Guia de Investimento em Criptomoedas: Desde Classificações de Mercado até Escolha de Estratégias

Por que investir em criptomoedas?

Na era de maior volatilidade nos mercados financeiros globais, cada vez mais investidores começam a olhar para as criptomoedas como uma componente importante na alocação de ativos. Em comparação com ativos financeiros tradicionais, as criptomoedas oferecem maior liquidez, maior privacidade e a conveniência de negociações 24 horas por dia. Mas a questão-chave é: entre milhares de criptomoedas, quais devem ser escolhidas para investir?

Lógica central na escolha de criptomoedas

Circula no mercado uma frase clássica de investimento: «No mercado em alta, compra altcoins; no mercado em baixa, compra moedas principais». A lógica por trás desta frase é simples e profunda.

Em mercado em alta, as altcoins têm maior potencial de valorização. Por terem uma capitalização menor, os preços são mais facilmente impulsionados por fundos, oferecendo aos investidores a oportunidade de obter retornos de várias vezes ou até dezenas de vezes. Em contrapartida, as moedas principais, devido à sua grande base e maior concentração de fundos, têm espaço de valorização relativamente limitado.

No mercado em baixa, a lógica é diferente. Quando o mercado entra em ciclo de baixa, as altcoins, por sua alta volatilidade e falta de fundamentos sólidos, podem desabar ou até zerar. Nesse momento, as moedas principais, por terem consenso de mercado amplo, volume de negociação elevado e maior resistência à queda, tornam-se opções de proteção.

Com base nesta teoria, a principal consideração na escolha de criptomoedas é avaliar a tendência geral do mercado. Além disso, é necessário avaliar fatores como notoriedade, volume de negociação, liquidez, volatilidade e cenários de aplicação das moedas-alvo.

Análise das dez principais por valor de mercado

As criptomoedas com maior valor de mercado geralmente representam o consenso dominante do mercado. Essas moedas não só são projetos de alta qualidade, mas também costumam liderar seus setores, atuando como indicadores de tendência. A seguir, os principais nomes atuais do mercado de criptomoedas:

(Fonte: CoinMarketCap, Tradingview, atualização: 2026.01.06)

Cabe esclarecer que esta classificação não é fixa. Membros que outrora estiveram no Top 10, como Filecoin, Luna, Polkadot, foram removidos devido a mudanças no cenário de mercado. Isso nos lembra que nenhuma criptomoeda é perfeita e que as posições são apenas referências. Nunca adote estratégias de “apostar tudo em um único ativo”.

Oito criptomoedas que merecem atenção

Bitcoin (BTC): Rei das criptomoedas

Como a primeira criptomoeda, o Bitcoin mantém uma posição inquestionável no mercado de ativos digitais. Durante bastante tempo, sua capitalização representou mais de 50% do setor. Desde que, em 2024, os reguladores dos EUA aprovaram o ETF de Bitcoin spot, seu preço vem em contínua valorização.

A principal vantagem do Bitcoin é sua escassez absoluta. Oferta total fixa em 21 milhões de unidades, com halving a cada quatro anos, criando um mecanismo deflacionário que aumenta seu valor ao longo do tempo. A inflação anual atual não ultrapassa 0,80%.

Vantagens principais: Escassez incomparável, forte resistência à inflação, maior reconhecimento de mercado

Ethereum (ETH): Pilar do ecossistema de aplicações

Embora em valor de mercado e história o Ethereum não iguale o Bitcoin, seu valor real reside na funcionalidade de contratos inteligentes. Por isso, muitos desenvolvedores constroem aplicações na plataforma Ethereum, tornando o ETH uma necessidade real de mercado.

Dados mostram que o valor total bloqueado (TVL) na rede Ethereum atinge US$931 bilhões, a maior entre todas as blockchains. O volume de negociação do ETH costuma alcançar cerca de 60-70% do do Bitcoin. Como o segundo ativo a lançar ETF spot, o ETH também atrai fundos institucionais. Diversos fundos estão solicitando o ETF de ETH com funcionalidade de staking, o que, se aprovado, aumentará ainda mais sua atratividade.

Vantagens principais: Ecossistema rico, inovação contínua, segunda maior capitalização

TAO: beneficiário da onda de IA

Com o rápido desenvolvimento da inteligência artificial, a combinação de IA e blockchain tornou-se foco de mercado. O token TAO surgiu nesta tendência. A rede Bittensor busca criar um mercado ponto-a-ponto de serviços de aprendizado de máquina, onde usuários podem comprar modelos de IA usando TAO.

O design do TAO foi inspirado no Bitcoin, com oferta fixa (21 milhões) e mecanismo de emissão gradual. O preço atual é US$281,40, com alta de +6,11% em 24h.

Vantagens principais: Alta correlação com a tendência de IA, design de escassez eficiente

XRP: solução de nível institucional

Ripple, a empresa por trás do XRP, mantém parcerias profundas com governos e instituições financeiras globais. Essa credencial aumenta a aceitação do XRP por investidores institucionais.

