A Comissão de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia recentemente multou o gigante de empréstimos em criptomoedas Nexo Capital. Esta plataforma concedeu aproximadamente 5456 empréstimos a utilizadores da Califórnia sem possuir uma licença válida, além de não ter realizado uma avaliação adequada do risco dos mutuários — basicamente, aprovar empréstimos sem uma análise aprofundada dos rendimentos, dívidas e histórico de crédito dos mutuários. A penalização final foi uma multa de 500 mil dólares.

De acordo com a investigação das autoridades reguladoras, este problema não surgiu recentemente. Desde julho de 2018 até novembro de 2022, as ações ilegais da Nexo na Califórnia têm persistido. Esta punição pode ser vista como um sinal claro de que as autoridades reguladoras estão a reforçar a operação de plataformas de empréstimos em criptomoedas — é preciso ter licença, é preciso fazer uma gestão de risco adequada. Por mais inovador que seja o seu produto, os requisitos básicos de supervisão financeira não podem ser ignorados.