Что на самом деле делают ультра-богатые со своими деньгами в 2025 году

Свежий опрос Charles Schwab только что выявил интересные данные о том, как миллионеры ( с $1M+ инвестиционными активами ) меняют свои финансовые стратегии в этом году.

Ловушка уверенности

55% состоятельных инвесторов оптимистично настроены по поводу рынков и своих портфелей, в то время как 56% уверены в более широкой экономике. Звучит здорово, не правда ли? Не так быстро. Эксперты здесь тормозят — неопределенность в политике является диким картой, и еще один год рекордных приростов, вероятно, является фантазией.

Перемещения портфеля: стратегия 64%

64% этих состоятельных людей планируют изменить свои портфели в течение следующих 3 месяцев. Но вот в чем загвоздка: 63% хотят сохранить уровень риска на том же уровне. Совет от профессионалов? Пересматривайте портфель как минимум раз в год и задавайте себе трудные вопросы “что если”:

• Что если рынки упадут на 30%? Сможю ли я справиться с этим?
• А что если они вырастут еще на 30%? Сможет ли я вообще спать по ночам?

Цель не в сложной оптимизации портфолио — важно, чтобы ваше распределение активов соответствовало вашим целям И вашему уровню риска.

Куда на самом деле идут деньги

Траты больше на:

• Путешествие: 40% (победитель)
• Здравоохранение: 26%
• Улучшения в недвижимости/доме: 23%

Траты меньше на:

• Роскошные товары: 31%
• Образование: 26%
• Машины: 20%

Вывод? Богатые люди предпочитают впечатления статусным символам и следят за своими расходами на “вещи”.

Итог

65% планируют сохранить или увеличить расходы в 2025 году, но все внимательно следят за инфляцией и политическими рисками. Игра заключается не в погоне за доходностью — это о том, чтобы оставаться дисциплинированным и целеустремленным с вашим капиталом.