Як нові технології борються з складними Крипто-шахрайствами

Джерело: Coindoo Оригінальна назва: Як нові технології борються з витонченими криптовалютними шахрайствами Оригінальне посилання:

Відтоді, як була винайдена криптовалюта, тримачі крипти піддаються шахрайству та неправдивій рекламі. Оскільки технології покращувалися, а база користувачів розширювалася, криптошахрайства ставали більш складними і важчими для боротьби.

Нещодавно шахрайства з використанням штучного інтелекту стали найпоширенішими, оскільки штучний інтелект значно прогресував всього за кілька років. Цікаво, що штучний інтелект також використовується для боротьби з шахрайством та його запобігання. Компанії з безпеки блокчейну використовують AI-моделі для виявлення підозрілої поведінки та попередження клієнтів, як тільки це відбувається.

Загроза ландшафту: Розумніші шахрайства, більші втрати

Згідно з експертами, збитки від криптошахрайств у 2024 році становили близько $4 мільярда. Вони починалися як фішингові шахрайства і з часом еволюціонували, підштовхувані винаходом дипфейків та автоматизації.

Шахраї використовують клоновані голоси — часто голоси генеральних директорів або знаменитостей — щоб обманути недосвідчених користувачів на переказ коштів. Установи, починаючи від криптоплатформ до криптобірж, працюють над тим, щоб навчити своїх користувачів про шахрайства, але вони все ще трапляються.

Технології на допомогу

Обізнаність користувачів залишається найкращим способом боротьби з шахрайством, але досягнення в технологіях також призвели до заходів, які можуть допомогти запобігти можливим втратам.

Штучний інтелект і машинне навчання в реальному часі

Системи виявлення шахрайства покладаються на ШІ для виявлення аномалій, як тільки вони виникають. Ці системи використовують графові нейронні мережі та алгоритми машинного навчання для відображення зв'язку між користувачем та його гаманцем. Таким чином, система може виявити, якщо користувач здійснює незвичайні транзакції.

Штучний інтелект може вказувати на цю поведінку та зупиняти транзакції. Тому він може сповістити користувача і чекати на додаткове підтвердження перед тим, як дозволити переказ. Навіть з цими заходами, все ще залишається на свідомості користувача помітити шахрайство та прийняти правильне рішення після того, як його поведінка була відзначена.

Аналіз блокчейн-технологій та виявлення поведінкових ризиків

Блокчейн-компанії впровадили концепцію, відому як оцінка ризику на основі поведінки. Ці системи використовуються для ідентифікації гаманців, пов'язаних з поганими акторами, та для відстеження швидкості транзакцій, структурних патернів та незвичайних переміщень по ланцюгу. Таким чином, ризикова транзакція позначається незалежно від того, наскільки переконливий є AI-шахрай.

Цей метод також допомагає владі відстежувати вкрадену криптовалюту. Правоохоронні органи можуть пов'язати кошти з первісного шахрайства з виведенням грошей в інших місцях. Шахрайства часто мають глобальний характер, а вкрадені кошти виводяться в обмінниках за кордоном.

Регуляторна та інституційна інтеграція технологій

Тепер, коли криптовалюти широко використовуються, уряди та регуляторні органи наздоганяють шахрайство. Регуляторні органи нещодавно створили підрозділи для боротьби з цими видами злочинів зокрема.

Стійке зростання регуляторних зусиль викликає змішані реакції у користувачів криптовалют. Дехто вважає, що індустрія стала безпечнішою, і тепер є органи, до яких можна звернутися у разі шахрайства. Інші вважають, що первісною метою криптовалют було втеча від державного регулювання.

Виявлення глибоких підробок та аналіз смарт-контрактів

Глибокі фейки є найпоширенішим методом крипто-шахрайств, принаймні останнім часом. Це частково пов'язано з тим, що технологія, яка дозволяє такі шахрайства, нещодавно покращилася та стала широко доступною. Інструменти, які використовуються для запобігання шахрайствам з глибокими фейками, також використовують останні технології, такі як метадані, рухи обличчя та модуляція голосу. Коли вони поєднуються з інструментами аналізу смарт-контрактів, такими як ті, що виявляють Понці-схеми, медові пастки та функції з підступами, вони забезпечують всебічний захист.

Виклики та обмеження

Навіть з усіма технічними інноваціями, все ще існують обмеження для запобігання шахрайству. Існують також хибнопозитивні результати, які блокують транзакції користувачів, навіть коли немає ніяких підстав. Шахраї, як правило, еволюціонують щойно з'являється новий метод захисту, і це гра в кішки-мишки між ними та розробниками безпеки.

В кінці кінців, слабке місце завжди самі користувачі, оскільки саме вони стають жертвами шахрайства. Немає технології, яка може повністю запобігти таким проблемам, і все залежить від користувачів криптовалюти, щоб проявляти здоровий глузд.

Підсумовуючи

Криптовимоги зростають у масштабах і складності, а також технології, що використовуються для їх боротьби. В останні роки глибокі фейки AI використовувалися для шахрайства з користувачами та обману їх для здійснення транзакцій. AI також використовується для запобігання таким зусиллям, виявляючи облікові записи, які здійснюють підозрілі перекази.

Деякі регуляторні зусилля допомагають правоохоронним органам відстежувати кошти з шахрайських транзакцій. Деякі користувачі вважають, що це є надмірним втручанням уряду у світ криптовалют, який мав бути незалежним. Пильність користувачів залишається найкращим способом запобігти шахрайству, навіть з покращеннями в технологіях.