Рано вранці мене розбудила новина — акаунт мого друга був заблокований судом, більше 80 тисяч гривень просто заморожені.

Ця справа збудила в мені тривогу. Щодо виведення коштів, я розробив відносно безпечну стратегію і поділюся нею з тими, хто її потребує.

**Не жадій на ті незначні прибутки.** Магазин, який має найвищу ціну? Скоріше за все, це новий магазин. Хоча старі магазини не пропонують найвищі ціни, вони, принаймні, працюють вже більше двох років, і ймовірність їх закриття значно нижча. Більш надійний підхід — шукати тих, з ким вже співпрацювали — знайомим легше справлятися, це також стосується OTC-торгівлі.

**Канали зарахування мають значення.** Банківські картки легко потрапляють під контроль системи ризиків, WeChat відносно гнучкий. Після отримання грошей не поспішайте діяти, спершу переведіть їх у WeChat Wallet на деякий час, а потім вже знімайте або погашайте кредитну картку, щоб траєкторія руху коштів виглядала нормально.

**Великі суми слід розподіляти по частинах.** Замовлення на сто тисяч, розділіть на десятки маленьких транзакцій, кожна з яких контролюється в кілька тисяч до трохи більше десяти тисяч. Це дещо незручно, але ризик заморожування можна знизити на вісімдесят відсотків. Якщо ви поспішаєте, почніть розподіляти операції за півмісяця, час обмінюється на безпеку, це варто.

**Офлайн-транзакції – це небезпечна зона.** Що б ви не робили з готівкою, не торкайтеся до цього. У таких ситуаціях, якщо щось піде не так, у вас навіть не буде каналу для оскарження.

Коли обсяг великий, шукайте канали або торговців з синьою печаткою, які мають підтвердження від реальних компаній. Вони мають більше досвіду в обробці великих сум, а ланцюг також відносно чистий.

В кінцевому підсумку, виведення коштів – це гонка з ризиками. Повільніше, але надійніше, завжди краще, ніж півроку пояснювати, чому заблокували картку.