Tecnicamente, o XRP apresenta vantagens claras. Enquanto o Bitcoin processa cerca de 7 transações por segundo, o XRP tem capacidade teórica de 1.500 a 3.400 TPS, mantendo na prática entre 500 e 700 TPS. Isso o torna ideal para aplicações empresariais e institucionais. O preço atual do XRP é US$2,23, com alta de 1,35% em 24h.

Vantagens principais: Apoio da Ripple, alta aceitação institucional, desempenho de transações superior

Solana (SOL): rival forte do Ethereum

SOL é considerado o “matador do Ethereum”, e não sem motivo. Sua maior vantagem é a alta velocidade de processamento e baixas taxas.

Com tecnologia de processamento paralelo, a capacidade teórica chega a 65.000 transações por segundo, mantendo na prática entre 3.000 e 4.000 TPS, muito acima dos 15-30 TPS do Ethereum e dos 7 TPS do Bitcoin. As taxas médias por transação são cerca de US$0,00025, oferecendo excelente custo-benefício.

Vantagens principais: Transações rápidas, baixas taxas, ecossistema em expansão

Chainlink (LINK): ponte entre blockchain e o mundo real

A singularidade do Chainlink está na conexão entre o mundo blockchain e dados do mundo real. Sua rede Oracle permite que contratos inteligentes acessem de forma segura dados off-chain, sendo uma infraestrutura fundamental. Diferente de tokens “fumaça”, o Chainlink desempenha papel real na rede, atendendo a demanda de mercado. O preço atual é US$13,60.

Vantagens principais: Infraestrutura robusta, aplicação prática real

TON e Dogecoin (DOGE): força social

TON e DOGE têm em comum o apoio de figuras influentes. TON é apoiada pelo Telegram, enquanto DOGE ganhou destaque graças às várias menções de Elon Musk. Os preços dessas moedas frequentemente sofrem oscilações drásticas devido às ações dessas personalidades. O preço atual do TON é US$1,87, e do DOGE, US$0,15.

Vantagens principais: Alta popularidade social, grande atenção de mercado

Cardano (ADA): símbolo de estabilidade entre as principais

Como membro de longa data do top 10, a ADA representa a estabilidade das principais criptomoedas. O preço atual é US$0,41, com queda de 1,30% em 24h.

Classificação e características das criptomoedas

Moedas principais vs Altcoins

Normalmente, as criptomoedas com maior valor de mercado (top 10) são consideradas moedas principais, enquanto as demais são altcoins. As principais atraem mais fundos, especialmente em mercados em baixa. Quando o mercado cai, as altcoins, por seu risco elevado, tendem a ser vendidas, com fundos migrando para as moedas principais, dificultando que estas zerem.

Do ponto de vista de gestão de risco, as moedas principais são mais indicadas para investimentos de longo prazo, superiores a 4 anos (abrangendo um ciclo completo de alta e baixa).

Papel das stablecoins

Stablecoins (como USDT, USDC) estão atreladas ao dólar na proporção 1:1, com variações muito pequenas, geralmente abaixo de 1% (exceto em casos extremos). Essa característica faz com que seja difícil obter lucros significativos com elas, sendo mais indicadas como reserva de valor em dinheiro.

Potencial de investimento em moedas não estáveis

Em comparação às stablecoins, ativos como BTC, ETH, TAO, XRP, DOGE, SOL apresentam potencial de valorização em cada ciclo de alta. Por exemplo, na última alta, o XRP, apesar de ter tido desempenho mais fraco devido às ações regulatórias nos EUA, subiu de US$0,2 para US$1,8, um aumento de 800% (enquanto o Bitcoin subiu cerca de 1800%).

Guia de estratégias de investimento

Moedas principais são adequadas para estratégias de longo e curto prazo

Alguns podem pensar que as criptomoedas do top 10 são apenas para investimento de longo prazo. Na prática, essas moedas principais são adequadas tanto para estratégias de longo prazo quanto para operações de curto prazo. A escolha depende do cenário de mercado atual.

Em comparação com as altcoins, que podem ser facilmente manipuladas por projetos ou exchanges, levando a liquidações forçadas de investidores comuns, as moedas principais, devido à sua grande capitalização, são menos suscetíveis a manipulações artificiais, reduzindo o risco de quebra de posições por oscilações anormais.

Dificuldade e facilidade de manter posições longas

Aparentemente, manter posições longas é simplesmente comprar e não mexer, a estratégia mais simples de “comprar e segurar”. Mas na prática, é extremamente difícil. Os movimentos de alta estimulam a realização de lucros rápidos, enquanto as quedas levam a vendas apressadas para evitar perdas. Independentemente de subir ou descer, ao acompanhar o gráfico de preços, a vontade de vender surge constantemente.

