Ведмежий ринок змушує роздрібних інвесторів трансформуватися: від ілюзій швидкого збагачення до довгострокового накопичення цінності

Автор: Picolas Cage

Переклад: 深潮TechFlow

Оригінальна назва: Епоха швидкого збагачення на крипті минула, поради для роздрібних інвесторів у ведмежому ринку

Деякі думки про ринок і поради, як отримати з цього прибуток/впоратися.

За останні два роки ринок суттєво змінився, він поступово став зрілішим і привернув більше інституційних коштів та впровадження.

1. Як роздрібний “малюк”, ти, ймовірно, не зможеш заробити на біткоїні ті гроші, які змінять твоє життя. Вважаю, у біткоїна вже майже немає такого агресивного потенціалу зростання. Тепер це занадто велика за розміром активів інвестиція. Я купував біткоїн по $6,000 і в 2018 році мав можливість отримати 20-кратний прибуток.

Чи можна зараз отримати ще 20 разів? Це означає, що ціна біткоїна має сягнути $1,800,000 — на мою думку, на це піде набагато більше ніж 8 років.

Для роздрібного інвестора більш правильний підхід — розглядати біткоїн як інструмент збереження вартості з постійним попитом. Недолік — ти не можеш просто купити “найбезпечніший” актив у крипті (наприклад, топ-1 біткоїн) й отримати життєзмінний прибуток, вклавши кілька тисяч доларів.

Але гарна новина — коли я тільки заходив на ринок, тримати біткоїн було справжнім випробуванням. Березень 2020? Мінус 40% за день. Уяви, що біткоїн падає до $54,000 за добу. Така волатильність робила довге перебування у крипті дуже складним.

Тож гарна новина (хоча це трохи ризиковано) полягає в тому, що ймовірність такого падіння біткоїна за день зараз дуже мала — може, за тиждень, але цього достатньо, щоб змінити стратегію та прийняти рішення.

2. Як наслідок першого пункту, заробляти на крипті стало складніше, треба йти далі по кривій ризику. Це означає інвестувати в альткоїни, або (як це модно зараз) у мемкоїни. Мемкоїни — це альткоїни цього циклу, а їхній “хайп” я вважаю новим “сезоном альтів”.

Проблема в тому, що мемкоїни за визначенням не заслуговують довіри на довгий термін, і тому вони дуже швидко проходять свою “американську гірку”.

Поширення мем-культури плюс реальність, де біткоїн вже не приносить величезного багатства, породили серед роздрібних інвесторів і молоді загальний короткостроковий підхід.

Думаю, цей короткостроковий підхід ще більше посилюється у покоління Z і молодших через “культуру високого дофаміну”. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels, плюс сучасні відеоігри — все женеться за миттєвим задоволенням.

Коли цей потяг до швидкого кайфу переноситься на інвестиції чи трейдинг, результат — “скошують” 99% учасників (великі збитки). Факти це підтверджують: більшість людей “скошують” саме мемкоїни.

Навіть такі популярні монети, як ETH (Ethereum) і SOL (Solana), не показали хороших результатів, якщо ти не купив їх на самому дні ведмежого ринку. Все це разом стимулює поширення “швидкого збагачення” у ринковому мисленні.

3. Епоха швидкого збагачення минула, тепер це навряд чи спрацює.

Як я вже пояснював, раніше торгівля топовими монетами (BTC чи ETH) дійсно давала шанс швидко розбагатіти, але з приходом інституцій інвесторів ця можливість практично зникла. Я вже пояснив переваги й недоліки цього, а також те, до чого це неминуче призвело (короткострокове мислення, миттєве задоволення, азартні інвестиції, сліпе наслідування тощо).

Що тепер робити? Як “нудний старший брат”, я хочу сказати: ставати багатим поступово, за 5-10 років — це абсолютно нормально.

Майте на увазі: справжнє багатство — це не $5,000,000+ і життя на яхті; справжнє багатство — це не втеча від “урядового гніту”, а більше вільного часу для занять своїми хобі, можливість проводити якісний час із друзями, партнером чи дітьми без задушливого фінансового стресу — ось справжнє багатство.

