Що насправді роблять надзвичайно заможні люди зі своїми грошима у 2025 році

Нове опитування Charles Schwab тільки що Падіння деяку цікаву інформацію про те, як мільйонери ( з інвестиційними активами $1M+ ) переглядають свої фінансові стратегії цього року.

Пастка впевненості

55% багатих інвесторів оптимістично налаштовані щодо ринків та своїх портфелів, в той час як 56% відчувають себе добре щодо ширшої економіки. Звучить чудово, правда? Але не так швидко. Експерти закликають до обережності — невизначеність у політиці є диким карткою, і ще один рік рекордних прибутків, ймовірно, є фантазією.

Рухи портфеля: Стратегія 64%

64% цих заможних людей планують змінити свої портфелі в наступні 3 місяці. Але ось у чому суть: 63% хочуть зберегти рівень ризику саме таким, яким він є. Порада від професіоналів? Перебалансувати принаймні раз на рік і ставити собі важкі питання “що, якщо”:

• Що буде, якщо ринки впадуть на 30%? Чи зможу я з цим впоратися?
• Що якщо вони зростуть ще на 30%? Чи зможу я насправді спати вночі?

Мета не полягає в розкішній оптимізації портфеля — це забезпечити, щоб ваше розподіл активів відповідало вашим цілям І вашій толерантності до ризику.

Куди насправді йдуть гроші

Витрати більше на:

• Подорож: 40% (переможець)
• Охорона здоров'я: 26%
• Оновлення нерухомості/дому: 23%

Витрачати менше на:

• Люксові товари: 31%
• Освіта: 26%
• Автомобілі: 20%

Висновок? Багаті люди обирають досвід, а не символи статусу, і стежать за своїми витратами на “речі”.

Підсумок

65% планують зберегти або збільшити витрати в 2025 році, але всі уважно стежать за інфляцією та ризиками політики, як яструби. Гра не в тому, щоб переслідувати доходи — вона в тому, щоб залишатися дисциплінованими і цілеспрямованими з вашим капіталом.