Минулого тижня один мій друг, який займається бізнесом, ледь не потрапив у халепу — щоб заробити на обмінному курсі, він через незнайомі канали продав 2600U. Гроші тільки надійшли, а банківська картка відразу була заблокована, внаслідок чого весь обіг коштів для закупівлі в магазині також зупинився.

З листопада минулого року регуляторні дії ставали все більш інтенсивними. Центральний банк чітко заявив, що продовжить жорстко боротися з незаконними фінансовими операціями, пов'язаними з віртуальними валютами, і в тому місяці було заморожено понад 8000 рахунків, пов'язаних з криптовалютою. Такі випадки зараз справді не рідкість.

друг був викликаний для співпраці з розслідуванням, поліція задала кілька запитань:

"Знаєте про правові ризики торгівлі віртуальними валютами?"
В нашій країні не сказано, що сама торгівля є незаконною, але якщо виникнуть проблеми, треба взяти на себе відповідальність — це те, що чітко сказано в судових роз'ясненнях двох високих судів у 2024 році.

"Чому потрібно повернути кошти, що потрапили під підозру?"
Його 26 тисяч у рахунку визнали незаконно отриманими коштами, йому потрібно домовитися з потерпілою стороною про повернення. Врешті-решт він повернув 10 тисяч, після чого рахунок було розблоковано.

"Чи вплине це на особисту кредитну історію?"
Перший рівень карт, що підлягають розслідуванню, вплине на всі рахунки, що знаходяться на ім'я особи, другий рівень карт має відносно менший вплив. Замороження не означає наявності судимості, якщо підозри знято, то все гаразд.

Підсумовуючи цю справу, я виділив кілька практичних досвідів:

Канал має бути з досвідом роботи в галузі не менше року; реальні торгові записи повинні бути не менше 5000; здоровим вважається, коли приплив коштів перевищує відтік; платформа повинна мати реєстрацію особи, а платник повинен бути фіксованим; перевага надається електронним гаманцям (таким як Alipay); банківські картки слід використовувати якомога рідше.

Чому електронні гаманці більш безпечні?

Банківські картки є об'єктом підвищеної уваги з боку контролюючих органів, електронні гаманці належать до споживчих сценаріїв, розподіляючи невеликі суми в декілька транзакцій, що в основному проходять без проблем. Справжня надійність не в швидкості виведення коштів, а в стабільних каналах, які протягом більше року не мали проблем із замороженням.

Дані Центрального банку показують, що минулого року було зареєстровано понад 32 тисячі справ, пов'язаних з шахрайством у сфері віртуальних валют, з сумою збитків 89 мільярдів.

Не ризикуйте через кілька гривень обмінного курсу, не торкайтеся грошей невідомого походження. Те, що заробили, повинно бути у вас в кишені.