Наприклад, наявність невеликого кредиту чи іпотеки — це речі, які реально покращують якість життя. Не ведіться на всю цю маячню про “Rolex і спорткари” — це все для того, щоб ти залишався бідним і був у системі. Якщо ти думаєш, що щастя — у люксових авто, годинниках і матеріальних благах, ти досі у “матриці” (@Tateбрати).

Досить слів, ось кілька практичних порад:

Поступове входження (Laddering in): Так, волатильність біткоїна стала меншою, але вона все ще є. Будь терплячим, слідкуй за ринковими настроями, чекай “вибухів” і купуй частинами. Я не кажу ловити саме дно — це складно й ризиковано. Я кажу про терпіння, утримуй кеш, і чим нижча ціна — тим більше купуй, використовуючи стратегію поступового входження.

DCA (Dollar Cost Average, середня ціна входу):

Щомісяця інвестуй фіксовану суму, яку можеш собі дозволити, наприклад $250 — купуй біткоїн на цю суму щомісяця (ще краще — $62.5 щотижня).

Ця стратегія нудна, але працює: ти завжди купуєш і на просадках. Коли ціна зросте, навіть не потрібно чекати історичного максимуму (ATH), щоб добре заробити. І, як ми вже казали, біткоїн майже точно буде існувати у найближчі 10 років, тому тримати його стає легше — це й є те, що Cobie називає “простий шлях — $100,000-$250,000”.

Участь в airdrop-ах (Farm Airdrops):

Так, зараз їх менше, але вони ще бувають. Це халявні гроші — не забудь виділити частину на податки.

Вчи крипту й постійно досліджуй:

Використовуй вільний час для вивчення крипти, будуйте на цьому свій профіль. Коли він буде достатньо потужним, шукай можливості InfoFi (інформаційні фінанси) співпраці (якщо вони ще існують) або співпрацюй із поважними проєктами як KOL. Але не просувай шиткоїни заради швидкого прибутку — це неетично, і з часом це знищить твій особистий бренд. Пам’ятай: твої друзі — не “багхолдери”.

Не кидай роботу:

Це дуже важливо. Інвестування — як американські гірки: ти не можеш зійти посеред шляху, доки не закінчиться поїздка. Якщо твої гроші вкладені на довгі роки (наприклад, у ETH чи BTC), ти не зможеш забрати їх, якщо раптом терміново знадобляться кошти.

Вважай ці гроші “втраченими” — тож інвестуй лише те, що можеш дозволити собі втратити. Не інвестуй надміру, не емоціонуй під час інвестування чи трейдингу. Розроби свою інвест-логіку, тренуй витримку (не піддавайся паніці). Не роби дурниць — наприклад, не будуй 5-10-річний портфель навколо AIDogecoinNFTclubwifhat та подібного, серйозно.

Заощаджуй, будь ощадливим:

Якщо ти витрачаєш щойно зароблене на показуху, ти робиш ось що:

“Ми купуємо те, що нам не потрібно, на гроші, яких у нас немає, щоб вразити людей, які нам не подобаються.”

“О, але у мене є гроші.” Повір, брате, у тебе нема. В майбутньому вони тобі знадобляться. Мені 36, і я кажу — знадобляться. Життя дороге, дуже дороге — особливо, коли маєш сім’ю.

Більшість молодих чоловіків купують люкс, щоб сподобатись дівчатам чи друзям, бо відчувають невпевненість — це зрозуміло. Я теж був у цьому віці, це важко, але це не виправдання.

Найрозумніше, що я зробив у молодості для вирішення цієї проблеми — це став сильним і підтягнутим. Я використав перевагу високого тестостерону й зосередився на спорті. Це дало мені впевненість у будь-якій ситуації, навіть відчуття переваги — бо моє тіло завжди було сильним і підтягнутим.

Мені не треба носити дорогий годинник, щоб щось доводити — моє тіло говорить за мене. Мені не треба носити брендовий одяг. Навіть якщо твоя сорочка коштує $10,000, а я в простій футболці — я все одно виглядаю краще, бо вона підкреслює мою форму.

Загалом, це просто моя “копійка” й особиста думка, хтось може не погодитись — це нормально. Я вже сказав достатньо, міг би писати ще, але на цьому все.