Раптово отримав телефонний дзвінок від тих, хто назвався поліцією, і сказали, що потрібно перевірити твої угоди з віртуальними монетами?

Неважливо, скільки часу ти провів у світі монет, як тільки цей телефон задзвонить, у багатьох з нас серце стиснеться. Але чим більше ми нервуємо, тим легше сказати щось не те, навіть ускладнити прості питання. Тут я поділюся 3 корисними кроками, які дозволять як співпрацювати з розслідуванням, так і не викопати яму під себе.

**Перший крок: визначте правові межі особистої торгівлі**

Якщо вас запитають, чи є торгівля законною, прямо і чесно скажіть: "Я особисто купую та продаю цифрові монети, це саме по собі не є незаконним, але якщо виникають питання щодо джерела фінансування, я готовий нести відповідальність." Головне, щоб інша сторона зрозуміла, що ви просто звичайний інвестор, канали торгівлі або є легітимними платформами, або особистими знайомими, з якими ви спілкуєтеся, і ви не стикалися з сірою зоною. Чесна позиція часто є більш переконливою, ніж пояснення.

**Другий крок: Розумне поєднання, зберігати повні докази**

Якщо інша сторона подає вимогу про повернення коштів, не варто емоційно заперечувати. Спочатку чітко висловіть свою позицію: "Я повністю співпрацюю з розслідуванням, слідуватиму процедурі." Потім негайно зберіть усі матеріали, які можуть підтвердити процес транзакції: записки про угоди, підтвердження переказу, скріншоти чатів тощо. Чим активніше ви співпрацюєте, тим швидше просуватиметься розслідування, а також зменшиться ризик замороження інших рахунків. Жорстке заперечення лише призведе до ескалації невеликих проблем.

**Третій крок: розрізнення ситуацій, реагування відповідно до фактичних обставин**

Тут потрібно розділити на два випадки: якщо дійсно йдеться про незаконні справи, рахунок може бути повністю заморожений; але якщо це лише питання помилково отриманих коштів під час звичайних угод, зазвичай заморожують лише рахунок, що бере участь у справі. Пам'ятайте, що активна співпраця з розслідуванням не залишить жодних поганих записів. Але якщо відмовитися співпрацювати, ситуація зміниться кардинально, подальша обробка буде лише складнішою.

У сфері монетних торгів кожен переказ може містити ризик. Завжди звертайте увагу на три моменти: наскільки надійний контрагент, чи є джерело коштів чистим, чи безпечна адреса гаманця. Набагато важливіше, ніж прагнення до швидкого прибутку, є стабільна стратегія, яка забезпечить довгострокове існування. Захищайте свої активи, не потрапляйте в непотрібні проблеми – це наймудріший вибір.