Вашингтон закриває оператора Крипто ATM через $8 мільйон в неправомірно використаних коштах клієнтів

Джерело: КриптоNewsNet Оригінальна назва: Вашингтон закриває Крипто-АТМ, який заявив $8 мільйонів у користувацьких фондах як дохід Оригінальне посилання: Регулятори штату Вашингтон наказали CoinMe призупинити всю діяльність з переказу грошей після звинувачення оператора крипто-АТМ у тому, що він розглядав більше ніж $8 мільйон коштів клієнтів як свої власні доходи.

Департамент фінансових установ (DFI) видав термінове розпорядження про припинення та заборону 1 грудня, посилаючись на “небезпечні та ненадійні практики.”

Регулятор вказує на зловживання коштами клієнтів

DFI заявила, що CoinMe не змогла захистити гроші, які споживачі сплатили за крипто ваучери. Натомість компанія нібито враховувала непогашені або прострочені залишки ваучерів як дохід.

Згідно з поданням, клієнти купували ваучери в кіосках CoinMe, але ніколи їх не викуповували. Закон Вашингтону вимагає, щоб компанії утримували ці кошти як споживчу власність або передавали їх як невимагане майно.

Однак DFI стверджує, що CoinMe розглядала залишки як корпоративний дохід. Регулятор стверджує, що це завдало шкоди споживачам і спотворило фінансовий стан компанії.

У зв'язку з цими висновками, DFI наказав CoinMe припинити всі операції з грошовими переказами та терміналами в штаті. Компанія не може приймати нові кошти від споживачів Вашингтона відповідно до наказу.

Офіційні особи також заявили, що вони шукатимуть відшкодування для постраждалих клієнтів. Агенція сигналізувала про плани відкликати ліцензію на передачу грошей штату CoinMe.

Наказ про припинення та заборону містить кілька інших порушень. До них належать невиконання вимог щодо підтримки необхідного чистого капіталу, ведення неточних записів та подання неправильних документів.

DFI також зазначив, що деякі ваучери CoinMe показували номер телефону служби підтримки, який більше не працював. Регулятор сказав, що це сприяло поганому захисту споживачів.

Значний удар по великій мережі банкоматів для обміну готівки на Крипто

Ця дія є одним з найсерйозніших заходів державного примусу проти оператора крипто-АТМ у США. CoinMe управляє однією з найбільших мереж готівки до Крипто в країні.

Цей випадок підкреслює зростаючий контроль над крипто-онрампами, які обробляють готівку. Регулятори очікують, що ці компанії дотримуватимуться тих самих стандартів, що й традиційні грошові переказчики.

CoinMe може оскаржити наказ, але регулятори Вашингтона, здається, готові ескалувати справу. Якщо штат відкличе ліцензію компанії, CoinMe втратить можливість надавати будь-які послуги з переказу грошей у Вашингтоні.

Тим часом DFI закликала постраждалих клієнтів підготувати заяви на можливі відшкодування. Пріоритетом агентства, за його словами, є захист споживачів, які покладаються на ліцензовані компанії для безпечного управління своїми коштами.