створюють повну картину економіки — стратегічно розподіляючи ETF серед них, ви не лише диверсифікуєте за компаніями, але й за економічною експозицією та профілем ризику.

Ключем досягнення успіху в довгострокових інвестиціях є розуміння того, як ці сектори доповнюють один одного та відповідають вашим фінансовим цілям.