Посібник для початківців: як почати торгівлю криптоактивами

Основні моменти

• Торгівля криптовалютами є діяльністю, що здійснюється через купівлю та продаж цифрових активів для отримання прибутку.
• Перед початком необхідно вибрати легітимну торгову платформу, завершити реєстрацію облікового запису та ознайомитися з основними концепціями торгівлі.
• Звичайні стратегії включають денну торгівлю, свінгову торгівлю, надкоротку торгівлю та довгострокове утримання
• Успішні трейдери приймають рішення, спираючись на технічний та фундаментальний аналіз.
• Управління ризиками та розподіл активів є основою для тривалого заробітку

З нуля починаємо знайомитися з торгівлею криптовалютою

Мільйони трейдерів і інвестиційних установ виявили значний інтерес до криптоактивів, але складна термінологія галузі, численні торгові стратегії та висока волатильність ринку часто відлякують новачків.

Якщо ви плануєте здійснити свою першу угоду або хочете системно вивчити знання про торгівлю цифровими активами, то цей посібник пояснить вам найосновніші аспекти: від відкриття рахунку, ключових концепцій, основних стратегій до контролю ризиків, всебічно роз'яснюючи вам питання.

Яка суть торгівлі криптовалютами

Основне визначення торгівлі цифровими активами

Криптовалютна торгівля - це купівля та продаж цифрових активів на торгових платформах з метою отримання прибутку від різниці в цінах. На відміну від традиційних фінансових ринків, ринок криптоактивів працює без вихідних протягом року, ця цілодобова діяльність надає трейдерам більше гнучкості, але також означає відносно вищу волатильність.

На ринку існує тисячі криптовалют, серед яких найвідомішими є біткойн (BTC) та ефір (ETH) — вони є рідними токенами відповідних блокчейн-мереж.

Способи торгівлі та вибір позицій

Трейдери можуть обирати між відкриттям довгих позицій (купівля активів в очікуванні зростання ціни) або коротких позицій (продаж активів в очікуванні зниження ціни). Деякі інвестори обирають тривале утримання активів, тоді як інші швидко входять і виходять — конкретний вибір залежить від типу стратегії, яку використовує особа, і її ризикованості.

Сторони угоди можуть здійснювати торгівлю за допомогою фіатних валют (доларів США, євро тощо) або інших криптоактивів. Остаточний процес угоди буде відрізнятися в залежності від обраного типу активу та торгової платформи.

Підготовчі роботи, які потрібно знати перед початком торгівлі

Перший крок: оволодіти основними знаннями

Перед входом на ринок з реальними грошима обов'язково вивчіть основні поняття торгівлі. Рекомендується почати з освітніх ресурсів галузі, включаючи статті для початківців і різноманітні навчальні курси, які зазвичай надаються відомими платформами.

Другий крок: виберіть відповідну торгову платформу

Вибір надійної та безпечної платформи є надзвичайно важливим. Ідеальна платформа повинна мати такі характеристики:

• Добра репутація та перевірено на ринку
• Мати розвинену систему безпеки
• Забезпечити професійну та ефективну підтримку клієнтів

Новачкам, які вперше входять на ринок, рекомендується почати з централізованих бірж. З накопиченням досвіду в торгівлі ви можете поступово спробувати моделі торгівлі на децентралізованих платформах (DEX).

Третій крок: зареєструйте обліковий запис та пройдіть верифікацію особи

Після вибору платформи слід пройти процес створення облікового запису, заповнити електронну пошту, встановити пароль та погодитися з умовами обслуговування. Більшість торгових платформ вимагають від користувачів завершення процесу ідентифікації (KYC ), щоб відповідати вимогам безпеки та регуляторної відповідності.

Процес верифікації зазвичай вимагає завантаження:

• Дійсний документ, що посвідчує особу
• Документ, що підтверджує адресу
• Інші необхідні ідентифікаційні матеріали

Розпочніть свою першу угоду

Поповнення коштів та внесення депозиту

Після створення рахунку вам потрібно поповнити його фіатною валютою. Основні торгові платформи зазвичай підтримують такі способи поповнення:

• Банківський переказ
• Оплата кредитною/дебетовою карткою
• Інші поширені способи оплати

Залежно від типу платформи та вашого регіону, деякі платформи також підтримують пряме придбання криптоактивів за допомогою банківської картки.

