Uma proposta de limite de 10% na taxa de juro para cartões de crédito nos EUA teria consequências graves para os mercados de títulos lastreados em ativos (ABS). Segundo análises financeiras, tal política reduziria significativamente a capacidade de absorção de perdas que atualmente protege os investidores em ABS. Isto é importante porque os produtos de crédito securitizados constituem uma parte fundamental da infraestrutura financeira tradicional. Quando os buffers de perda enfraquecem, aumenta a volatilidade e reduz a confiança dos investidores nestes instrumentos. Os efeitos em cadeia podem afetar múltiplas classes de ativos e segmentos de mercado. Para quem acompanha tendências macro e mudanças de mercado impulsionadas por políticas, isto merece uma vigilância atenta—alterações regulatórias na finança tradicional frequentemente criam efeitos de transbordamento em diferentes categorias de investimento e quadros de gestão de risco.