A coisa mais dolorosa no mundo das criptomoedas muitas vezes não é a queda do mercado ou o estouro de posições, mas sim conseguir ganhar dinheiro com tanto esforço e ficar preso na última etapa — a retirada.

Recentemente, um amigo do setor passou por uma experiência assustadora. Após converter 30 mil USDT em moeda fiduciária, ele tentou transferir para o seu cartão bancário, mas ao fazer a operação, apareceu a mensagem "Transação fora do horário de atendimento" e a conta foi congelada. O dinheiro não foi perdido, mas aquela sensação de ver algo, mas não conseguir tocar, realmente sufoca.

O mais irônico é que ele não cometeu nenhuma ilegalidade ou irregularidade, apenas realizou uma transação OTC normal. Onde está o problema então? O parceiro de negociação dele está envolvido em uma cadeia de financiamento relacionada a um caso de fraude. Os grupos de fraude atuais são muito "inteligentes" e procuram usuários comuns como ponto final de transferência de fundos. Quando a polícia intervém, eles já fugiram, deixando todas as contas intermediárias bloqueadas.

A boa notícia é que a maioria dessas situações pode ser resolvida. Basta colaborar ativamente com as investigações policiais, fornecendo registros de transações, conversas, comprovantes de transferência e outros documentos que possam comprovar que você não está envolvido no caso. Assim, sua conta será desbloqueada no final. A desvantagem é que o processo é burocrático e demorado, e mesmo as mentes mais fortes não aguentam esse desgaste.

Em vez de esperar que o problema aconteça para então remediar, é melhor fazer uma gestão de riscos antecipada. Existem muitas histórias de sucesso no setor de criptomoedas, mas os verdadeiros vencedores não apenas ganham dinheiro, eles também sabem como retirar os lucros de forma segura.

Como fazer isso de forma mais segura? Aqui estão alguns pontos-chave para lembrar: primeiro, use uma conta bancária dedicada para transações OTC, evitando usá-la para despesas diárias ou vinculá-la a pagamentos diversos, mantendo a conta "limpa". Segundo, só negocie com parceiros de confiança e de longo prazo, com boa reputação; nunca troque com contas desconhecidas por causa de uma pequena diferença na taxa de câmbio. Por fim, para grandes retiradas, não faça tudo de uma vez; divida em várias pequenas operações, e após a retirada, deixe o dinheiro na conta por dois ou três dias antes de usar, assim reduz o risco de ser associado a uma cadeia de risco.

Já vi muitas pessoas acumularem dezenas ou até centenas de milhares de lucro, só para acabar tendo o dinheiro bloqueado na hora de retirar. Ganhar dinheiro é apenas metade do trabalho; a verdadeira questão é tirar o dinheiro e proteger os lucros. Essa é a última etapa do trading no setor de criptomoedas. Tecnologia e visão são importantes, mas a consciência de segurança e a capacidade de execução muitas vezes são o que determinam a maturidade de um trader.