ETF з високою прибутковістю з щомісячними дивідендами: які з них насправді обганяють ринок?

Втомилися чекати три місяці на виплату дивідендів? Щомісячні дивідендні ETF змінюють гру. Ось реальна інформація про п'ять варіантів з прибутковістю 10%+ – і чому деякі з них є пастками.

JEPI & JEPQ: Надмірні досягнення

JEPI JPMorgan ($29B AUM, дохідність 10%+) є тихим гігантом у цій сфері. Він продає покриті колли на акції S&P 500, отримуючи премію як ваш дивіденд. Стабільна стратегія, але ось в чому справа: YTD дохідність 7.3% проти 20.6% VOO. Ви жертвуєте потенційним зростанням заради стабільного доходу. JEPQ (11.7% дохідність) робить те ж саме, але з Nasdaq 100 – більше технологічного експонування, 28.2% YTD ( все ще відстає від Nasdaq's 32%). Обидва стягують 0.35% комісій, що є розумно.

SPYI: Аутсайдер

Менший фонд ($220M), така ж стратегія продажу покритих опціонів на S&P 500, дохідність 10,7%. Перевершує JEPI з початку року з загальним доходом 17%. Але в чому справа? Витрати 0,68% – майже у 2 рази більше, ніж у фондів JPM. За $10K , інвестованих на 3 роки, ви платите $218 проти $113. Тривожний сигнал.

QYLD & SDIV: Пропустіть це

QLYD існує з 2013 року ( років поспіль дивідендів), але прибутковість 11,5% маскує слабкі показники – лише 6,5% річної дохідності за 3 роки. Прибутковість SDIV у 12,8% звучить вражаюче, поки ви не усвідомите, що за останнє десятиліття вона знизилася на основі загального доходу. Високі прибутковості часто сигналізують про компанії, що вмирають, а не про вигідні угоди.

Основний висновок: JEPI та JEPQ є вашими найкращими ставками, якщо ви готові обмежити потенційний прибуток заради щомісячних виплат. SPYI має потенціал, але стежте за цими зборами. Повністю пропустіть SDIV.