Para superar esse obstáculo psicológico, deve-se:

• Definir claramente seus objetivos de negociação
• Utilizar estratégias de longo e curto prazo, com contas ou plataformas diferentes
• Transferir ativos de longo prazo para carteiras (cold wallet ou hot wallet) e fazer isolamento físico, evitando impulsos de “vontade de comprar/vender”

Novatos devem priorizar investimentos de longo prazo

Para quem está começando, operações de curto prazo, especialmente day trade, não são recomendadas. Falta uma estratégia sistemática, gestão de risco profissional e disciplina psicológica.

Em contrapartida, investir a longo prazo exige muito menos. Basta entender os conceitos básicos de compra e venda, e o significado do valor de mercado das criptomoedas para começar.

Investimento de longo prazo tende a gerar maiores retornos

Teoricamente, o trading de curto prazo, com compras e vendas frequentes e rolagem de capital, pode gerar retornos maiores. Mas isso exige previsão precisa e execução rigorosa.

Na prática, a maioria dos investidores erra na previsão ou na execução, entrando em um ciclo de “perder pouco e ganhar pouco”, ou até “comprar no topo e vender no fundo”. Um investidor experiente comprou 3 BTC em 2018, perto do fundo de US$5.000, mas vendeu ao romper US$7.000. Depois, o BTC continuou subindo até US$12.000, e ele se arrependeu. Felizmente, o evento 312 deu uma nova oportunidade de entrada.

A vantagem do investimento de longo prazo é que permite captar toda a valorização de uma tendência de alta, evitando perder oportunidades por negociações frequentes.

Recomendações práticas

Proteja a segurança de seus ativos

Desde o mercado em baixa até a alta, se sua conta for hackeada e você perder tudo, será um golpe difícil de suportar. Portanto:

• Proteja suas senhas de exchanges
• Se usar carteiras, proteja suas chaves privadas ou frases de recuperação
• Evite conectar carteiras a aplicativos DAPP não confiáveis

Cuidado com a ilusão de enriquecer rapidamente

Um erro comum de iniciantes é se deixar levar pelo baixo preço de altcoins. Ao ver moedas com muitos zeros (como as populares anteriormente, as moedas de animais), o investidor pensa: “Se subir para um centavo ou um décimo de centavo, minhas dezenas de milhões ou bilhões de moedas podem me fazer ficar rico da noite para o dia.”

A realidade é dura. Essas altcoins podem zerar ou estar no caminho de zerar. Ainda pior, muitos iniciantes trocam boas moedas por lixo, acabando por perder tudo e sair no prejuízo.

Conheça seu perfil de investimento

Investidores conservadores podem focar apenas nas moedas mais conhecidas, como BTC e ETH. Essas representam o núcleo do consenso do mercado de criptomoedas.

Investidores de crescimento que têm habilidade de negociação podem considerar também DOGE, ADA, SOL, além de BTC e ETH. Essas moedas costumam ter bom desempenho em altas.

Altcoins menores e MEME coins apresentam alta volatilidade e forte especulação, exigindo atenção constante ao mercado. Não recomendamos neste texto.

Evite erros comuns

Independentemente da criptomoeda escolhida, evite:

• Falta de objetivos claros e planos de saída
• Não saber fazer stop loss, manter posições com prejuízo
• Manter posições longas em altcoins instáveis
• Ser influenciado pelo sentimento de mercado, mudando frequentemente a estratégia

Como iniciar na negociação de criptomoedas

Exchanges centralizadas: escolha mais comum

Para quem está começando, o procedimento padrão é: criar conta na exchange centralizada → completar verificação de identidade → vincular método de pagamento → começar a negociar.

Normalmente, primeiro compra-se stablecoins (USDT ou USDC) via “trading fiat” (C2C), depois troca por moedas principais na seção de “trading de moedas”. BTC e ETH podem ser adquiridos diretamente via C2C.

Diversidade de ferramentas de negociação

As exchanges oferecem principalmente negociação à vista, mas também produtos derivados, como futuros de criptomoedas, tokens alavancados, staking, entre outros, para atender diferentes perfis de investidores.

Últimas recomendações de investimento

O mercado de criptomoedas está em constante evolução, e as posições de valor de mercado também mudam. O investidor deve aprender a escolher criptomoedas de acordo com seus objetivos e tolerância ao risco.

Investir de longo prazo em criptomoedas traz vantagens claras: evita negociações frequentes, economiza tempo e esforço; reduz custos com taxas de transação.

Negociações de curto prazo têm maior risco, mas potencial de retorno maior. Especialmente com contratos alavancados, o potencial de ganho é grande, mas o risco também aumenta exponencialmente, sendo altamente desaconselhável para iniciantes.

O mais importante é avaliar seu perfil, definir objetivos claros, criar estratégias científicas e manter disciplina, para avançar com segurança no mercado de criptomoedas.