Виведення 10.000U під приводом "перевірки даних трьох поколінь"? Попередження про схему "легалізації повноважень" на ринку

Минулого тижня один випадок із новачком у криптовалюті змусив і мене, людину з 8-річним досвідом, здригнутися. Один мій друг, який нещодавно приєднався до ринку (усього 3 місяці), захотів вивести частину прибутку на особистий гаманець для «безпечної фіксації прибутку» й зіткнувся з незвичною ситуацією: щойно подав запит на виведення на початку листопада, біржа одразу ж запросила «мету використання коштів» із посиланням на «боротьбу з відмиванням грошей – AML», а також зажадала надати інформацію про попередніх контрагентів.

Коли користувач зауважив, що це питання приватності, співробітник служби підтримки відповів прямо: «Не будете співпрацювати — не зможете вивести гроші». Користувач був змушений відповісти «для особистих витрат», але все одно це оцінили як «неприйнятну мету» й змусили чекати на затвердження 72 години. Зрештою, він був змушений подати скаргу і відмовитися від спроби.

Коли це законно, а коли — зловживання владою? Що я хочу підкреслити: боротьба з відмиванням грошей — це мінімальний стандарт, але це не виправдання для біржі зловживати владою чи «блокувати права» користувача.

Згідно з чинною правовою базою, криптобіржі зобов’язані лише: Проводити ідентифікацію (KYC).Моніторити великі транзакції.Повідомляти про підозрілі дії.

Що стосується мети витрат користувача — якщо це не порушує закону, це належить до особистої приватності. Біржа не має права вимагати детальних пояснень або примушувати користувача «легальною заявою» самостійно доводити свою чистоту.

Ще тривожніше — прийом «без співпраці не буде виведення». Право власності на активи належить користувачу, біржа — лише посередник. Одностороннє блокування права на виведення без доказів порушень — це посягання на право розпоряджатися особистим майном. Попередження для всіх: «Гроші справді ваші, лише коли вони у вашому гаманці», навіть операція виведення несе багато «прихованих» ризиків.

4 кроки для уникнення ризику при виведенні коштів Уважно вивчайте правила біржі Перед виведенням уважно прочитайте Умови користування щодо виводу: мінімальні ліміти, час обробки, необхідні документи. Якщо є розмиті вимоги, як-от «надати мету використання» чи «заявити пов’язані транзакції», підготуйтеся морально й оцініть ризики заздалегідь.

Чітко розрізняйте законність і приватність Проходження KYC, розпізнавання обличчя — обов’язкові. Але вимоги поза цим (мета витрат, непов’язані операції) можна відхилити й вимагати у біржі правову підставу. Не дозволяйте «законним» фразам вас залякати.

Зберігайте докази Якщо вас безпідставно блокують чи змушують розкривати приватну інформацію — робіть скріншоти, зберігайте листування, інтерфейс виводу, повідомлення біржі. Це стане підставою для звернення до регуляторів, споживчих організацій або юридичних процедур.

Диверсифікуйте активи Не зберігайте всі криптоактиви на одній біржі. Довгострокові активи тримайте у власному гаманці, використовуйте 2-3 надійні біржі з легальним статусом та якісним сервісом для короткострокових операцій — це зменшує ризик «вузького місця» для ваших активів.

Висновок Сталий розвиток криптоіндустрії потребує справжньої легалізації, а не «легальних монополій». Біржі повинні зосередитися на покращенні систем управління ризиками та сервісу, а не створювати додаткові труднощі під виглядом «легальних вимог». Бо якщо втратити довіру користувачів — навіть найсуворіше дотримання закону не врятує біржу в довгостроковій перспективі.