Якщо ви вже маєте цифрові активи, ви також можете безпосередньо поповнити рахунок на платформі. Увага: обов'язково відправляйте на правильну адресу відповідної валюти. Наприклад, біткоїни повинні відправлятися на адресу біткоїнів, ефіріуми повинні відправлятися на адресу ефіріуму. Відправка на неправильну адресу може призвести до постійної втрати коштів.

Виберіть торгову пару

Криптоактиви зазвичай представлені у формі торгових пар, таких як BTC/USDT, ETH/BTC тощо. Торгові пари використовуються для вираження відносин обміну між двома активами.

Торгові пари криптоактивів та стейблкоїнів

Наприклад, в парі BTC/USDT ви насправді обмінюєте біткоїн на Tether(, стабільну монету, яка прив'язана до долара США). Якщо поточна ціна BTC становить 92 000 євро, пара BTC/EUR відображатиме цю ринкову ціну, що означає, що купівля 1 BTC коштуватиме 92 000 євро, а купівля 0,5 BTC коштуватиме 46 000 євро. Варто зазначити, що багато платформ дозволяють користувачам купувати біткоїн за дуже невелику суму(, наприклад, за 5 євро).

Торгові пари криптоактивів та фіатних валют

Цей тип торгових пар безпосередньо з'єднує цифрові активи з традиційними валютами, такими як BTC/EUR, пропонуючи локалізовані варіанти покупки.

Торгові пари між криптоактивами

Прямий обмін двох цифрових активів також є досить поширеним, наприклад, ETH/BTC. На момент написання цієї статті 1 ефір приблизно дорівнює 0,02285 біткоїна.

Переглянути книгу ордерів ( книга замовлень )

Ордерна книга – це список заявок на купівлю та продаж, який відображається в реальному часі, і він відображає стан попиту та пропозиції для певного активу на різних цінових рівнях.

• Пропозиція (ціна покупки): показує ціну, яку трейдери готові заплатити за актив, впорядковану від високої до низької.
• Пропозиція на продаж (ціна): показує ціну, за яку трейдери готові продати актив, від найнижчої до найвищої.

Спостерігаючи за книгою замовлень, ви можете оцінити співвідношення сили купівлі та продажу на ринку.

Виберіть відповідний тип одиниці

Ринковий ордер

Ринковий ордер — це найпряміший спосіб торгівлі — трейдери купують і продають негайно за найкращою поточною ціною на ринку. Це найшвидший спосіб укладення угод, але ви не можете контролювати конкретну ціну виконання.

Приклад: якщо найвища ціна покупки біткоїна становить 100,000 доларів США, а найнижча ціна продажу - 100,100 доларів США, тоді:

• Якщо ви ініціюєте покупку, угода буде здійснена на 100,100 доларів США
• Якщо ви розмістите продаж, угода відбудеться на суму 100,000 доларів США

Лімітне замовлення

Лімітне замовлення дозволяє вам встановити психологічну ціну, і угода буде здійснена тільки коли ринок досягне або перевищить цю ціну. Цей спосіб має повільнішу швидкість виконання, але надає вам повний контроль над ціною.

Наприклад, поточна ціна біткойна становить 100,000 доларів, але ви вважаєте, що 98,000 доларів є більш обґрунтованою, тому ви можете розмістити лімітне замовлення на покупку на 98,000 доларів. Коли ціна впаде до 98,000 доларів або нижче, ваше замовлення буде виконано. Якщо ціна не досягне цільового рівня, замовлення залишиться активним.

розробка та оптимізація торгового плану

Кожен трейдер є унікальним. Замість того, щоб сліпо копіювати стратегії інших, краще поступово розвивати свою власну торгову систему на основі власного характеру та спостережень за ринком, постійно вдосконалюючи її на практиці.

Рекомендується вести журнал交易，докладно записуючи:

• Ціни входу та виходу для кожної угоди
• Ваша логіка прийняття рішень
• Остаточний результат прибутку та збитку

Цей журнал стане для вас цінним матеріалом для покращення ваших торгових навичок, допомагаючи виявити ваші сильні та слабкі сторони.

