Fundamentos de investimento em ações dos EUA: Guia prático para investidores iniciantes

Investimento em ações é uma ferramenta poderosa para transformar o sonho de liberdade financeira em realidade, mas uma entrada impulsiva pode levar a grandes perdas. Muitos principiantes caem na ilusão de que é uma forma fácil de ganhar dinheiro e acabam se arrependendo. No entanto, com o conhecimento adequado e um plano estruturado, investir em ações pode se tornar uma ferramenta confiável para o crescimento contínuo do seu patrimônio. Este artigo irá guiá-lo passo a passo pelos fundamentos do investimento em ações nos EUA, desde a escolha da corretora até a análise de mercado e gestão de riscos.

Compreendendo a essência das ações

O que são ações? Simplificando, ações são certificados de propriedade emitidos por uma empresa. Comprar uma ação significa possuir uma pequena parte dessa empresa, e, com o crescimento da companhia, você pode obter lucros de duas formas: valorização do preço da ação e dividendos.

Para exemplificar, mesmo possuir uma ação de uma grande empresa com valor de mercado na casa dos trilhões de won representa apenas cerca de 0,000001% do total de participação. Contudo, mesmo essa pequena fração confere a você o status de proprietário oficial da empresa, com direito a uma parte dos lucros gerados.

Avaliando seu perfil de investidor

Investir em ações nem sempre é adequado para todos. Antes de começar, é importante avaliar honestamente sua situação financeira, sua capacidade de assumir riscos e seu tempo disponível.

A atratividade do mercado de ações reside na alta rentabilidade. Dados históricos mostram que o índice S&P 500, nos EUA, tem uma média de retorno anual de cerca de 10% desde 1957, superando significativamente a inflação ao longo do tempo. Aproveitando o poder dos juros compostos, seu capital inicial pode multiplicar-se várias vezes em 20 ou 30 anos.

Além disso, ao contrário do mercado imobiliário, as ações possuem alta liquidez. Você pode vendê-las imediatamente quando precisar de dinheiro, o que é uma grande vantagem.

Por outro lado, os preços das ações podem ser altamente voláteis e imprevisíveis. Em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, o S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. Sem preparação psicológica para essas oscilações, o investidor pode ser tomado pelo medo e tomar decisões erradas.

Diversas formas de investir em ações

Antes de escolher uma estratégia, é importante entender as características de cada uma.

Investimento direto em ações individuais é a forma mais básica, onde você compra e vende ações de empresas específicas. Se fizer uma pesquisa adequada e encontrar boas empresas, pode obter altos retornos, mas também corre o risco de perdas caso a empresa vá mal.

Fundos de índice (ETF)( e fundos mútuos agrupam ações de várias empresas, permitindo uma negociação única. Essa diversificação reduz o risco e é mais adequada para iniciantes.

Ações fracionadas) (Fractional Shares)( são uma modalidade recente que permite investir em ações de alto valor com pequenas quantias.

Investimento automático de aportes periódicos consiste em investir uma quantia fixa todo mês. Com o tempo, isso ajuda a reduzir o preço médio de compra e permite manter uma disciplina de investimento sem emoções.

Escolha da corretora e procedimento de abertura de conta

O primeiro passo para um investimento bem-sucedido é escolher uma corretora confiável.

Ao comparar corretoras, considere os seguintes fatores:

• Taxas de corretagem: Cada corretora cobra valores diferentes. Pedidos por telefone podem custar cerca de 0,5%, enquanto negociações online ou por aplicativo móvel costumam ser mais baratas. Se pretende fazer muitas operações, priorize taxas menores.

• Usabilidade da plataforma: Verifique se o aplicativo móvel e a interface web são intuitivos e fáceis de usar. Plataformas complexas podem fazer você perder boas oportunidades.

• Atendimento ao cliente: Avalie se a corretora oferece suporte rápido e cordial em caso de problemas.

Procedimento de abertura de conta:

1º passo: Escolha da corretora
Compare taxas, facilidade de uso e reputação para selecionar a mais adequada.

2º passo: Verificação de identidade
Baixe o aplicativo, escaneie documentos como carteira de identidade), carteira de motorista ou passaporte( e realize a autenticação por telefone. Essa etapa é regulada pela autoridade financeira.

3º passo: Inserção de informações pessoais
Forneça dados como origem de renda, experiência em investimentos e objetivos de investimento de forma precisa.

4º passo: Concordância com os termos
Leia e aceite os termos de uso, aviso de riscos e políticas de serviço.

4º passo: Conclusão
Ao finalizar, você receberá uma notificação de abertura de conta e poderá começar a operar imediatamente.

A escolha do tipo de conta também é importante:

• Conta de custódia padrão: Para negociações básicas de ações, tanto nacionais quanto internacionais.

• Conta com benefícios fiscais: Incentiva investimentos de longo prazo, oferecendo vantagens fiscais pelo limite de contribuição, como deduções de imposto de renda.

