Acabei de fazer algumas pesquisas sobre ações de grande capitalização com valor, e honestamente há algo que vale a pena prestar atenção quando os mercados ficam instáveis assim. O quadro económico geral parece misto neste momento - há alguns dados sólidos, mas também muita incerteza sobre o que realmente o Fed vai fazer. É exatamente nesse momento que muitos investidores inteligentes começam a olhar para os melhores fundos mútuos de grande capitalização, em vez de perseguir ações individuais.

Aqui está o ponto sobre os fundos de valor - eles tendem a resistir melhor quando as coisas ficam voláteis. Você está a olhar para empresas que negociam abaixo dos seus fundamentos reais, geralmente pagando dividendos, e historicamente estes superam as ações de crescimento ao longo de períodos mais longos. Acrescente uma exposição a grande capitalização e consegue mais estabilidade do que as ações de média ou pequena capitalização oferecem. Além disso, o fator de diversificação é enorme - você espalha o risco sem ser atingido por comissões de ações individuais.

Tenho olhado para cinco fundos que realmente têm históricos sólidos. O Northern Funds Income Equity Fund (NOIEX) chamou minha atenção - eles estão com posições na Apple, NVIDIA, Microsoft e tiveram cerca de 16% de retorno em três anos. O Goldman Sachs U.S. Equity Dividend and Premium Fund (GVIRX) é outro que vale a pena verificar, com holdings semelhantes, mas retornos ligeiramente inferiores, cerca de 14,2% em três anos. Para os melhores fundos mútuos de grande capitalização, se quer algo diferente, o Fidelity Series Stock Selector Large Cap Value Fund (FBLEX) tende mais para setores financeiros e energia - empresas como Exxon Mobil e Bank of America. Os números de cinco anos deles foram realmente bastante fortes, 16,2%.

O Invesco Comstock Fund (ACSDX) e o Nuveen Large Cap Value Fund Premier (TRCPX) completam a lista. O ACSDX existe há muito tempo, com continuidade de gestão sólida, enquanto o TRCPX oferece alguma diversificação internacional, se desejar essa exposição. Todos esses cinco melhores fundos mútuos de grande capitalização têm ratios de despesas abaixo de 1%, o que importa quando pensa a longo prazo.

A grande vantagem aqui? Você não tenta cronometrar o mercado, não fica estressado com escolhas individuais, e recebe gestão profissional. Sim, empresas de grande capitalização têm exposição internacional, então quedas globais podem afetar, mas essa é a troca por estabilidade. Se é do tipo que quer retornos sólidos sem perder o sono com cada oscilar do mercado, esta é a área para estar. Vale a pena aprofundar-se nas participações específicas e na história de desempenho para ver qual se encaixa melhor na sua tolerância ao risco.