Аналіз основних торгових стратегій

На ринку існує безліч торгових стратегій, кожна з яких має свої переваги та недоліки. Нижче наведено кілька найбільш поширених методів.

денна торгівля

Денний трейдер здійснює купівлю та продаж в межах одного торгового дня, намагаючись отримати прибуток від коливань цін протягом одного дня. Цей вид торгівлі зазвичай ґрунтується на технічному аналізі для вибору торгових інструментів.

Хоча денна торгівля може приносити прибуток, вона вимагає від трейдерів значних витрат часу та має високий психічний стрес. Для новачків ця стратегія є більш ризикованою, не є першим вибором для початківців.

торгівля по діапазону

Скальпінг також є способом слідкування за ціновими тенденціями, але період утримання позицій є довшим — зазвичай від кількох днів до кількох місяців. Порівняно з швидким входом та виходом при денній торгівлі, ритм скальпінгу є більш спокійним.

Скальпінг більше підходить для початківців, оскільки не вимагає щоденного моніторингу екрана, а стрес відносно менший.

Суперкороткострокова торгівля ( арбітраж )

Це найкоротший часовий проміжок серед усіх стратегій. Арбітражники намагаються скористатися незначними коливаннями цін, часто здійснюючи купівлю та продаж за кілька хвилин або навіть секунд.

Як крайня форма денного трейдингу, арбітраж також не рекомендується новачкам. Арбітражники зазвичай покладаються на технічний аналіз, відстежують різницю в купівлі-продажу та виявляють ринкові неефективності для отримання прибутку. Оскільки прибуток з однієї угоди незначний, арбітражники повинні здійснювати великі угоди або виконувати велику кількість угод, щоб накопичити значний дохід.

Тривале утримання (HODL)

Суворо кажучи, це не є активною торговою стратегією, але довгострокові інвестори (також відомі як “hodler”) прагнуть отримати вигоду від зростання всього крипторинку. Вони купують і тримають активи протягом місяців або навіть років.

Філософія інвестування “купити і забути” є методом з мінімальним тиском у сфері криптовалют. Вона особливо підходить для тих, хто вірить у довгострокову перспективу певних активів і здатен витримувати короткострокові коливання. Хоча це вимагає терпіння, з історичної точки зору, цей метод особливо приніс значні прибутки тримачам біткоїнів.

Інструменти аналізу рішень

Технічний аналіз (TA )

Технічний аналіз – це методологія, яка полягає у вивченні графіків цін, виявленні закономірностей та використанні різних індикаторів для прогнозування майбутніх цінових тенденцій.

Основи графіку свічок

Свічковий графік візуалізує зміни ціни активу за певний період часу. Кожна свічка представляє собою фіксовану одиницю часу — наприклад, якщо вибрати період 1 година, кожна свічка відображатиме ринок за 1 годину; якщо вибрати денний графік, кожна свічка відображатиме ринок за 1 день.

Кожна свічка K складається з чотирьох цінових точок:

• Ціна відкриття: початкова ціна періоду
• Максимальна ціна: Найвища ціна угоди за цей період
• Найнижча ціна: найнижча ціна угоди за цей період
• Ціна закриття: ціна на кінець цього періоду

Ці чотири елементи називаються даними OHLC.

Рівні підтримки та опору

• Рівень підтримки: Коли ціна знижується до цього рівня, вона зіткнеться з підтримкою з боку покупців, ціна відскочить вгору (концепція “підлоги”)
• Рівень опору: ціна зростає до цього рівня, вона зустрічає тиск з боку продавців, ціна знижується (поняття “стеля”)

Поширені технічні індикатори

Трейдери використовують різноманітні технічні індикатори для аналізу цінових рухів, ці інструменти допомагають виявляти торгові можливості та час входу та виходу. Типові індикатори включають:

• Лінія тренду
• Середня рухома
• Полосы Боллинджера
• Індикатор рівноваги
• Рівень корекції Фібоначчі

Ці індикатори часто можуть вказувати на потенційні рівні підтримки та опору.