• Conta de gestão de ativos) (CMA): Permite receber juros de depósitos enquanto investe em ações de forma flexível.

Atenção: Se você abriu uma conta em uma instituição financeira recentemente, pode ser necessário aguardar até 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição, como medida de prevenção contra crimes financeiros.

Dois pilares da análise de ações

Antes de tomar uma decisão de investimento, é fundamental analisar a empresa e o mercado de forma aprofundada. Existem duas abordagens amplamente utilizadas:

Análise técnica avalia padrões de preços e volume de negociações passados para prever movimentos futuros. Utiliza gráficos, médias móveis(Moving Average), MACD(Moving Average Convergence Divergence) e outros indicadores para determinar o momento ideal de compra ou venda. É mais usada por investidores de curto prazo.

Análise fundamentalista avalia os fundamentos da empresa, como demonstrações financeiras, desempenho gerencial e perspectivas do setor. Utiliza indicadores como PER(Preço/Lucro), PBR(Preço/Valor Patrimonial) e ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido) para determinar o valor real da empresa. É mais adequada para investidores de longo prazo.

Investidores bem-sucedidos geralmente combinam as duas análises: encontram boas empresas com análise fundamentalista e definem o melhor momento de entrada com análise técnica.

Estratégias de investimento: curto prazo vs longo prazo

A escolha da estratégia depende do seu objetivo e perfil.

Estratégia de especulação de curto prazo envolve comprar e vender ações em dias ou semanas, buscando lucros rápidos. Day trade é um exemplo. Oferece oportunidades de altos ganhos, mas também riscos elevados de perdas. Além disso, a frequência de operações pode gerar custos de corretagem consideráveis.

Estratégia de longo prazo consiste em manter ações de boas empresas por mais de 5 anos, às vezes décadas. Warren Buffett é um exemplo clássico. A maior vantagem é o efeito dos juros compostos, onde dividendos e valorização se acumulam ao longo do tempo, potencializando o crescimento do patrimônio.

Investir a longo prazo também permite aproveitar benefícios fiscais, como taxas reduzidas ou contas com vantagens fiscais em diversos países.

Gestão de riscos: minimizando perdas

Investidores sábios focam tanto em ganhos quanto na gestão de perdas.

Princípio da diversificação: “Não coloque todos os ovos na mesma cesta”. Investir em diferentes empresas, como Samsung, Hyundai e Naver, reduz o impacto de uma eventual queda de uma ação ou setor.

Definição de stop-loss: Configure ordens automáticas para vender quando o preço atingir um limite de perda, evitando que a perda se amplie. Por exemplo, se comprar a 10.000 won, pode definir venda automática a 9.000 won.

Revisão periódica da carteira: Analise e ajuste seus investimentos trimestral ou semestralmente, de acordo com as mudanças de mercado, mantendo o equilíbrio desejado.

Investimento parcelado: Divida seu capital para investir ao longo do tempo, como investir 200 mil won por mês durante 5 meses, ao invés de tudo de uma vez. Assim, reduz o risco de comprar em alta e diminui o preço médio de aquisição.

Manutenção de longo prazo: Para evitar oscilações de curto prazo, mantenha as ações de empresas promissoras por períodos prolongados. Reagir às variações diárias pode levar a vender boas empresas por impulso e se arrepender depois.

Dicas práticas para iniciantes

Comece com pouco dinheiro
Não é necessário investir uma grande quantia logo de início. Comece com algo entre 10 mil a 100 mil won para entender o mercado e ganhar confiança.

Evite seguir modismos
Não se deixe levar por termos como “tema stocks” ou “double-up stocks”. Investir em ações supervalorizadas por hype pode resultar em perdas.

Estude continuamente
Dedique cerca de 30 minutos por dia para ler notícias econômicas, acompanhar resultados de empresas de interesse e monitorar indicadores macroeconômicos. Investir é uma aprendizagem constante.

Mantenha um diário de investimentos
Registre cada operação, incluindo motivo, preço de entrada, meta e resultado. Com o tempo, analise seus padrões e aprenda com seus acertos e erros.

Controle emocional
Não se deixe levar pelo medo ou ganância ao ver as ações subindo ou caindo. Siga seu plano e mantenha a disciplina para alcançar o sucesso.

Conclusão: jornada de crescimento patrimonial a longo prazo

Aprender os fundamentos do investimento em ações nos EUA é o primeiro passo rumo à independência financeira. Investir em ações não é uma fórmula mágica para ficar rico da noite para o dia, mas uma maratona que exige esforço contínuo e paciência.

Se você é iniciante, priorize análises detalhadas e gestão de riscos. Dedique tempo para construir uma base sólida, tome decisões ponderadas e mantenha uma postura de aprendizado constante. Assim, certamente alcançará bons resultados.

Desejamos que sua jornada de investimento seja sólida e próspera.