Informações essenciais para iniciantes em investimento: preços atuais, estratégias de geração de rendimento, perspetivas de mercado para 2025

O valor da prata e a situação atual

A prata é um metal precioso utilizado como matéria-prima em diversos setores industriais, como eletrônicos, energia solar, dispositivos médicos, baterias e sensores. Como ativo de investimento, também possui alta procura, atraindo muitos investidores particulares.

Atualmente(, a 8 de abril), o preço de negociação da prata está em torno de 30,39 dólares. Nos últimos 12 meses, registou uma subida de 9,08%, e desde o início do ano até agora, um aumento de 5,05%. Apesar de uma tendência de subida moderada desde o início do ano, nos últimos 7 dias o mercado experimentou uma queda superior a 10%, devido a preocupações com a desaceleração económica global e disputas comerciais, o que ampliou significativamente a volatilidade do mercado.

Principais variáveis que influenciam o preço da prata

O preço da prata é afetado por diversos fatores macroeconómicos e setoriais:

Demanda setorial: O crescimento de setores avançados aumenta a procura real por prata, impulsionando seu preço.

Entrada de fundos de investimento: A procura por ETFs de prata, prata física e produtos de depósito em prata impulsiona o preço.

Mudanças na oferta: A variação na produção de países como México, China e Peru afeta diretamente os preços internacionais.

Ambiente de inflação: Em períodos de aumento de preços, a preferência por ativos reais aumenta, elevando a demanda por prata.

Níveis de juros: Quando as taxas de juros são reduzidas, a atratividade relativa dos metais preciosos sem rendimento aumenta.

Força ou fraqueza do dólar: Quanto mais fraco o dólar, maior a demanda por prata cotada em dólares.

Riscos geopolíticos: Conflitos internacionais ou crises financeiras aumentam a procura por prata como ativo de refúgio.

Conectividade com o mercado de metais preciosos: Quando o preço do ouro sobe, a prata tende a acompanhar.

Aumento nos custos de mineração: Custos mais altos de extração elevam o piso de preço da prata a longo prazo.

Psicologia de mercado: Negociações especulativas de curto prazo podem ampliar a volatilidade, independentemente do equilíbrio entre oferta e procura.

Análise do cenário de preço da prata para 2025

Previsões de preços por instituições especializadas

Diversas instituições financeiras globais e analistas apresentaram previsões para o preço da prata em 2025:

Análise técnica recente

De acordo com a análise do StockInvest de 7 de abril, há uma avaliação de potencial de alta de 10,55% nos próximos 3 meses, prevendo uma formação de faixa entre 32,75 e 38,44 dólares.

Principais níveis técnicos:

• Suporte de curto prazo: 29,62 dólares
• Nível de suporte importante: 29,87 dólares
• Níveis de resistência: 32,48 dólares / 32,79 dólares / 38,00 dólares

Com o preço atual de 30,38 dólares, alcançar os objetivos entre 32,75 e 38,44 dólares é bastante plausível. Considerando que instituições como Citi Group, JP Morgan e Saxo Bank sugerem valores entre 38 e 40 dólares, a probabilidade de atingir esses níveis é alta.

No entanto, após uma queda de 10,84% na última semana, é prudente manter uma gestão cautelosa até confirmar uma tendência de alta clara. Estratégias flexíveis, como lidar com mercados laterais ou usar vendas a descoberto, são recomendadas.

Pontos fortes e fracos do investimento em prata

Características e critérios de escolha por método de investimento em prata

Dependendo do nível de experiência e objetivos do investidor, há várias opções de investimento:

Fundos de índice cotados em bolsa(ETF)

• Negociação simples como ações
• Possibilidade de começar com valores baixos
• Opção de hedge cambial para eliminar risco de câmbio
• Taxas de administração

Títulos de índice cotados em bolsa(ETN)

• Produtos alavancados com potencial de altos retornos
• Diversas opções de multiplicadores
• Risco de crédito do emissor

Prata física

• Propriedade real do ativo
• Uso em crises como reserva tangível
• Custos de armazenamento e transporte
• Processo de negociação mais complexo

Conta de depósito em prata

• Sem necessidade de possuir fisicamente
• Negociação simples via depósito
• Estratégias de negociação limitadas

Plataforma de corretagem CFD

• Maximização de lucros com alavancagem
• Possibilidade de abrir posições em mercados de alta e baixa
• Suporte multiplataforma (móvel e PC)
• Necessita de conhecimento especializado

Para investidores iniciantes, recomenda-se começar por produtos simples e de fácil negociação, como ETFs ou contas de depósito em prata. Se tiver maior compreensão do mercado ou capacidade de arcar com custos de armazenamento, a prata física também pode gerar lucros. Investidores com conhecimento avançado em derivativos podem usar CFDs para estratégias mais ativas.

Conclusão: uma abordagem inteligente ao investimento em prata

A prata pode representar tanto uma oportunidade quanto um risco devido à sua alta volatilidade. Antes de investir, é essencial definir claramente sua tolerância ao risco e analisar de forma abrangente a estrutura de oferta e procura, além de indicadores macroeconômicos.

Embora muitos especialistas prevejam que o preço da prata possa subir para 38-40 dólares em 2025, o ambiente de alta volatilidade recente exige gestão cautelosa de posições e estratégias de entrada parcelada. Considere sua experiência de investimento e sua capacidade financeira ao escolher os produtos e o momento adequados.