Аналіз основних показників (FA )

Фундаментальний аналіз спрямований на оцінку внутрішньої вартості активів або підприємств для прийняття інвестиційних рішень. У сфері криптовалют це зазвичай передбачає дослідження технічної архітектури проекту, команди розробників, фактичної цінності застосування та загальної життєздатності.

Основні виміри аналізу фундаментальних показників криптовалют:

• Ядро технологій та інновацій проекту
• Фон і можливості команди розробників
• Проектування токеноміки
• Ступінь прийняття на ринку та розвиток екосистеми
• Аналіз даних блокчейну (кількість активних адрес, обсяг торгівлі тощо)
• Дорожня карта проекту та останні новини
• Участь громади та активність розробників

Основні методи управління ризиками

Управління ризиками означає виявлення фінансових ризиків, пов'язаних з інвестиціями, та вжиття заходів для їх мінімізації. Ось кілька практичних стратегій.

Налаштування стоп-лосса та тейк-профіту

Перше золоте правило: ніколи не інвестуйте гроші, які не можете собі дозволити втратити. Використовуйте розширені типи ордерів для захисту прибутку або обмеження збитків.

• Стоп-лосс ордер: автоматичне зупинення втрат у разі програшу, контроль максимальної суми втрат
• Тейк-профіт: автоматично закриває позицію при досягненні цільового прибутку, фіксуючи дохід

Створіть чіткий план виходу

Добре підготуватися до найгіршого дуже важливо. Чітка стратегія виходу є важливим елементом управління ризиками.

У захопленні від бичачого ринку легко забути про ризики, але заздалегідь розроблений план виходу може допомогти вам своєчасно зафіксувати прибуток або збитки. Ви можете встановити цільову ціну продажу за допомогою лімітування, або задати максимально допустимий рівень збитків.

Ключове: скласти план і суворо його дотримуватися. “Плануй свою торгівлю, торгуй за планом.”

Розподіл активів та диверсифікація портфеля

Аналіз активів є найосновнішим інструментом для зменшення ризиків. Трейдери можуть тримати різні активи, підтримувати розумний розмір кожної позиції та регулярно перерозподіляти портфель, щоб уникнути надмірної концентрації в одному активі. Це може значно зменшити руйнівний вплив різкого падіння одного активу.

хеджова позиція

Хоча це вимагає певного досвіду, ви можете хеджувати вже існуючу позицію, відкриваючи зворотну позицію на пов'язаних активах — тобто відкриваючи позицію на пов'язаних активах, яка, як очікується, буде рухатися в напрямку, протилежному основній позиції, щоб компенсувати потенційні втрати.

Приклад: припустимо, що ви володієте біткойном вартістю 10 000 доларів і турбуєтеся про падіння ціни. Ви можете купити опціон на продаж, який дає право продати BTC за 100 000 доларів протягом наступних кількох тижнів.

• Якщо BTC впаде до 80,000 доларів, ви зможете виконати опцію і продати за 100,000 доларів, значно зменшивши втрати
• Якщо ціна BTC зросте, ви втратите тільки премію за опціон, але все ще зможете отримати вигоду від зростання довгої позиції.

Підсумок

Криптовалютний ринок сповнений невизначеності, а волатильність значно перевищує традиційні активи. Але шляхом постійного навчання та вдосконалення торгових навичок, ви можете стати кращим трейдером.

Найголовніша порада: завжди ставте управління ризиками на перше місце. Слідкуйте за новинами галузі, постійно вдосконалюйте свої торгові навички, коригуйте стратегії відповідно до змін на ринку — все це необхідні умови для досягнення успіху.

Відмова від відповідальності: Ця стаття призначена лише для освітніх цілей і не є інвестиційною порадою щодо фінансів, права або будь-якого конкретного продукту. Інвестиції в криптоактиви пов'язані з високими ризиками, ринкові ціни можуть коливатися різко. Вам слід проконсультуватися з професіоналами з урахуванням вашої ситуації. Всі наслідки інвестиційних рішень ви несете самостійно. Вартість цифрових активів може суттєво коливатися, вкладені кошти можуть бути частково або повністю втрачені.