Недавно многие френды спрашивали меня, почему я вдруг получил звонок от полиции, сказав, что нужно проверить записи о сделках с виртуальными токенами. В тот момент я был в полном недоумении. На самом деле не стоит слишком нервничать, сегодня я расскажу вам, что делать в такой ситуации.

**Первое дело: выяснить, где находится юридическая грань**

Не паникуйте, когда получите звонок, сначала запомните эту фразу — покупка и продажа виртуальных токенов между личностями не является преступлением, но если это связано с черными деньгами, то действительно придется нести ответственность. Когда будете общаться с полицией, вы можете откровенно объяснить свою торговую ситуацию, например, что вы работаете на какой-то крупной бирже или переводите деньги друзьям с подтвержденной личностью в частном порядке. Главное — показать, что вы не участвовали в отмывании денег, мошенничестве и подобной деятельности, если вы будете сотрудничать, все пройдет гораздо легче.

**Второе: чтобы вернуть деньги, нужно сотрудничать, не надо быть агрессивным**

Иногда полиция может попросить вас вернуть деньги, и в этот момент не стоит сопротивляться. Просто скажите: "Я буду действовать в соответствии с вашими требованиями, как вы скажете, так и сделаю". Затем быстро найдите записи о сделках, скриншоты переводов, переписку и другие подобные вещи, чем полнее, тем лучше, и активно предоставьте их, чтобы доказать, что эти деньги имеют законное происхождение. Если затягивать с этим или не сотрудничать, будьте осторожны, ограничения на заморозку вашего аккаунта могут расшириться, и тогда будет еще сложнее.

**Третье: Разобраться, в каком случае происходит заморозка**

Если речь идет только о неверном получении денежных средств, обычно просто замораживают банковскую карту, на которую были получены средства, и после проверки можно подать заявку на размораживание. Но если есть подозрения на незаконные действия, то могут быть заморожены все счета, в этом случае необходимо строго следовать требованиям полиции и предоставить материалы, честно объясняя детали транзакции. Запомните одно: активное сотрудничество не оставит следов, а укрытие информации может усугубить ситуацию.

**Как избежать ловушек при торговле? Запомните эти три пункта**

Перед тем как совершать сделки, сначала подготовьтесь, это сэкономит вам немало времени:

Во-первых, проверьте личность контрагента. Старайтесь находить тех, кто прошел проверку личности и чья репутация может быть проверена, а анонимных или с подозрительной личностью сразу пропускайте.

Во-вторых, проверьте источники средств. Если вы сталкиваетесь с неожиданным поступлением большой суммы денег или частыми мелкими переводами, скорее всего, это вызывает подозрения, не касайтесь средств неопределенного происхождения.

Третье, проверьте безопасность транзакций. Адрес кошелька обязательно нужно проверять несколько раз, не кликайте по ссылкам от незнакомцев, сейчас слишком много фишинговых мошенничеств, осторожность спасет вас.

В конце концов, в самих сделках с виртуальными токенами нет ничего плохого, главное - соблюдать правила и оставлять доказательства. Если встретите проверку от полиции, не становитесь врагом, они тоже действуют в рамках нормального рабочего процесса, если вы будете сотрудничать, дело быстро уладится.