Беготня за баллами ≠ Отмывание денег? Одной статьёй разъясняем разницу!

📋 Краткое содержание
💡 Что такое «беготня за баллами»?
Суть: использование личных банковских карт и платёжных кодов для помощи преступникам в переводе похищенных средств, маскируя их под легальные транзакции
Роль: инструмент для отмывания денег
Ключевое отличие: беготня за баллами — один из способов отмывания денег, но по закону не всегда приравнивается к преступлению по статье «отмывание денег»

⚖️ Юридические последствия (две основные статьи)
1. Сокрытие/помощь в преступлении
Базовое наказание: до 3 лет лишения свободы или арест
Отягчающие обстоятельства: оборот свыше 100 000 юаней → от 3 до 10 лет лишения свободы

2. Отмывание денег
100% незаконно полученных средств конфискуются
Наказание: до 5 лет лишения свободы + штраф 5%-20% от суммы отмывания
Тяжёлые случаи: максимум до 10 лет

🔍 Разбор понятий
Беготня за баллами vs Отмывание денег

Беготня за баллами — типичный способ отмывания денег
Действия по отмыванию денег не всегда квалифицируются как уголовное преступление «отмывание денег»
Беготня за баллами — это пассивное предоставление счетов, отмывание денег — акцент на активном сокрытии происхождения
Однако юридические риски одинаково серьёзны

Отмывание денег vs Помощь в преступлении

Статья об отмывании денег: применяется к 6 основным видам преступлений (наркотики, организованные преступные группы, терроризм, контрабанда, коррупция, финансовое мошенничество) при переводе похищенных средств

Статья о помощи в преступлении: предоставление платёжных счетов для киберпреступлений (например, мошенничества), не обязательно знать конкретный вид преступления

🚨 Предупреждение о рисках
Принцип нулевой терпимости: неважно, получили ли вы прибыль — само участие уже незаконно
Презумпция осведомлённости: на практике часто считается, что вы «знали об незаконном происхождении средств»

Меры защиты: ❌ не сдавайте/не продавайте банковские карты
❌ не переводите и не обналичивайте деньги для других
⚠️ остерегайтесь ловушек «лёгкого заработка»