Біг по рахунках ≠ відмивання грошей? Одна стаття, щоб зрозуміти різницю!

📋 Короткий зміст основного
💡 Що таке «біг по рахунках»?
Сутність: використання особистих банківських карток, кодів для прийому платежів для допомоги злочинцям у переміщенні незаконних коштів, маскуючи це під легальні транзакції
Роль: інструмент для відмивання грошей
Ключова відмінність: біг по рахунках — один із способів відмивання грошей, але юридично не завжди прирівнюється до злочину відмивання грошей

⚖️ Правові наслідки (дві основні статті)
1. Приховування/допомога у злочині
Базове покарання: до 3 років позбавлення волі або арешт
Обтяжуючі обставини: оборот понад 100 тисяч юанів → 3-10 років позбавлення волі

2. Відмивання грошей
100% незаконного прибутку конфіскується
Покарання: до 5 років позбавлення волі + штраф 5%-20% від суми відмивання
Важкі випадки: максимальне покарання — до 10 років

🔍 Пояснення понять
Біг по рахунках vs Відмивання грошей

Біг по рахунках — типовий спосіб відмивання грошей
Відмивання грошей не завжди підпадає під статтю про відмивання грошей
Біг по рахунках — пасивне надання рахунку, відмивання грошей — активне приховування
Але юридичні ризики однаково серйозні

Відмивання грошей vs Допомога у злочині

Відмивання грошей: стосується 6 видів первинних злочинів (наркотики, організована злочинність, тероризм, контрабанда, корупція, фінансове шахрайство) щодо обробки незаконних коштів

Допомога у злочині: надання рахунків для платежів для кіберзлочинів (наприклад, шахрайства), не обов’язково знаючи конкретний вид злочину

🚨 Попередження про ризики
Принцип нульової толерантності: незалежно від отримання прибутку, участь вже є порушенням закону
Презумпція обізнаності: на практиці часто вважається, що ви «знали про незаконне походження коштів»

Заходи безпеки: ❌ Не здавати в оренду/не продавати банківські картки
❌ Не допомагати іншим з переказами чи зняттям готівки
⚠️ Остерігайтеся пасток на кшталт "легкий заробіток"